Le groupe Würth implémente le balayage bidirectionnel en RMB avec HSBC Helen Sanders, rédactrice, TMI Le groupe mondial de produits de fixation, Würth, a récemment ordonné à la banque de relations internationales HSBC-Allemagne de mettre en œuvre une solution automatisée de balayage bidirectionnel en RMB entre la Chine et l'Allemagne.
par Helen Sanders
24 mars 2015
Le groupe mondial de produits de fixation, Würth, a récemment ordonné à la banque de relations internationales HSBC-Allemagne de mettre en œuvre une solution automatisée de balayage bidirectionnel en RMB entre la Chine et l'Allemagne. Cette solution permet au groupe, implanté dans plus de 80 pays, de transférer de manière transparente des fonds de la Chine à l’Allemagne et inversement, en utilisant efficacement leurs soldes de trésorerie mondiaux.
Le groupe Würth a rapidement saisi l'opportunité d'inclure le RMB sur le terrain dans les fonds de caisse mondiaux lors de son lancement en juillet 2014 et a mis en place une solution manuelle quelques semaines après l'annonce, une fois que les autorisations réglementaires nécessaires avaient été obtenues.
La solution de pooling de trésorerie du groupe Würth consiste en un ensemble d'espèces nationales en RMB (CNY) en Chine qui transfère les espèces des comptes des entités du groupe en Chine vers un compte principal du groupe. Ce compte est ensuite transféré sur un compte en RMB (CNH) à l'étranger via un compte spécial de concentration de trésorerie. Étant donné que CNH est une devise de vente libre liquide, la trésorerie du groupe peut utiliser ces soldes de la même manière que toute autre devise aux fins d'investissement et de liquidité du groupe.
En mars 2015, le groupe Würth a demandé à la banque de gestion de trésorerie à long terme HSB chez RMB d'automatiser cette solution, améliorant l'efficacité opérationnelle par rapport à l'efficacité financière. L'une des raisons pour lesquelles de nombreuses organisations qui n'ont pas encore exploité leur capacité d'effectuer des balayages transfrontaliers en RMB est la nécessité de se conformer aux conditions réglementaires. Cependant, comme l'explique Gabriele Schnell, responsable des paiements et de la gestion de trésorerie chez HSBC en Allemagne
"Un problème critique pour les entreprises souhaitant inclure le RMB dans les fonds de caisse mondiaux est le respect des conditions réglementaires, telles que les limites imposées au volume pouvant être acheminé en Chine ou à destination de la Chine. "Cette surveillance et cette conformité sont désormais automatisées via le moteur global de gestion des liquidités de HSBC, qui rassure les clients et leur permet de gagner en efficacité."
Bien que le regroupement des espèces soit une technique bien établie, les sociétés doivent prendre en compte certaines questions spécifiques lors de l’inclusion du RMB dans des pools de trésorerie mondiaux, notamment la nécessité d’une approbation réglementaire et les limites imposées au montant pouvant être inclus dans des espèces. balayages transfrontaliers. Le groupe Würth a une entité située dans la zone de libre-échange de Shanghai (SFTZ) récemment élargie. Le processus d'approbation et de conformité est donc relativement simple. Bien que les entités situées en dehors de la ZFS soient également désormais éligibles pour le balayage transfrontalier des RMB, les conditions sont plus complètes. Toutefois, tant que la société se conforme aux exigences réglementaires requises, la surveillance de la conformité est effectuée automatiquement via la plateforme de liquidité mondiale de HSBC.
Les avantages de la composition de la trésorerie sont bien établis et la possibilité d’inclure le RMB, en particulier sous forme automatisée, constitue un progrès décisif pour de nombreuses entreprises qui ont eu du mal à intégrer le RMB dans une stratégie de gestion de la trésorerie régionale et mondiale. Dans de nombreux cas, les difficultés d'accès à l'excès de liquidité en Chine ont limité l'appétit des organisations d'investir en Chine. Cependant, comme le souligne Patrik Imholz, directeur de la gestion de trésorerie chez Würth Finance International B.V, "le balayage en RMB nous permet de gérer de manière centralisée les liquidités des sociétés du groupe chinois allemandes et de les intégrer à notre gestion globale de la trésorerie. Les excédents de liquidités peuvent être utilisés pour financer d'autres unités du groupe, de sorte qu'une insuffisance de liquidité puisse être compensée par des virements transfrontaliers, ce qui permet de réduire les intérêts et les charges en devises. Les risques de change peuvent également être gérés de manière centralisée à partir de l'Allemagne. "
Selon SWIFT, le RMB était la cinquième devise mondiale pour les paiements mondiaux à la fin de 2014 et la valeur des paiements en RMB a augmenté de plus de 100% au cours de l'année. Gabriele Schnell, HSBC Allemagne continue,
"Plus les paiements seront réglés en RMB, plus la concentration automatisée en RMB pour les entreprises allemandes sera précieuse."
Elle continue,
«HSBC a déjà implémenté manuellement le règlement des liquidités pour plusieurs clients. L’automatisation se traduit par une efficacité et une sécurité accrues pour nos clients, les aidant ainsi à utiliser la trésorerie de leurs activités au niveau mondial de la manière la plus efficace possible.
L'Allemagne est désormais le quatrième pays dans lequel HSBC est une concentration de trésorerie transfrontalière bidirectionnelle entièrement automatisée, en plus de Hong Kong, de Singapour et de la Grande-Bretagne. Ce mandat ouvre la voie à d’autres sociétés allemandes pour tirer parti plus efficacement de leurs liquidités en RMB, et dans l’ensemble de l’Europe. Gabriele Schnell, HSBC Allemagne, conclut:
"HSBC est un partenaire incontournable de la gestion de trésorerie en RMB pour les entreprises du monde entier et nous poursuivons le dialogue stratégique avec des clients de toutes tailles et de tous secteurs. "Nous ne constatons pas seulement un grand intérêt pour les opportunités en RMB parmi nos clients, tant en Allemagne que dans le monde entier, mais également dans des sociétés avec lesquelles nous n'avions jamais eu de relation."