Une approche sur mesure pour les signatures numériques personnelles Valrie Sainsaulieu, responsable du contrôle de la trésorerie, Lafarge En 2009, nous avons présenté un article sur le projet de connectivité SWIFT de Lafarge. Depuis lors, le Trésor a mis en place la connectivité SWIFT dans 10 pays. Avec 80 signataires auxquels la société est connectée via SWIFT, Lafarge souhaitait trouver un moyen automatisé et sécurisé pour signer numériquement les instructions de paiement pouvant être utilisées dans toutes les banques de la société.
par Valérie Sainsaulieu, responsable du contrôle de la trésorerie, Lafarge
En 2009, le Guide SWIFT de TMI Connectivity présentait un article de Valérie Sainsaulieu sur le projet de connectivité SWIFT de Lafarge. Depuis lors, le Trésor a mis en place la connectivité SWIFT dans 10 pays à l’aide des systèmes KPIRIBA et DATALOG CashPooler. Avec 80 signataires dans les banques auxquelles la société est connectée via SWIFT, Lafarge souhaitait trouver un moyen automatisé et sécurisé pour signer numériquement les instructions de paiement pouvant être utilisées dans toutes les banques de la société.
Trésorerie d'entreprise à Lafarge.
La trésorerie de Lafarge joue le rôle de banque interne du groupe et a centralisé au maximum ses principales fonctions de trésorerie (gestion de la trésorerie, financement et gestion des risques financiers) avec une vingtaine de personnes basées à Paris et à Bruxelles. En outre, il existe une fonction de trésorerie dans chacune des principales filiales et les trésoriers des pays entretiennent des liens étroits avec la trésorerie de l'entreprise. La trésorerie est un centre d’expérience pour le groupe, avec ses politiques de publication, ses directives et ses meilleures pratiques financières. Assister et soutenir les filiales dans toutes les questions liées à la trésorerie, le cas échéant. La majeure partie du financement externe est réalisée par Lafarge SA, qui finance les sociétés du groupe sur une base intersociétés. Les prêts en monnaie locale et / ou avec les prêteurs locaux sont contractés directement au niveau des pays avec le soutien de la trésorerie de l'entreprise.
Nous effectuons la gestion de trésorerie de manière centralisée chaque fois que possible, avec des fonds partagés locaux dédiés en France, au Royaume-Uni et aux États-Unis. UU Et d'autres endroits. Nous avons un fonds de caisse paneuropéen pour la plupart des pays européens et un fonds de caisse multidevises pour toutes nos principales devises. Au total, nous travaillons de manière centralisée avec environ 10 banques internationales de gestion de trésorerie, avec environ 200 comptes. À ce jour, nous n'avons pas centralisé la gestion de trésorerie quotidiennement en Asie, en Afrique, au Moyen-Orient et en Amérique du Sud. Dans ces régions, la trésorerie des entreprises gère les transferts de trésorerie et les financements à court et moyen termes par le biais de prêts interentreprises. La trésorerie de l'entreprise est également la principale contrepartie pour les besoins de couverture des unités fonctionnelles. Nous combinons les expositions dans l’ensemble de l’entreprise et effectuons des opérations de couverture externes, puis nous effectuons des couvertures intersociétés consécutives.
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