Lorsque la plupart des investisseurs pensent aux fonds Vanguard, ils le font à partir d’un point d’indexation. Après tout, John Bogle et Vanguard ont créé le concept d’indexation et ont montré au monde qu’il pouvait conduire à une performance supérieure du portefeuille et à de meilleurs résultats. Il n’est donc pas étonnant que des milliards de dollars s’installent maintenant dans des fonds comme celui-ci. Vanguard S & P 500 ETF (NYSEARCA:VOO) et les fonds Vanguard sont synonymes d’indexation.
Mais le gestionnaire d'actifs est plus qu'un poney de fonds provenant d'un seul tour. Beaucoup plus.
La vérité est que la société exploite également un magasin actif. De nombreux fonds Vanguard actifs offrent des performances supérieures à celles du marché, des rendements élevés à long terme et des coûts bas qui ont rendu Vanguard célèbre. Et c’est en raison de ce slogan peu coûteux que de nombreux fonds communs de placement gérés activement par la société peuvent surpasser, voire surpasser leurs critères de référence. Pour les investisseurs, se concentrer strictement sur le côté passif de la société pourrait être une grave erreur.
Mais avec plus de 190 options de placement différentes, passives et actives, comment savoir quels fonds Vanguard vous conviennent? Heureusement, nous avons fait un peu de travail pour vous ici à InvestorPlace. Cela dit, cinq fonds Vanguard actifs valent la peine d’être achetés aujourd’hui.
Actions Vanguard PRIMECAP Fund Admiral (VPMAX)
L'une des missions de Vanguard est d'aider les investisseurs de toutes tailles à se lancer dans l'épargne. Et bien que de nombreux fonds Vanguard nécessitent un investissement initial de 3 000 $, voire 10 000 $, l’actif Fonds Vanguard STAR (MUTF:VGSTX) Il a un investissement minimum de 0 $. Et les investisseurs en obtiennent beaucoup pour ce petit prix initial.
VGSTX est un fonds équilibré composé d’actions, d’obligations et de placements à court terme conçus pour générer une croissance du capital à long terme. Actuellement dans un mix de 70/20/10. Au final, il est conçu pour être un guichet unique pour les investisseurs. Et compte tenu de son faible investissement initial, le fonds est un moyen idéal pour les épargnants débutants ou ceux qui cherchent à offrir des cadeaux à leurs enfants / petits-enfants.
Mais ne laissez pas le nom ridicule ou les bas minimums vous tromper. Le fond STAR est vraiment une star dans la gamme active de Vanguard.
Depuis sa création en 1985, VGSTX a réussi à produire un rendement annuel total de 9,85%. Au cours de la dernière décennie, un rendement total annuel de 10,88% a été atteint. Ce n’est pas si mal pour un fonds qui détient des actions, des obligations et d’autres actifs. Cela montre que Vanguard prend toujours le fonds au sérieux. Aidez-nous à comprendre que la performance globale correspond à son faible ratio de dépenses, actuellement de 0,31%. C'est environ la moitié de ce que vous paierez pour des fonds similaires dans d'autres magasins actifs.
Pour ceux qui recherchent un portefeuille global raisonnable, VGSTX est un concurrent sérieux parmi les fonds Vanguard actifs.
Au moment de la rédaction de cet article, l’auteur Aaron Levitt n’avait aucune position dans aucun des fonds mentionnés.