La valeur d'une approche intégrée de la liquidité et du risque SunGard L'adoption de la meilleure technologie financière de sa catégorie devient une priorité de plus en plus importante pour les banques, les IFNB et les sociétés ayant leur siège ou leurs opérations en Afrique du Sud.
La valeur d'une approche intégrée de la liquidité et du risque
par SunGard
Avec un secteur des services financiers sophistiqué soutenu par un cadre réglementaire et juridique bien développé, un secteur des entreprises florissant et une économie stable, l’Afrique du Sud reste une destination attrayante pour les banques nationales et étrangères, les institutions financières non bancaires (IFNB) et les entreprises. Cependant, à mesure que la concurrence augmente et que l'environnement réglementaire évolue, que des contraintes structurelles menacent la croissance et des marchés mondiaux complexes et instables, ces organisations accordent une importance beaucoup plus grande à la liquidité sophistiquée et à la sécurité financière. capacités de gestion des risques que jamais auparavant.
L'adoption de la meilleure technologie financière du genre est une priorité importante pour les banques, les institutions financières non bancaires et les sociétés en Afrique du Sud.
L’adoption de la meilleure technologie financière est une priorité de plus en plus importante pour les banques, les IFNB et les sociétés ayant leur siège ou implantées en Afrique du Sud, dans le but d’optimiser l’efficacité et les contrôles opérationnels, de renforcer la conformité et d’améliorer gestion des risques Dans certains cas, ces organisations remplacent des systèmes existants, alors que d'autres, en particulier des acteurs plus petits ou émergents, mettent en œuvre ces solutions pour la première fois. L’une des difficultés rencontrées par les entreprises qui se lancent dans des projets de technologie financière nouveaux ou de remplacement consiste à répondre aux exigences souvent très différentes en matière de capacités de gestion de trésorerie efficaces et automatisées et d’outils sophistiqués de gestion des actifs et des passifs. (ALM)
Le dilemme fonctionnel
La valeur des systèmes de gestion de trésorerie (TMS) spécialisés pour un traitement efficace des transactions et la création de rapports dans un large éventail d'instruments, de liquidité et de gestion des risques est largement acceptée par les banques. , Les IFNB, les entreprises à moyenne capitalisation et les grandes entreprises de tous les secteurs. Ces solutions, telles que les solutions de trésorerie de SunGard, ont tendance à exceller dans l'automatisation des processus, des contrôles, des rapports et de l'intégration avec les systèmes internes et externes pour créer une vue complète, précise et rapide de la liquidité et du risque.
Bien que de nombreux systèmes de gestion de trésorerie offrent des capacités étendues de gestion des risques, ils adoptent une approche à effet de valeur statique des actifs et des passifs qui ne répond pas aux besoins plus sophistiqués en matière de modélisation des institutions financières et des sociétés ayant des actifs importants. ou la responsabilité. Parmi les institutions financières, cela comprend, entre autres, les créateurs d’hypothèques, les assureurs et les banques de développement. Du point de vue des entreprises, les entreprises ayant d'importantes exigences en matière de gestion actif-passif incluent celles qui possèdent d'importants portefeuilles d'actifs, tels que les investissements financiers ou l'immobilier, et celles appartenant à des secteurs tels que les infrastructures, les services publics et l'extraction de produits de base financés par les marchés de: capitale.
Ces organisations ont besoin d'une approche ALM dynamique pour quantifier pleinement l'impact potentiel des fluctuations des taux d'intérêt et des taux de change sur les résultats, les soldes, les valeurs de marché, les rendements et les flux de trésorerie futurs, selon un large éventail de scénarios. . En outre, la capacité à mesurer les effets des bénéfices, du risque de liquidité et du risque d’optionnalité inhérents au produit, permet de créer de puissantes simulations, de capturer le comportement des clients afin de modéliser les flux futurs et d’élaborer des scénarios de taux stochastiques pour le calcul du bénéfice. à risque est de plus en plus important.
Atteindre l'ampleur et la profondeur de la capacité
La difficulté pour les organisations qui ont des exigences en matière de trésorerie et de gestion active du bilan est qu’elles ne peuvent pas accéder à cette fonctionnalité via un seul TMS. Les grandes institutions financières et les IFNB ont généralement des fonctions commerciales distinctes pour le Trésor et les députés, avec une technologie dédiée dans chaque cas, mais les acteurs plus petits ou plus récents et la plupart des sociétés manquent de l’appétit, de l’échelle et des ressources nécessaires pour investir. administrer les solutions de différents fournisseurs. Pour surmonter ce problème, SunGard a été proactif en combinant ses solutions spécialisées TMS et ALM dans une offre qui offre les meilleures fonctionnalités du genre dans les deux disciplines.
La proposition combinée de SunGard offre une occasion unique de tirer parti de la trésorerie et des capacités spécialisées d'ALM sans avoir à acheter des solutions séparément. Premièrement, les clients peuvent travailler avec un seul partenaire technologique avec lequel ils peuvent former une relation étroite basée sur une compréhension détaillée de leurs besoins actuels et de leurs aspirations futures. Deuxièmement, étant donné que chaque organisation a un équilibre différent de besoins fonctionnels et de ressources internes, SunGard propose différents modèles de mise en œuvre adaptés à chaque client. Dans certains cas, les clients choisiront d'implémenter à l'avance les fonctionnalités de gestion de trésorerie et de gestion de bilan, qu'elles soient installées sur le site ou hébergées. D'autres clients peuvent préférer implémenter le TMS, mais se faire analyser et modéliser des scénarios avancés via le service de bureau SunGard ALM au lieu d'installer une solution ALM complète. Au fil du temps, à mesure que leurs exigences fonctionnelles évoluent, ils peuvent choisir de migrer du service bureautique vers leur propre solution ALM.
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