VAM: une passerelle pour rationaliser la gestion de trésorerie Matthew Davies, co-directeur de la gestion des produits EMEA, Global Transaction Services, Bank of America Merrill Lynch Les entreprises recherchent des moyens plus innovants de réduire leurs coûts et d’optimiser leurs opérations de trésorerie. La gestion de compte virtuelle (VAM) offre aux trésoriers une solution flexible à cet effet.
Ces dernières années, les entreprises ont recherché des moyens plus innovants de réduire leurs coûts et d’optimiser leurs opérations de trésorerie. L'une des principales possibilités explorées par les trésors consiste à centraliser les opérations tout en tirant parti des économies d'échelle tout en maximisant leur fonds de roulement grâce à une fonction de trésorerie centralisée. Le SEPA a été un catalyseur clé pour aider les entreprises lors de ce voyage. Cependant, comme il ne supprimait que les frontières pour les paiements en euros, il restait d'autres monnaies et défis que les trésoriers des entreprises devaient relever. En définitive, le SEPA a été un catalyseur de changement en incitant les entreprises à réfléchir de manière nouvelle à la rationalisation et à la centralisation de leurs opérations de trésorerie et en introduisant d’autres solutions permettant de simplifier davantage les comptes clients et les paiements. : Gestion de compte virtuel (VAM).
Avant l'introduction de comptes virtuels, chaque entité juridique d'une entreprise peut avoir géré une multitude de comptes. Avec une solution VAM, les entreprises peuvent désormais établir une hiérarchie de comptes virtuels multiniveaux dans la structure de leurs comptes au sein de la Bank of America Merrill Lynch, reflétant leurs opérations ou leurs relations commerciales. Des numéros de compte virtuels uniques peuvent être utilisés pour séparer les paiements et les encaissements par entité, voire par partenaire ou client si un rapprochement plus détaillé est nécessaire. La solution VAM non seulement ouvre un seul compte virtuel, mais héberge également les détails du compte virtuel (code de classification, numéro de compte et numéro de compte bancaire international) dans une structure en cours de reconnaissance.
Les entreprises peuvent utiliser ces informations de compte virtuelles comme instructions de paiement pour les paiements et peuvent également les fournir sur le marché comme instructions pour les reçus. Les entreprises ont plus de contrôle sur les données utilisées à des fins de rapprochement. De même, pour les paiements initiés et cotés dans le numéro de compte virtuel, les détails du compte virtuel peuvent être transférés sur le marché, garantissant ainsi que le client final ou le bénéficiaire dispose du même niveau de données. Étant donné que plusieurs comptes virtuels peuvent être attachés à un seul compte bancaire physique, les entreprises ont la possibilité de minimiser le nombre de comptes physiques qu'elles doivent gérer tout en recevant des informations améliorées.
Les solutions VAM peuvent simplifier la gestion des affaires, car les trésoreries ont maintenant la possibilité de rationaliser toutes leurs activités et de créer des structures qui rassemblent tous les systèmes d'une organisation. Les rapports et la conciliation fournis par le biais de VAM, ainsi que la possibilité de les personnaliser en fonction des différentes exigences individuelles, offrent un meilleur contrôle aux entreprises. La société peut configurer les structures de flux de trésorerie de manière à prendre en charge ses propres fonctions. En conséquence, les entreprises disposent de comptes virtuels reconnaissables qui peuvent être financés via des options de marché standard et cotées lorsqu'elles demandent à une entreprise d'effectuer des paiements en leur nom. Les capacités en libre-service et tous les rapports sont exécutés presque en temps réel, offrant aux entreprises et à leurs clients un accès rapide, sur leur écran, aux informations les plus récentes sur les soldes.
Les avantages des comptes virtuels peuvent aller au-delà des comptes à payer / à recevoir. Les capacités complètes de VAM peuvent inclure une visibilité supplémentaire, une gestion de la liquidité, la cohérence des rapports, l'efficacité des coûts opérationnels et le rapprochement via la normalisation et l'automatisation, le tout via un compte physique sécurisé contrôlé par les processus. d'autorisation et de droits d'accès. En outre, nous voyons que les solutions VAM offrent aux entreprises dotées de systèmes ERP moins sophistiqués une plate-forme plug-and-play qui les aidera à se lancer dans des opérations de trésorerie dans les années à venir, dans la mesure où elles ne doivent plus faire appel à des fournisseurs ou à des fournisseurs ERP. investir dans les nouvelles technologies.
VAM est une solution flexible qui offre des outils de trésorerie pour optimiser vos processus, quel que soit votre secteur d'activité. Au cours des dernières années, nous avons collaboré avec des sociétés sur des solutions de trésorerie innovantes telles que l’ACV, et les grandes et petites entreprises de la région Asie-Pacifique et de la région EMEA ont de plus en plus de succès. Nous cherchons à intégrer ces avancées dans un modèle global afin que les entreprises puissent bénéficier d'une solution dans toutes les régions. Nous espérons également que de nouvelles devises seront ajoutées à l'avenir et que de nouvelles améliorations seront apportées aux rapports. À l'avenir, nous espérons que de plus en plus de trésoriers prospectifs exploreront les avantages de l'adoption de l'ACV. L’efficacité qu’elle permet augmente à plusieurs niveaux et nous espérons aider les entreprises à découvrir et à tirer parti de ces opportunités.