Une vision interne des trésors européens Robert Crowe, consultant principal en solutions, Reval L'enquête de benchmarking sur la trésorerie d'EACT, réalisée par TMI et son sponsor technologique Reval, montre comment les trésoriers européens résolvent l'équilibre entre effectifs et budget limités, malgré l'importance croissante de la fonction de trésorerie pour l'entreprise. .
Etre trésorier est un défi aujourd'hui. L'importance et le rôle de la trésorerie augmentent constamment, mais le personnel et le budget sont limités. le EACT Une étude de benchmarking sur la trésorerie, menée par son sponsor technologique Reval et TMI, montre comment les trésoriers européens résolvent ce dilemme.
Quatre-vingt-douze pour cent des professionnels de la finance ayant répondu au sondage EACT Treasury Benchmarking Survey de cet été estiment que la trésorerie est un facteur clé de la réussite des entreprises, et la plupart d'entre eux considèrent l'importance de la fonction augmente au cours des trois prochaines années. Les services de trésorerie européens abordent un nombre croissant de défis réglementaires, tels que EMIR, SEPA ou IFRS 13, et leur champ d'application devient de nouveaux domaines tels que les produits de base, le financement de la chaîne d'approvisionnement ou les assurances. Cependant, il existe un fossé entre ce que les trésoriers européens veulent faire et ce que les dirigeants sont disposés à parrainer.
Bien que le service de trésorerie soit considéré comme une fonction vitale pour l'organisation, seuls 24% considèrent que le nombre d'employés augmentera au cours des trois prochaines années. Dans ce cas, les trésoriers devront investir dans la technologie pour continuer à faire plus avec moins. La technologie peut aider le trésor de plusieurs façons. L'automatisation des tâches opérationnelles élimine non seulement les tâches quotidiennes fastidieuses de la liste des tâches du trésorier, mais augmente également l'efficacité et le contrôle. Le personnel hautement qualifié du Trésor peut et doit contribuer davantage que la saisie des soldes des comptes bancaires et des données de marché dans plusieurs feuilles de calcul, l'envoi de confirmations d'accords par télécopie aux banques et aux partenaires commerciaux ou la copie des informations de paiement d'un système. autre. Cependant, l’automatisation des flux de travail n’est pas le seul moyen d’accroître l’efficacité opérationnelle.
La technologie de trésorerie fournie par la même plate-forme logicielle entièrement intégrée d’une seule version dans l’ensemble de l’entreprise permet de capturer les flux de trésorerie d’une entreprise, de gagner du temps et de faciliter l’analyse et la génération de rapports. La trésorerie, les liquidités et les risques sont visibles dans les unités commerciales, les banques et les devises. Les rapports tels que les positions de trésorerie globales ou les KPI en tant que flux de trésorerie à risque (CFaR) peuvent être calculés en temps réel. Ce type de technologie donne aux trésoriers le temps nécessaire pour se conformer aux mandats stratégiques.
Étant donné que leurs équipes resteront les mêmes, 40% des trésoriers européens examinent les technologies existantes ou mettent en œuvre de nouvelles solutions pour faire face aux défis auxquels ils sont confrontés. Aujourd'hui, la maîtrise des défis opérationnels est plus essentielle pour la plupart des trésoriers européens. Cela n’est pas surprenant, puisque 94% attribuent une valeur élevée ou moyenne à la technologie de trésorerie.
Affaire faite? Pas encore, puisque 35% des trésoriers disent que le budget manquant est le principal obstacle à l'amélioration de la technologie ou de la mise en œuvre de la trésorerie existante. Aujourd’hui, les trésoriers européens s’efforcent de faire le nécessaire en matière de trésorerie, de liquidité et de gestion des risques. Comme leurs équipes continueront à être minces, elles examinent attentivement les processus et la technologie. Il est clair que l’amélioration de l’efficacité opérationnelle n’est que la première étape, mais elle va de pair avec la transformation de la trésorerie en un partenaire stratégique qui augmente continuellement la valeur qu’elle ajoute au succès de l’entreprise.
L'enquête comparative EACT Treasury a été lancée à l'été 2014 en étroite collaboration entre l'Association européenne des trésoriers d'entreprise (EACT), TMI et Reval. Plus de 300 professionnels de la trésorerie de tous les secteurs et de toutes les régions ont participé.