Un groupe de sociétés mondiales de produits de base et de banques lancera prochainement Forcefield, une plate-forme de financement et de négoce de produits de base reposant sur la technologie blockchain et l'Internet des objets (IoT).
Accenture, ABN Amro, Anglo American, CMST International, Hartree Partners, ING, Mercuria et OCBC Bank font partie des actionnaires d'une nouvelle entité juridique indépendante créée pour mener à bien le déploiement de la plate-forme et opérer comme un utilitaire de marché.
En bref, Forcefield est une plate-forme numérique permettant de gérer et de suivre les produits tout au long du cycle de vie de la chaîne d'approvisionnement. Il utilise la technologie de la blockchain et des capteurs IoT intelligents pour améliorer la sécurité du titre et réduire les risques et les coûts de gestion de l'inventaire physique. Il est également conçu pour faciliter le financement des produits de base.
"La plate-forme peut communiquer avec les stocks commerciaux physiques via des capteurs IoT et des puces de communication en champ proche", a déclaré ABN Amro dans un communiqué. "En conséquence, les stocks, qui constituent souvent une garantie de prêts, peuvent être surveillés de manière très efficace, ce qui permettra de sécuriser les processus de manutention physique et de réduire les coûts."
Forcefield est en cours de développement depuis 12 mois, après avoir passé la phase de validation du concept avec Accenture en tant que fournisseur de technologie.
La nouvelle entité juridique a maintenant pour objectif de piloter la plateforme parmi les actionnaires au quatrième trimestre de cette année et de lancer le marché en général au début de l’année prochaine.
Le système se concentrera initialement sur les métaux raffinés, mais la fonctionnalité sera étendue à d'autres produits en vrac.
Le cabinet d’avocats Allen & Overy fournit des conseils sur des questions relatives aux affaires et à la technologie, au financement et au commerce de produits de base sur la plate-forme, ainsi qu’à la conformité et à la réglementation.
"Forcefield a pour objectif d'atténuer les risques systémiques de ce genre d'industrie à Qingdao, grâce à l'innovation", a déclaré Tom Longmuir, consultant auprès de l'équipe mondiale des banques et des finances chez Allen & Overy. grande fraude au financement des métaux cela s'est déroulé à Qingdao en 2014. "Cela se fera par la mise en place d'un titre basé sur la blockchain et d'un concept de traçabilité en relation avec l'approvisionnement physique, le transfert des opérations et le financement des systèmes papier aux systèmes électroniques".
La présentation de Forcefield s'inscrit dans le cadre des nouvelles technologies visant à améliorer la sécurité et l'efficacité du commerce et du financement des produits de base, dans le secteur de la finance commerciale.
Komgo, une plate-forme basée sur une chaîne de blocs soutenue par certaines des plus grandes banques de financement du commerce de produits de base au monde, a été mis en ligne en décembre. Plusieurs des fondateurs de Forcefield, notamment ABN Amro, ING et Mercuria, sont également actionnaires de komgo. Bien que Komgo se concentre principalement sur l’échange de documentation en rapport avec le financement du commerce de produits de base, y compris la standardisation du processus d’information de ses clients et la numérisation de la lettre de crédit, l’approche de Forcefield semble être davantage axée sur le suivi des produits physiques en utilisant l'IdO.
D'autres entreprises ont exploré cette technologie pour améliorer le mode de financement des produits de base. Arviem, par exemple, une société de technologie qui utilise des capteurs IoT pour surveiller le fret, est récemment devenue l’un des premiers au monde à intégrer les données logistiques IoT dans un service de financement commercial. La solution consiste à donner aux financiers la possibilité de suivre en temps réel l'emplacement et l'état exact des actifs qu'ils financent, de la source à la destination, pour mieux évaluer le risque et gagner la confiance nécessaire pour fournir davantage et à moindre coût. Financer ce qu'ils font aujourd'hui.
Ceci est particulièrement utile pour les petites et moyennes entreprises, qui ont généralement des difficultés à obtenir un financement lorsqu'elles en ont besoin. Par exemple, Arviem a travaillé avec un petit commerçant de produits de base dans un projet pilote couvrant le transport de concentrés d'argent de la Bolivie via un port chilien jusqu'à une fonderie en Belgique. En règle générale, le commerçant devrait payer à l'avance à la mine en Bolivie, mais il ne pouvait recevoir de financement que 15 jours après l'émission du connaissement en dehors du Chili. En revanche, lors du test pilote d’Arviem, le commerçant a reçu un financement dès la délivrance d’un certificat de tenure dans la mine.
Dans d'autres secteurs également, certaines banques ont envisagé d'utiliser l'IdO pour améliorer la structure de leurs prêts. Standard Chartered, par exemple, est actuellement piloter le financement de distributeurs intelligents activés pour l'IoT Avec les grands constructeurs automobiles en Asie. Grâce aux capteurs IoT, les parties intéressées peuvent suivre avec précision le moment où une voiture passe d'un entrepôt à un autre ou est vendue au client final, ce qui permet à la banque d'étendre les limites appropriées au concessionnaire.
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