La gestion de trésorerie est mondialisée Martin Bellin, directeur général, BELLIN GmbH Un système basé sur le Web permet aux trésoriers d’appliquer le principe de la trésorerie avec une charge équilibrée, une répartition des tâches de trésorerie dans l’ensemble du groupe au profit de tous.
Martin Bellin, directeur général, BELLIN GmbH
Il y a dix ans, c'était encore une grande innovation. De nos jours, presque toutes les entreprises en ont un: un système de gestion de trésorerie. Il est utile d’obtenir automatiquement des extraits de compte, de planifier les soldes des comptes courants et de gérer tous les ordres de paiement dans un système unifié. En bref, c'est la base de la banque électronique. Finie l'époque des feuilles de calcul Excel monstrueuses et des mandats-poste. De nos jours, cette solution est une nécessité fondamentale et de nombreux sièges sociaux ont optimisé leur gestion de trésorerie. Quelle est la prochaine étape?
Les innovations considérées comme révolutionnaires il y a dix ans sont aujourd'hui devenues une fonctionnalité standard. Tout le monde le sait, tout le monde le possède. La gestion de trésorerie est l'affaire de la boulangerie et du beurre de toute organisation. L'internationalisation et la complexité croissante dans ce domaine ont conduit à accroître le professionnalisme de la trésorerie. Presque toutes les entreprises ont mis en place un système qui prend en charge et facilite les processus et les tâches de gestion de trésorerie. Est-il temps de s'asseoir? Non, le moment est venu de rendre les processus plus efficaces au sein du groupe. Le moment est venu de demander: "Quelle est la prochaine?"
La réponse est en fait assez simple, mais complexe à mettre en œuvre: la gestion de la trésorerie se mondialise. À mesure que le nombre de filiales dans le monde augmente, la complexité des données à gérer dans le système augmente également. Bientôt, la gestion des données des sociétés du groupe dans Excel ou sur papier devient très complexe et difficile à gérer. Même si les filiales utilisent des systèmes pour rendre leurs données disponibles par voie électronique, la variété de solutions individuelles mises en œuvre par chaque entreprise peut être presque impossible à harmoniser au niveau du groupe. Par conséquent, il est nécessaire que les bureaux centraux du groupe obtiennent un aperçu de toutes les solutions de gestion de trésorerie locales de l’ensemble de la société.
Intégration de toutes les sociétés du groupe sur une même plateforme.
Pour contrôler la gestion de la trésorerie à l'échelle mondiale, les entreprises ont besoin d'une approche globale allant au-delà d'une trésorerie centrale, qui rassemble toutes les sociétés du groupe au sein d'une plate-forme de trésorerie efficace. Toute entreprise, quelle que soit sa taille, doit envoyer des ordres de paiement à une banque et doit obtenir des informations sur son compte. C'est la base de l'idée d'unifier toutes les données d'un système. Tous les processus de gestion de trésorerie doivent être intégrés globalement, des autorisations de signature aux soldes des comptes bancaires, en passant par une vue d'ensemble des données de planification de l'ensemble du groupe.
Une fois que le processus d'intégration a commencé, la gestion de trésorerie passe progressivement du cœur des implémentations locales à une solution globale. Dès que toutes les sociétés d’un groupe se réunissent sur une même plate-forme, les flux de trésorerie de l’ensemble du groupe deviennent toujours accessibles et transparents pour les utilisateurs autorisés. La gestion de la trésorerie de l'ensemble du groupe connaît toutes les entrées et sorties financières ainsi que la planification financière de chaque entité organisationnelle. Cela s'applique également aux filiales entièrement contrôlées du fonds commun et aux sociétés indépendantes situées dans des pays contrôlés par FX, tels que la Chine ou le Brésil. Idéalement, l'organisation connecte la plate-forme à toutes ses banques, ce qui permet aux sociétés du groupe de traiter les paiements nationaux et transfrontaliers pour chaque pays du système.
De nombreux avantages des communications bancaires intégrées sont évidents: il n'y a pas de solutions indépendantes dans les filiales, il n'y a pas de courriels inutiles au bureau central, il n'y a pas de compensation de temps dans les rapports, par contre, les autorisations de signatures, les comptes existants et les Les relations bancaires individuelles deviennent transparentes. Les bureaux centraux peuvent ne plus avoir à collecter les relevés de compte électroniques des filiales. En outre, les processus complexes d'approbation de paiements bancaires spécifiques aux niveaux national et international ne sont plus appliqués. Désormais, la trésorerie de l'entreprise a accès à toutes les données en temps réel, à la transparence totale de l'ensemble du groupe et à la possibilité d'intervenir dans tous les processus, sans avoir à centraliser.
Une nouvelle ère de coopération.
L'administration unifiée des espèces ouvre la voie à une toute nouvelle forme de coopération intersociétés et pourrait encore être améliorée. Que diriez-vous d'un réseau multilatéral entre toutes les entreprises du groupe, puisqu'elles sont déjà intégrées, pour obtenir une efficacité supplémentaire? Qu'en est-il des avantages significatifs du taux d'intérêt pour le groupe lors de l'obtention de capital?
Si les sociétés du groupe ont des créances et des dettes réciproquement, nous espérons qu’elles les indemnisent et ne transfèrent que les montants nets. En impliquant d'autres entreprises dans un processus de liquidation intersociétés, une simple transaction bilatérale peut devenir un processus multilatéral complexe: la compensation de l'ensemble du groupe à l'échelle mondiale.
Rapprochement global interentreprises étendu
La création de réseaux dans l’ensemble de l’organisation présente de nombreux avantages: les taux d’opérations de paiement peuvent être réduits, en particulier si le groupe compte un grand nombre de sociétés dans différents pays. Le refinancement par le biais de sources intersociétés ouvre de toutes nouvelles possibilités pour lever des capitaux. La compensation a également un effet bénéfique sur le risque de change intra-groupe, puisqu'elle élimine ou du moins atténue considérablement ce risque, ou permet à l'organisation de le limiter à une unité organisationnelle qualifiée. Et enfin, économisez du temps et des efforts! Même les groupes de sociétés dont le volume d'activités est relativement faible bénéficient de l'optimisation de leurs processus de rapprochement entre les sociétés. Tout cela est vrai, en particulier si les sociétés du groupe utilisent déjà une plate-forme de trésorerie commune pour la gestion de la trésorerie. La gestion de trésorerie globalisée peut être le moteur d'une amélioration supplémentaire des processus de trésorerie dans l'organisation; Le réseau de groupe multilatéral n'est qu'un exemple.
Un réseau de trésorerie basé sur le Web.
Pour que la trésorerie soit un processus global, elle doit pouvoir s'appuyer sur un système adéquat. Par conséquent, un réseau de trésorerie basé sur le Web est essentiel. Une fois encore, la technologie considérée comme une grande innovation il y a dix ans est devenue monnaie courante aujourd'hui. Récemment, un journaliste a été surpris d'apprendre que les systèmes de trésorerie mobiles et basés sur le Web étaient sur le marché depuis de nombreuses années, avant même l'invention de l'iPad et de l'iPhone. Son étonnement a été fondé sur l'idée fausse selon laquelle les systèmes basés sur le Web ne sont qu'un moyen d'accès à des données mobiles. Souvent, les gens ignorent les nombreuses opportunités offertes par les solutions réseau pour organiser les processus à travers les sociétés du groupe et les frontières nationales.
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