Comment Smart Cash Management peut économiser votre solde Ebru Pakcan, responsable mondial des paiements et des comptes à recevoir, Solutions de trésorerie et de négociation, Citi Les principaux fournisseurs de solutions de gestion de trésorerie mettent en œuvre leur propre méthodologie d’analyse des opérations financières et de trésorerie, puis fournissent des informations sur les causes profondes des divers problèmes et recommandent de les résoudre.
La plupart du temps, pour trouver des moyens d'améliorer le bilan d'une entreprise, il faut examiner les opérations de gestion de trésorerie au moyen d'un autre ensemble de lentilles. Tout comme un professionnel de la vue peut proposer des solutions qui améliorent la vision, des experts en gestion de trésorerie contribuent aux processus de trésorerie et de gestion de la trésorerie pouvant améliorer la santé financière.
Les principaux fournisseurs de solutions de gestion de trésorerie mettent en œuvre leur propre méthodologie d’analyse des opérations financières et de trésorerie, puis fournissent des informations sur les causes profondes des divers problèmes et recommandent de les résoudre. À cette fin, ils effectuent leurs examens à travers une série de lentilles. La situation financière d’une organisation est l’un de ses points les plus critiques. Une évaluation approfondie des pressions financières qui sous-tendent les décisions de l’état actuel peut aider à définir les stratégies et les priorités à l’avenir. Les perspectives sur ces pressions se trouvent dans le bilan et le compte de résultat de la société, qui représentent respectivement sa richesse et sa santé. Ces déclarations fournissent des informations sur les moteurs financiers qui émergent en cascade lors du développement de produits, de la distribution, des cycles de vente et de l'expansion du marché. Ils contiennent également des informations essentielles pour débloquer des solutions permettant d’améliorer la gestion du fonds de roulement, en plus des risques et des contrôles.
Comme les caractéristiques et les facteurs des états financiers peuvent varier d’un secteur à l’autre, le partenaire en gestion de trésorerie d’une entreprise doit poser les bonnes questions pour comprendre les priorités commerciales et financières. Si, par exemple, vous êtes un nouvel entrant dans un secteur ou si vous implémentez une nouvelle ligne de produits dans une nouvelle filiale, vous pouvez vous concentrer sur les comptes clients raccourcis et éviter les annulations de ventes. Un acteur plus fort et à plus long terme dans le même secteur peut se concentrer sur ses liquidités pour soutenir ses activités d’acquisition. Une entreprise ayant une large présence géographique dans les ventes peut vouloir jouer une optimisation à travers plusieurs bilans et, à son tour, peut mettre en place un accord de refacturation ou un centre de services partagés bénéficiant d'une efficacité fiscale. ce qui rend leurs comptes clients "transfrontaliers". Une entreprise mondiale solide peut être sous pression concurrentielle pour innover en profondeur et revoir sa gamme de produits, son modèle de distribution et de vente, situation qui pourrait affecter ses structures juridiques et comptables, ses canaux de paiement et de recouvrement, ainsi que ses méthodes de paiement. En fin de compte, tout se résume à poser les bonnes questions.
En général, l’amélioration des processus de paiement et des comptes clients peut générer de nombreux avantages. Les avantages potentiels comprennent une réduction des dépenses, en plus de l'amélioration des flux de trésorerie et de la gestion du fonds de roulement. Des processus efficaces des comptes fournisseurs peuvent réduire les coûts d'exploitation, les intérêts et les taux de change, ainsi que le nombre de jours à payer (DPO). Plus tard l'argent sera versé, plus vous pourrez l'utiliser en interne pour soutenir les activités de votre entreprise, ce qui réduira à la fois les besoins en prêts et le montant de la dette figurant au bilan de la société. En outre, le fait de pouvoir surveiller et raccourcir avec précision les cycles des comptes fournisseurs augmente la disponibilité du fonds de roulement et améliore les positions de liquidité en général.
Du côté des comptes clients, la réduction du risque d'impayés est une priorité commune aux entreprises cherchant à améliorer leurs flux de trésorerie. La gestion efficace des comptes clients peut réduire les frais d'exploitation, le nombre de jours d'effondrement des ventes en attente et accroître le contrôle. Plus vite l'argent arrive, plus vite il peut être réaffecté ou converti en espèces, ce qui augmente effectivement les actifs au bilan. L'atténuation des risques liés aux créances clients peut avoir un impact considérable sur la situation financière.
Un point central de toute évaluation des opérations de trésorerie est la centralisation. La centralisation de la gestion de la trésorerie, en général, encourage l'optimisation de la liquidité et du retour sur investissement, ainsi que des opérations stratégiques et quotidiennes du fonds de roulement.
De nombreuses grandes multinationales appliquent des politiques d'investissement très sophistiquées, qui prévoient des instruments "qualifiés", des limites d'investissement pour différents débiteurs (gouvernement, banques et autres institutions), ainsi que des limites de notation des instruments et certaines exigences en matière de relations financières. En fonction de sa philosophie de gestion de trésorerie, une société peut appliquer des politiques globales complètes qui incluent différents paramètres pour les opérations nationales et internationales, notamment des niveaux d’approbation définis pour certaines activités à l’étranger. La sophistication de la société et son appétit pour le risque déterminent souvent le niveau de détail de ses politiques d'investissement. Quelle que soit la précision des politiques, il est essentiel que les consultants en gestion de trésorerie d'une entreprise comprennent parfaitement leurs politiques d'investissement dans le contexte de leurs processus et de leurs objectifs en matière de fonds de roulement et de gestion de la trésorerie.
Quelle que soit la jeunesse ou la maturité d'une opération de trésorerie, de la complexité ou de la dispersion géographique de ses activités, le contrôle opérationnel et les politiques par un prestataire fiable offrent la possibilité de débloquer des opportunités d'amélioration. Les experts en gestion de trésorerie et de trésorerie de Citi ont fait leurs preuves dans le raffinage et l’amélioration des opérations et des configurations de trésorerie et ont incorporé de nouveaux niveaux d’optimisation du fonds de roulement qui permettent de créer une situation financière idéale.