Dans une nouvelle étude réalisée par Ameriprise Financial, trois investisseurs sur quatre ont déclaré que leur réussite financière avait été aussi facile ou plus facile pour eux que pour leurs parents du même âge. Cependant, la moitié des participants à l'étude s'attendaient à ce qu'il soit plus difficile pour la prochaine génération de leur famille de se sentir à l'aise financièrement.
L'étude a examiné comment les attitudes vis-à-vis des objectifs financiers conventionnels et de la retraite ont changé de génération en génération et comment ces changements ont influencé la relation de l'investisseur avec l'argent.
Artemis Strategy Group a mené une enquête en ligne en décembre auprès de 3 008 adultes aux États-Unis. UU De 30 à 69 ans, ils détenaient au moins 100 000 $ d’investissements.
L'étude a révélé que de nombreux investisseurs apportent actuellement à leurs enfants un soutien financier supérieur à celui qu'ils recevaient de leurs propres parents.
Quatre-vingt-sept pour cent des personnes interrogées ont déclaré qu'elles avaient ou avaient l'intention d'aider leurs enfants à payer leurs études universitaires. Cela comparé à 64% qui ont déclaré avoir reçu de l'aide de leurs parents pour leurs propres études universitaires.
Dans ce que Ameriprise a qualifié de surprenant, 33% des personnes interrogées ont déclaré avoir retardé leur retraite ou aider leurs enfants à payer les études universitaires. Seulement 10% des répondants ont déclaré que leurs parents avaient fait le même sacrifice pour eux.
"Les parents qui retardent leur retraite pour payer les études collégiales de leurs enfants pourraient constituer un drapeau rouge", a déclaré Marcy Keckler, vice-présidente de la stratégie de conseil financier chez Ameriprise Financial, dans un communiqué. "Lorsque des individus combinent des objectifs financiers concurrents, ils doivent avoir un plan en place pour s'assurer qu'ils ne sacrifient pas leur avenir financier pour financer d'autres priorités.
"Vous n'avez qu'une seule occasion d'épargner pour la retraite, il est donc essentiel de la garder au premier plan."
Cinquante-quatre pour cent des participants à l'étude ont déclaré que leurs parents avaient aidé à payer leur première voiture, tandis que 80% ont déclaré avoir l'intention ou déjà aidé à payer le premier véhicule de leurs propres enfants.
De plus, l’étude a montré que le soutien financier des parents modernes se poursuit souvent jusqu’à l’âge adulte. Soixante-dix-huit pour cent des investisseurs ont déclaré qu'ils avaient ou avaient l'intention d'aider financièrement leurs enfants avec les frais de mariage. Quarante pour cent ont déclaré qu'ils contribueraient au financement de l'achat d'une première maison.
S'agissant de leurs expériences en tant que jeunes adultes, 51% des répondants ont déclaré que leurs parents avaient aidé à payer leurs noces, mais seulement 19% avaient reçu l'aide de leurs parents pour leur premier foyer.
Sept investisseurs sur dix ont déclaré que la possession d'une maison était un aussi bon investissement qu'il y a dix ans. En fait, neuf sur dix ont déclaré être propriétaires.
Mais l'idée d'accession à la propriété en tant que bon investissement n'était pas la raison principale pour laquelle de nombreuses personnes interrogées ont déclaré avoir acheté leur maison. Le numéro un des chauffeurs était que cela leur donnait «un sentiment de fierté de posséder une maison».
Les relativement peu de répondants qui se sont identifiés comme locataires ont déclaré que la principale raison pour laquelle ils n'avaient pas de maison était que le loyer leur offrait plus de flexibilité. Les locataires de l'étude ont déclaré utiliser l'argent qu'ils auraient pu utiliser pour acheter une maison à d'autres fins financières: 71% pour économiser en vue de la retraite et 55% pour voyager.
Encore tabou
La moitié des investisseurs ont affirmé que les discussions sur l’argent étaient aussi taboues qu’il ya une décennie. Cependant, ce sentiment change progressivement, selon l'étude.
Il a découvert que les jeunes générations étaient plus ouvertes que leurs aînés à discuter de questions financières avec d'autres personnes. Vingt-six pour cent des membres de la génération Y interrogés ont déclaré avoir discuté avec leurs amis de combien ils avaient dépensé pour un achat important, contre 18% des membres de la génération X et 12% des baby-boomers.
Les membres de la génération Y étaient également plus susceptibles que les membres de la génération X et les baby-boomers de parler à leurs amis de leur salaire et du montant qu'ils avaient investi.
Ceux qui ont déclaré avoir des conversations sur l'argent ont dit l'avoir fait pour en apprendre davantage sur la gestion de leurs finances, une chose qu'ils pourraient enseigner aux autres.
"Parler de l'argent en vaut la peine", a déclaré Keckler. "Nos recherches montrent que les investisseurs qui ont une plus grande confiance en leurs finances sont plus susceptibles de parler d'argent à des tiers."
Il a déclaré que consulter un professionnel de la finance pourrait être particulièrement utile pour ceux qui ont des problèmes d'argent difficiles à aborder.
– Regardez quand il s'agit de finances, les enfants ne vont pas bien: enquête sur ThinkAdvisor.