Effectuer une réconciliation directe Vairavan Ramanathan, directeur bancaire des opérations mobiles et innovantes, Standard Chartered Bank et Amit Vyas, directeur de la gestion des produits, Opérations bancaires, Standard Chartered Bank Une intégration poussée au niveau des processus entre les entreprises et leurs banques permet un rapprochement direct, facilite la prise de décision en toute connaissance de cause sur la base des données disponibles directement dans les systèmes ERP d'entreprise et aide les entreprises à optimiser leur retour sur investissement dans les systèmes ERP. .
par Vairavan Ramanathan, directeur de l'innovation et de la téléphonie mobile, Transaction Banking, Standard Chartered Bank et Amit Vyas, directeur de la gestion des produits, Transaction Banking, Standard Chartered Bank
Une intégration poussée au niveau des processus entre les entreprises et leurs banques permet un rapprochement direct, facilite la prise de décision en toute connaissance de cause sur la base des données disponibles directement dans les systèmes ERP d'entreprise et aide les entreprises à optimiser leur retour sur investissement dans les systèmes ERP. , selon Vairavan Ramanathan et Amit Vyas de la Standard Chartered Bank.
Comme les chaînes d'approvisionnement physiques et financières coexistent toujours, la rationalisation et l'automatisation d'une seule, et non des deux, auront des avantages limités.
Au cours de la dernière décennie, de nombreuses entreprises ont consenti des investissements importants pour éliminer les inefficacités de leurs chaînes d'approvisionnement physiques. Les applications de planification des ressources d'entreprise (ERP) ont largement contribué à rationaliser les flux d'informations et à fournir des informations de base aux décideurs.
L’accent mis initialement sur la centralisation du traitement des transactions pour gagner en ampleur et réduire les coûts a permis d’obtenir certains avantages escomptés.
La capacité d'optimiser le processus devient encore plus importante à la lumière de l'évolution vers les centres de services partagés (SSC) et les centres de trésorerie régionaux (RTC). Les entreprises recherchent des moyens d'améliorer l'efficacité de leurs centres financiers et de trésorerie en transférant des processus communs aux SSC et en établissant un RTC.
Cette focalisation initiale sur la centralisation du traitement des transactions pour gagner en ampleur et réduire les coûts a généré certains des bénéfices attendus. La phase suivante implique une collaboration entre les entreprises et leurs banques afin de renforcer l'efficacité financière et opérationnelle grâce à une intégration basée sur les processus et à un rapprochement direct (STR).
La nécessité d'une intégration basée sur les processus.
Les entreprises qui cherchent à maximiser le retour sur investissement de leurs systèmes de gestion de trésorerie et d'ERP recherchent activement une intégration basée sur les processus avec leurs fournisseurs de services financiers. Il se concentre spécifiquement sur l'intégration des comptes à recevoir, des comptes à payer et des processus liés au commerce.
Tandis que les banques continuent à offrir des services en ligne combinés à une intégration basée sur des fichiers, les restrictions inhérentes à une telle approche limitent souvent les avantages. Il n'est pas toujours possible de modifier le système ERP pour capturer un ensemble d'informations plus riche, ce qui nécessite la création d'une couche intermédiaire, basée sur des processus, entre les systèmes bancaires et les systèmes ERP des clients.
Les avantages d’une telle intégration reposant sur les processus incluent l’application et la publication d’espèces en fonction des tendances, le rapprochement automatique des paiements et la prise en compte des processus d’échange et de paiements dans les flux de trésorerie, de sorte que les lettres de crédit (L / C) sont clairement liés aux factures / bons de commande correspondants.
Cette approche permet aux banques de fournir à leurs clients une intégration transparente de leurs flux commerciaux dans leurs flux financiers, tout en évitant aux clients d’investir de manière significative dans l’amélioration de leurs systèmes de trésorerie ou ERP.
Rapprochement direct
Historiquement, le traitement direct (STP) visait à automatiser, à réduire les coûts et à faciliter la circulation de l’information. De nos jours, l'accent est mis sur une meilleure gestion du fonds de roulement.
Avec STR, les entreprises peuvent accélérer leurs ventes, mieux contrôler leurs processus de paiement et intégrer pleinement leurs fonctions commerciales et de trésorerie pour optimiser les prévisions de trésorerie.
Outre les avantages susmentionnés, STR contribuera à concrétiser les avantages déclarés de STP, à savoir réduction des coûts, rapprochement plus efficace, visibilité totale des fonds dans toutes les entités et dans toutes les régions, et efficacité opérationnelle accrue.
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