VICTORIA – Le coût d'achat d'une maison en Colombie-Britannique Selon le rapport d'un groupe d'experts, l'augmentation de 5% l'année dernière est due à plus de 5 milliards de dollars d'argent sale provenant du crime organisé blanchi par le secteur immobilier de la province.
L’ancienne vice-procureure générale Maureen Maloney a présidé le groupe de travail sur le blanchiment d’argent, qui publiait jeudi un rapport dans lequel il concluait: "estime prudemment que près de cinq pour cent de la valeur des transactions immobilières dans la province est le résultat de la l'investissement dans le blanchiment d'argent ".
En outre, il a conclu: "L'impact estimé de ceci serait une augmentation des prix du logement d'environ 5%".
"Réduire avec succès les investissements dans le blanchiment d’argent en Colombie-Britannique. L'immobilier devrait avoir un impact modeste mais observable sur l'accessibilité financière du logement ", lit-on dans le rapport Maloney.
Il a dit que les chiffres réels sont difficiles à calculer, à une époque appelée "estimer l'inestimable", mais que la prévalence de l'argent sale et du crime organisé essayant d'éviter les impôts a faussé l'économie.
Cependant, son rapport concluait que le blanchiment d'argent au Canada s'élevait à 47 milliards de dollars en 2018.
De ce montant, 7,4 milliards de dollars ont été investis en C.-B., devenant le quatrième plus élevé au pays après l'Ontario, l'Alberta et les Prairies.
ECOUTER: L'animateur Rob Shaw, accompagné d'invités, Vaughn Palmer et Richard Zussman, examine la victoire du Parti vert dans l'élection de Nanaimo-Ladysmith, le blanchiment d'argent dans le secteur des voitures de luxe en Colombie-Britannique et les agissements du premier ministre John Horgan sur les prix. de gaz, le "radar photographique 2.0" aux intersections et aux questions forestières.
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Et sur ce montant, 5,3 milliards de dollars étaient liés à l'immobilier, modifiant le marché à la hausse d'environ 5%. Le rapport de Maloney admet qu’il pourrait être plus grand ou plus petit selon le type de propriété. Même s’il n’était pas ventilé par région géographique, il pourrait probablement avoir un impact important sur le Lower Mainland et Whistler.
Selon le rapport, il est également plus susceptible d'affecter les maisons unifamiliales que les copropriétés dans le bas continent.
"On ne sait pas non plus à quel point la demande chuterait si des progrès significatifs étaient réalisés pour réduire le blanchiment de capitaux", lit-on dans le rapport Maloney.
"Le problème de l'abordabilité du logement ne peut pas être résolu en réduisant le blanchiment d'argent, mais la réduction du blanchiment d'argent peut certainement aider", a écrit Maloney.
La ministre des Finances, Carole James, et le procureur général, David Eby, ont déclaré jeudi qu'ils agissaient rapidement pour répondre aux préoccupations soulignées dans les rapports.
"La fête est terminée", a déclaré Eby. "C'est peut-être le printemps, mais l'hiver arrive enfin pour ceux qui s'appuient sur des transactions en vrac pour leur modèle commercial."
Il a qualifié les chiffres de "choquants" et a déclaré que le gouvernement envisageait toujours de tenir une consultation publique sur le blanchiment d'argent.
Eby a cité plusieurs exemples de blanchiment d'argent, notamment un "étudiant" auto-déclaré qui avait acheté 15 propriétés dans le même immeuble en copropriété à Vancouver en 2001 pour 2,9 millions de dollars. Ces unités valent maintenant 11 millions de dollars.
Une «femme au foyer» a acheté cinq maisons de luxe d'une valeur de 21 millions de dollars entre 2014 et 2017, avec une hypothèque. Une autre "femme au foyer" a acheté une douzaine de maisons jumelées dans le centre-ville pour 4,1 millions de dollars (soit maintenant 15 millions de dollars) entre 2004 et 2007.
Un autre exemple est celui d’un concessionnaire de voitures de luxe de la région de Vancouver, bien connu de la police, qui est le principal propriétaire de trois maisons d’une valeur de 8,6 millions de dollars achetées auprès de trois sociétés numérotées et d’un prêteur hypothécaire dont les taux baissent chaque propriété.
AVANT JÉSUS-CHRIST. Le procureur général David Eby dans une annonce de blanchiment d'argent le jeudi 9 mai 2019.
"Cela semble être quelqu'un qui, en théorie, un organisme de réglementation, estime l'Agence du revenu du Canada, devrait l'examiner et nous ne sommes pas convaincus que cela se produira ou se produira", a déclaré Eby.
Un autre exemple est une propriété de 3,5 dollars sur une île du Golfe acquise avec "des fonds prétendument détournés d'une fraude sur un prêt de 90 millions de dollars auprès d'une banque indienne", a déclaré Eby.
Eby, qui défend le dossier du blanchiment d’argent depuis les élections provinciales de 2017, a déclaré que ces affaires étaient des exemples de ce qu’il savait déjà, mais ne s’était pas rendu compte que c’était en réalité à cause du blanchiment d’argent. de l'argent
"Ce sont des choses que les gens m'ont dit qu'ils pensaient se passer", a déclaré Eby.
"Il y avait une personne qui a acheté plusieurs maisons et les maisons ont été vendues fréquemment et personne n'a bougé.
"Je vais être honnête, dans un hôtel de ville (dans votre circonscription), j'ai demandé à quelqu'un de se lever et de dire:" C'est du blanchiment d'argent. "Et j'ai dit:" Vous savez, il y a beaucoup de gens riches partout. monde … ce n'est pas comme ça. " Cela signifie nécessairement que c'est du blanchiment d'argent.
"J'aimerais pouvoir avoir cette réponse."
James a déclaré que les chiffres économiques étaient incroyables.
"Notre économie devrait fonctionner pour les personnes qui travaillent fort dans la province, pas pour les fraudeurs ni pour les organisations criminelles", a déclaré James. "Notre marché du logement devrait fournir un abri aux familles, pas les profits illicites du crime."
Maloney a cité la nouvelle base de données du gouvernement sur les bénéficiaires effectifs, qui contribuera à briser le mur des sociétés numérotées et des sociétés fantômes extraterritoriales, comme une étape importante dans la résolution du problème. Il a également demandé plus d'échange de données et une unité de renseignement au sein de la Colombie-Britannique. Le gouvernement doit se tenir au courant de la question.
Peter German, ancien enquêteur de la GRC, a publié jeudi un second rapport selon lequel le produit du crime, le désir de récupérer de grandes quantités de capitaux en provenance de Chine et d'autres pays, et une solide économie souterraine cherchant à se soustraire à l'impôt étaient trois Des fleuves d'argent (qui) se rencontrent sur le marché immobilier de Vancouver et dans les biens de consommation. "
Le rapport n'a pas déterminé le nombre exact de propriétaires criminels d'outre-mer en raison de la "mauvaise qualité" des données, ainsi que des gardiens, tels que des avocats, des comptables, des notaires et d'autres professionnels qui tirent parti des règles de propriété opaques de la Colombie-Britannique. Selon le rapport allemand.
"Il est alarmant de savoir que la région métropolitaine de Vancouver a également agi comme une blanchisserie pour le crime organisé étranger, y compris un cartel mexicain, le crime organisé en Iran et en Chine continentale, qui cherchent tous un lieu sûr et efficace pour blanchir leurs produits du crime", lire Le rapport rédigé par l'allemand.
Il a également noté que "certains crimes enregistrés dans les titres de propriété sont utilisés par le crime organisé pour faire exécuter des prêts illégaux et des plans de retour", y compris les hypothèques privées qui sont utilisées pour exécuter des obligations pénales.
"Ce qui est encore plus troublant, ce sont les tentatives de faire appliquer ces accords illégaux devant les tribunaux civils, vraisemblablement en supposant que la justice soit aveugle sur ce qui se passe", lit-on dans le rapport allemand.
Il a attiré l'attention sur les signes avant-coureurs du blanchiment d'argent sale, tels que les achats effectués par des prête-noms ou des tiers (représentant 3% des achats) et les achats en espèces, les prêts hypothécaires privés (9% ou 90 000 propriétés).
Les agents immobiliers n’ont pas fait du bon travail en signalant des transactions immobilières suspectes, a déclaré German. Malgré tout, l'agence de réglementation financière d'Ottawa, Fintrac, a obtenu 9 500 rapports suspects sur des transactions immobilières, mais la plupart d'entre eux provenaient de banques et d'autres agences, a déclaré German.
Mais Fintrac ne partage pas d'informations avec la Colombie-Britannique. Police, a indiqué son rapport. Et German avait précédemment révélé qu’il n’y avait aucun officier de la GRC dans l’unité de lutte contre le blanchiment d’argent qui enquêtait activement sur des affaires en Colombie-Britannique, les quelques personnes disponibles étant axées sur le processus de confiscation au civil le plus simple.
Il a également souligné dans son rapport le manque de contrôles dans les bases de données de titres de propriété qui permettaient aux personnes de dresser une liste de leurs propres professions, avec des exemples tels que "diva domestique", "super papa" et même, étrangement, "blanchiment". "
L’utilisation de comptes en fiducie par des avocats est un autre manquement. L’allemand cité dans son rapport est essentiellement un trou noir du privilège client-demandeur, car les enquêteurs ne peuvent suivre l’argent suspect jusqu’à ce qu’il parvienne à l’avocat, qui le garde en fiducie pendant un certain temps. un client et puis il le fait. Il devient impossible de tracer.
L'Allemand n'a pas été invité à formuler des recommandations. Cependant, il a déjà été publiquement suggéré que B.C. il pourrait exiger que la source des transactions en espèces importantes soit divulguée dans plusieurs secteurs de l'économie, voire tous.
L’allemand a écrit l’un des rapports, qui contient techniquement plusieurs chapitres d’un rapport plus général que le gouvernement publie chapitre par chapitre ces dernières semaines, afin de détailler l’activité dans les secteurs des voitures de luxe et des courses de chevaux.
Le rapport de Maloney a été commandé pour enquêter sur "la conformité et l'application des lois en vigueur, la protection des consommateurs, la réglementation des services financiers, la réglementation des professionnels de l'immobilier et les lacunes juridictionnelles entre le C.-B. et le gouvernement fédéral".
Les deux rapports ont été commandés en septembre 2018.
L’examen de l’immobilier et le blanchiment d’argent interviennent après les rapports de recherche publiés ces derniers mois sur les casinos, les voitures de luxe, les courses de chevaux et le secteur financier.
Selon un rapport allemand du 7 mai, le blanchiment d’argent se produit sur le marché des voitures de luxe en Colombie-Britannique, parfois avec l’utilisation de sacs de trésorerie.
Il a expliqué comment les concessionnaires de voitures de luxe peuvent accepter d'importantes sommes d'argent suspectes sans le signaler aux autorités fédérales. L'Allemand a également mis en lumière un marché gris qui exporte des milliers de voitures de luxe hors de la Colombie-Britannique. utilisant des acheteurs de paille, gagnant 85 millions de dollars en exonérations de la taxe de vente provinciale depuis 2013.
Eby a promis de réduire le déficit budgétaire, mais le gouvernement fédéral devrait apporter d'autres changements.
Le blanchiment d'argent a fait l'objet d'une attention particulière en Colombie-Britannique, à la suite de révélations découvertes lors d'une enquête menée par Postmedia en 2017, qui avaient révélé que des millions de dollars étaient potentiellement blanchis dans les casinos du Lower Mainland.
Les révélations ont provoqué la première révision des demandes de l'Allemagne et de Eby visant à augmenter le nombre de policiers fédéraux expérimentés dans les crimes financiers et à améliorer l'échange d'informations sur les transactions financières suspectes.
La révision allemande des casinos, publiée en juin, montrait que certains casinos situés dans la partie inférieure du continent servaient inconsciemment de "blanchisseries" pour les revenus d'entreprises criminelles organisées, parfois liés au trafic de drogue. Eby a promis des réformes radicales.
Une enquête distincte menée par Postmedia, publiée en février, a révélé que les procédures de blanchiment d’argent étaient rares et difficiles en Colombie-Britannique.
Plusieurs enquêtes policières liées au blanchiment de capitaux depuis 2015 avaient abouti à au moins 17 arrestations, mais aucune accusation n'a été portée.
rshaw@postmedia.com
– Avec un formulaire de fichier Gord Hoekstra.
Lire le rapport complet du groupe d'experts sur le blanchiment de capitaux dans l'immobilier
Lire le rapport de Peter German
Voir la présentation du groupe d'experts sur le blanchiment de capitaux dans l'immobilier:
Voir la présentation de Peter German.