Prendre soin de l'argent – des deux côtés de l'Atlantique Robin Page, directeur exécutif, TMI Le directeur exécutif de TMI présente notre supplément en espèces aux États-Unis. UU Avec une description générale du contenu.
par Robin Page, directeur exécutif, TMI
De nombreux facteurs ont eu une incidence sur la gestion de la trésorerie depuis le début de la crise financière: l'intensification de la mondialisation, l'accent mis sur le risque et la liquidité et la difficulté de trouver un juste équilibre entre risque et efficacité. . Les décisions d'investissement sont devenues plus complexes et la gestion de la trésorerie, au cœur de la responsabilité du trésorier, est plus vitale que jamais. Je suis heureux de présenter dans cette édition de TMI trois articles qui explorent des aspects très différents de la gestion de trésorerie, qui vont toucher les trésoriers, non seulement dans les entreprises américaines mais également dans les entreprises du monde entier.
Suzanne Barry, directrice régionale des liquidités et des investissements, GTS EMEA chez Bank of America Merrill Lynch, fournit une évaluation complète de ce que les trésoriers recherchent lors de la gestion de la liquidité. La visibilité de la trésorerie de la société est primordiale, a-t-il déclaré. Sans une visibilité adéquate et des informations claires, le trésorier devra maintenir une plus grande liquidité de la société afin de la protéger contre tout impact imprévu, qui Cela signifiera que l'argent n'est pas investi aussi efficacement qu'il pourrait l'être. La technologie a un rôle important à jouer pour assurer la visibilité, et Suzanne souligne à cet égard qu’une connexion SWIFT peut être utile ici, de même que les plates-formes multi-banques collectant les soldes des comptes de toutes les banques de la société. . Les différences régionales et la réglementation croissante doivent être prises en compte, et elle souligne qu'il n'y a pas de solution unique pour tous. La stratégie de gestion de trésorerie choisie doit être suffisamment souple pour prendre en compte de nombreuses variables et promouvoir l'idée de désigner une banque de couverture de liquidité globale afin de fournir une vision unique de la liquidité de la société.
Arthur Brieske et Martin Runow, deux auteurs de Global Transaction Banking de la Deutsche Bank, décrivent le dernier développement de leur banque dans le domaine des services bancaires électroniques. Ils soulignent que cette tradition a une longue tradition, depuis les machines télex si révolutionnaires des années 1980 aux systèmes d’accès commuté des années 1990 aux systèmes Web actuels, en passant par les connexions entre hôtes. la connectivité de plusieurs banques. . À présent, Deutsche Bank a fait un autre pas en avant avec l'introduction de son Autobahn App Market, qui intègre "la vitesse, la liberté et l'efficacité sans problèmes" des autoroutes ou autoroutes allemandes. Les auteurs expliquent que les applications Autobahn sont indépendantes de l'appareil. Vous pouvez donc les utiliser dans l'appareil de votre choix. Elles sont déjà au nombre de 150. Le système repose sur le principe selon lequel elles remplaceront à terme les systèmes bancaires traditionnels, en fournissant logique, sécurité et Expérience utilisateur cohérente dans toutes les interactions électroniques avec la banque. Et l'App Market n'est qu'un exemple de l'engagement de Deutsche Bank à ouvrir la voie à la trésorerie de nouvelle génération, car il s'agit d'un pionnier des nouvelles technologies "visant à créer des solutions fonctionnelles et puissantes", dont quatre sont décrites ci-dessous. une série de mini-études de cas, qui répondent aux besoins spécifiques de chaque client.
Lawrence Estrop, directeur du Trésor européen de MeadWestvaco Corp. (MWV), présente une étude de cas plus détaillée dans l'article "Optimisation de la gestion de la trésorerie et des liquidités en Europe". MWV est une société américaine basée à Richmond, en Virginie, leader mondial des emballages utilisés par des marques de premier plan dans les secteurs de la santé, de la beauté, de l'alimentation, des boissons et du tabac, ainsi que dans les industries de la maison et du jardin. . La société avait des processus de gestion de trésorerie bien établis au Brésil et aux États-Unis. UU., En plus des activités simplifiées ou centralisées limitées dans un site de trésorerie européen, où de nombreux processus étaient exécutés manuellement. Ils ont décidé d'optimiser la gestion de trésorerie en Europe et de lancer plusieurs projets complémentaires, notamment la création d'un siège européen "visant à améliorer les processus opérationnels, à travailler plus efficacement dans l'ensemble de nos sociétés et à améliorer ainsi mieux approprié pour MWV, nos clients et nos actionnaires ". Une des principales caractéristiques de l’optimisation consistait à remplacer les partenaires bancaires existants par une banque interne unique avec laquelle ils travailleraient dans le plus grand nombre de pays possible. Après un examen minutieux des différentes options, toutes les activités de gestion de la trésorerie de MWV ont été confiées à ING; l'empreinte géographique de la banque coïncidait exactement avec celle de MWV et la filiale d'ING BMG (Bank Mendes Gans) offrait plusieurs solutions de gestion de la liquidité dont MWV était disposée à tirer parti. Bas Meuffels et Rajesh Dash d'ING Commercial Banking présentent le point de vue de la banque sur ce partenariat qui s'est manifestement révélé être un partenariat extrêmement fructueux.