Intégrer de l’immobilier dans son portefeuille : les SIIC

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Salut à tous,

J’envisage de commencer à intégrer un petit peu d’immobilier dans mes placements. Je suis locataire, et l’achat de RP n’est pas prévu avant plusieurs années au minimum. En termes d’allocation d’actifs, en attendant d’être plus au clair sur une potentielle RP, je souhaiterais me limiter à environ 10% de mes actifs investis en immobilier.

Plusieurs solutions s’offrent à moi :

* SCPI en assurance-vie. Je vais très probablement ouvrir un AV Linxea Spirit en plus de l’Avenir que je possède déjà d’ici peu. Pas impossible que je mette quelques lignes de SCPI dedans.
* SCPI en direct. Cela me semble une option valable pour investir dans l’immobilier si fait à crédit. Ce peut être de belles opérations. Cela dit, je souhaiterais éviter d’entamer ma capacité d’emprunt pour le moment.
* Les SIIC, et c’est sur ça que ma question porte.

J’ai conscience que les SCPI et les SIIC présentent des profils rendements risque assez différents, du fait du levier et de la cotation en bourse. Disons qu’en cible, avoir un peu des deux me conviendrait bien.

Ceux d’entre vous qui ont des foncières cotées en portefeuille, comment avez-vous procédé ?

* SIIC en titres vifs en CTO ? Si oui, combien de lignes ? Lesquelles avez-vous choisi pour vous constituer un portefeuille performant et diversifié ?
* Des fonds ou ETF de SIIC ? Si oui, lesquels ? Dans quelle enveloppe fiscale ? Assurance-vie ? CTO ?

Est-ce que l’ETF Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate (EPRE) est une bonne solution ? Il s’agit d’un ETF répliquant le marché européen des foncières. Il est capitalisant, et à réplication synthétique. Comme il est éligible PEA (il me semble qu’il est le seul), il est fiscalement potentiellement plus attractif qu’une alternative en CTO soumise à la flat tax. Il a un encours de 32 millions seulement, mais a plus de 10 ans d’historique. Des avis ou retours d’expérience sur ce produit ?

Son cousin au ticker EPRA a l’air intéressant aussi. Il réplique le marché de l’immobilier coté mondial, pas seulement européen. Il est à réplication physique (donc CTO) et a un encours supérieur.

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Merci d’avance !

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