Vous devez avoir une conversation avec votre banque Dan Gill, CTP, directeur des systèmes d'entreprise, The Weiland Financial Group, Inc. La gestion des comptes bancaires (BAM) et la communication avec les banques constituent un défi de taille pour toutes les sociétés disposant de comptes bancaires. Dan Gill explique comment les programmes automatisés, ainsi que SWIFT eBAM, sont prêts à changer la façon dont nous communiquons avec nos banques, révolutionnant ainsi la gestion des comptes bancaires de la même manière que la messagerie électronique a définitivement modifié le concept de courrier électronique.
par Dan Gill, CTP, directeur des systèmes d'entreprise, The Weiland Financial Group, Inc.
La gestion des comptes bancaires (BAM) et la communication avec les banques constituent un défi de taille pour toutes les sociétés disposant de comptes bancaires. Les programmes automatisés, associés à SWIFT eBAM, sont prêts à changer la façon dont nous communiquons avec nos banques, en révolutionnant la gestion des comptes bancaires de la même manière que la messagerie électronique a changé le concept de courrier à jamais.
Les relations bancaires entre entreprises n'ont jamais été aussi complexes qu'aujourd'hui. Alors que les entreprises ont du mal à réduire l’inventaire de leur compte bancaire tout en gérant le risque de contrepartie et en se conformant aux exigences de contrôle, le concept de gestion de compte bancaire a été défini l'avant-garde de la communauté de trésorerie internationale.
Les applications logicielles automatisées de gestion des comptes bancaires aident les entreprises en leur fournissant une méthodologie hautement structurée et contrôlée pour gérer leurs comptes bancaires.
La comptabilité et le contrôle adéquat des comptes bancaires et de leurs entités juridiques associées, des signataires, des employés ayant autorité sur ces comptes, des politiques et pratiques bancaires, des adresses électroniques, des informations de contact ainsi que des obligations légales et d'audit sont une tâche décourageante. Le temps de garder votre liste de comptes bancaires dans un tableur ou dans une simple base de données est révolu. La gestion de toutes les données liées aux comptes bancaires de votre entreprise est une tâche difficile en soi. Il est presque impossible de communiquer ces informations à vos banques et de les synchroniser. D'innombrables lettres, feuilles de calcul et appels téléphoniques sont échangés dans le cadre d'une tentative sans fin visant à atteindre un seul objectif: la synchronisation des informations de votre compte bancaire avec vos banques. Les applications logicielles automatisées de gestion des comptes bancaires aident les entreprises en leur fournissant une méthodologie hautement structurée et contrôlée pour gérer leurs comptes bancaires. Ils tentent même vaillamment de fournir des outils pour rationaliser les communications avec les banques. Jusqu'à ce qu'une méthode standard de communication des informations de gestion des comptes bancaires soit établie, les entreprises auront des difficultés à affirmer qu'elles disposent de contrôles efficaces de leurs stocks.
Les formats de message SWIFT eBAM nouvellement lancés fournissent à la fois le format normalisé et les capacités de communication nécessaires pour communiquer des informations de gestion de compte entre les entreprises et leurs banques. La messagerie SWIFT eBAM comprend 15 formats de fichier XML spécialement conçus pour permettre aux entreprises et aux banques de mener cinq conversations de gestion de compte bancaire communes. Ces cinq types de conversation vous permettent d’effectuer virtuellement toutes les tâches de gestion de compte bancaire:
- Demande d'ouverture de compte: demandez à votre banque d'ouvrir un nouveau compte pour le compte de votre société ou de l'une de ses filiales
- Demande de rapport de compte: demandez à votre banque de confirmer toutes les informations stockées pour l'un de ses comptes. Excellent pour les demandes d’audit et pour garder vos données de compte bancaire synchronisées avec le
- Gestion des comptes (pas de mandat): demandez à votre banque de modifier des informations sur l'un de vos comptes qui ne sont pas liées aux informations du mandat (signataire et autorité).
- Maintenance du compte (mandat uniquement): demandez à votre banque de modifier les informations du mandat (signataire et autorité) dans l'un de vos comptes.
- Demande de fermeture de compte: demandez à votre banque de fermer l'un de vos comptes bancaires
Ces cinq types de conversation nous permettent d’effectuer pratiquement toutes les tâches de gestion des comptes bancaires par voie électronique. La plupart des conversations eBAM commencent par une demande adressée à une banque donnée via le système de gestion des comptes bancaires de l'entreprise. Chacune des cinq conversations commence par un message de début de conversation généré par le système et transmis à la banque par voie électronique (de préférence via le réseau SWIFT hautement sécurisé). Ces initiateurs de conversation initient une série de messages électroniques automatiques entre la société et la banque confirmant la réception de chaque message, autorisant la demande d'informations supplémentaires et confirmant enfin que l'action demandée a été prise. Le format normalisé et les communications électroniques éliminent bon nombre des obstacles que posent les méthodes traditionnelles de communication manuelle.
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