Une approche collaborative pour un rapprochement efficace Vikram Gupta, chef de produit, Créances mondiales, Global Transaction Services, Citi et Moussa Soukal, Directeur général, Amérique du Nord, Hanse Orga International Corp. L’optimisation des comptes clients est une préoccupation croissante des trésoriers et des gestionnaires financiers du monde entier. Il est essentiel de veiller à ce que les fonds soient reçus le plus rapidement possible afin d’accélérer le cycle des flux de trésorerie, de fournir des liquidités et de réduire le besoin d’endettement. Cependant, il est tout aussi important que de recevoir de l'argent, c'est de s'assurer qu'il est rapproché rapidement et avec précision.
par Vikram Gupta, chef de produit, Créances mondiales, Global Transaction Services, Citi et Moussa Soukal, Directeur général, Amérique du Nord, Hanse Orga International Corp.
L’optimisation des comptes clients est une préoccupation croissante des trésoriers et des gestionnaires financiers du monde entier. Il est essentiel de veiller à ce que les fonds soient reçus le plus rapidement possible afin d’accélérer le cycle des flux de trésorerie, de fournir des liquidités et de réduire le besoin d’endettement. Cependant, il est tout aussi important que de recevoir de l'argent, c'est de s'assurer qu'il est rapproché rapidement et avec précision. La technologie peut être un facteur clé pour relever ce défi. En conséquence, Citi a récemment annoncé un partenariat avec le principal fournisseur de logiciels financiers Hanse Orga afin de développer une solution offrant une intégration étroite entre les plates-formes ERP de la banque et ses clients, consolidant, standardisant et enrichissant les données et facilitant un rapprochement extrêmement précis. efficace
L'importance de la réconciliation.
Les entreprises du monde entier se concentrent de plus en plus sur les recouvrements et optimisent les indicateurs de performance des comptes à recevoir, tels que DSO (jours de ventes en attente). Pour ce faire, ils ont souvent centralisé leurs comptes à recevoir dans des centres de services partagés (SSC) ou des usines de collecte, dans le pays ou au niveau régional. L'introduction du SEPA (Single Euro Payments Area) et des fichiers de comptes clients intégrés aux États-Unis vont probablement accélérer cette tendance en normalisant les méthodes de recouvrement. En centralisant les recouvrements, les entreprises peuvent collecter des liquidités plus efficacement, normaliser le contrôle des performances et mettre en place des processus cohérents pour poursuivre les recouvrements et réduire la criminalité. Cependant, bien que l'accélération des recouvrements soit fonction d'un SSC composé d'encaisse, il ne suffit pas à elle seule pour mettre en place un processus efficace de gestion des comptes clients.
Les entreprises doivent savoir que des liquidités ont été reçues afin de prendre les décisions adéquates en matière de liquidité ou d'investissement.
En premier lieu, les entreprises doivent savoir que des liquidités ont été reçues afin de prendre les décisions de liquidité ou d'investissement appropriées. Cela nécessite une connectivité bancaire efficace avec un accès rapide et complet aux informations des relevés de compte, domaine dans lequel Citi se distingue, à la fois par ses systèmes propriétaires et par des canaux de connectivité tiers tels que SWIFTNet.
Deuxièmement, les comptes clients doivent être rapidement rapprochés des factures en attente et imputés aux comptes clients. Ensuite, ces montants peuvent être retirés des comptes d'attente et du flux de trésorerie disponible, et les limites de crédit des clients peuvent être libérées pour permettre la signature de nouvelles activités. Tout retard peut entraver la gestion efficace des espèces et entraver les efforts de vente, nuire aux relations avec les clients et à la position concurrentielle de la société.
La technologie en tant que facilitateur
Citi est fier de son investissement dans la technologie et l'innovation. Toutefois, pour créer les écosystèmes financiers du futur, Citi a reconnu la possibilité d’accroître ses capacités grâce à des partenariats avec des tiers afin d’offrir des solutions complètes. Comme l'explique Vikram Gupta,
"En tant que banque, nous nous engageons à tirer parti de l'innovation pour relever les défis spécifiques de nos clients. Nous nous sommes rendus compte qu'il était possible d'étendre nos capacités bancaires électroniques à l'environnement de la trésorerie et des comptes clients de nos clients pour faciliter un rapprochement plus rapide et plus précis. "
Faciliter l'écosystème financier.
De nombreuses entreprises ont beaucoup investi dans leur plate-forme ERP interne et / ou leurs systèmes de comptes clients offrant des capacités de rapprochement. Cependant, les collections peuvent arriver par différents canaux et sous différents formats. Cela peut entraver les efforts de rapprochement car il est difficile de faire correspondre les champs de données de manière cohérente, ce qui entraîne un grand nombre d'exceptions. Vikram Gupta, poursuit Citi,
"Les données dont les clients ont besoin pour la réconciliation sont généralement conservées dans leurs systèmes, mais il peut être difficile de tirer parti de ces données lorsque l'environnement technique et informatique est fragmenté. Nous voulions nous concentrer non seulement sur la transmission de données via nos canaux bancaires électroniques, mais également sur la création d’un écosystème d’information permettant de consolider, normaliser et enrichir les données, ce qui faciliterait un rapprochement plus rapide et plus précis. "
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