Un cercle vertueux de l'adoption de SWIFT – Finance Curation

Un cercle vertueux de l'adoption de SWIFT La connectivité d’une entreprise à l’autre par l’intermédiaire de SWIFTNet représente une excellente occasion pour un grand nombre d’entreprises d’améliorer leur trésorerie, leur commerce et leur gestion des risques.

par David Watson, responsable des produits d’accès client, Global Transaction Banking, et Leif Simon, responsable de l’accès client pour la gestion de la trésorerie et l’intégration client, Deutsche Bank

La capacité des entreprises à accéder au réseau SWIFT (SWIFTNet) existe depuis plus de 10 ans, mais les opportunités actuellement disponibles par rapport à il y a une décennie ont considérablement évolué. De plus, au cours de cette période, les coûts ont considérablement diminué et la facilité avec laquelle les entreprises peuvent se connecter à SWIFT a augmenté, la plupart d'entre elles externalisant désormais la connectivité SWIFT vers un bureau de services spécialisé. Les premiers utilisateurs de SWIFT étaient auparavant les plus grandes entreprises multinationales au monde, mais au-delà de ce groupe de sociétés de base, l'acceptation a été relativement lente, en partie à cause de la résistance initiale de certaines banques qui craignaient qu'une plateforme de connectivité indépendant de la banque va éroder sa compétitivité. la position. Toutefois, aujourd’hui, la connectivité entreprise-banque via SWIFTNet représente une occasion importante pour un grand nombre d’entreprises d’améliorer leur trésorerie, leur commerce et leur gestion des risques.

Engagement pour l'accès d'entreprise SWIFT

La plupart des banques ont désormais accepté plus ou moins le potentiel offert par SWIFT à ses clients et, dans certains cas, l'ont clairement placé dans leur portefeuille d'offres de connectivité. Deutsche Bank est un pionnier dans l’accès des entreprises à SWIFT depuis plusieurs années et, de ce fait, nous avons été l’une des premières banques à recevoir la certification SWIFT Bank Ready. Ce programme de certification est important car il permet aux entreprises d’évaluer les capacités SWIFT des banques de manière cohérente. Outre l'obtention de la certification, nous avons encore amélioré la qualité du service que nous fournissons en organisant un programme de formation dynamique à l'intention de nos employés sur l'adoption en entreprise de SWIFT. Nous avons maintenant environ 90 professionnels de notre entreprise formés à l'accès d'entreprise SWIFT, avec une deuxième vague de formation que nous suivrons bientôt. Cela nous aide à améliorer l'expérience de mise en œuvre de nos clients et à partager les meilleures pratiques du secteur. Nous avons également organisé une série d'événements communs avec SWIFT dans plusieurs villes européennes afin de mettre en évidence les avantages de la connectivité SWIFT pour nos clients.

Accélérer l'adoption en entreprise

Le soutien croissant des banques à SWIFT a contribué à une adoption plus rapide de SWIFT par un grand nombre de sociétés, grâce au nombre croissant d’études de cas d’entreprises, au développement de bureaux de tarification et de services plus compétitifs. Au départ, les grandes multinationales disposant d'une bande passante technique importante dominaient la communauté des entreprises de SWIFT, mais plus tard, la plupart des entreprises rejoignant SWIFT ont accès à SWIFTNet par le biais d'un bureau de service, devenu option la plus rentable et pratique. Aujourd'hui, un grand nombre d'organisations, notamment celles qui comptent plusieurs partenaires bancaires, tirent parti des possibilités offertes par la connectivité SWIFT, notamment des sociétés à capital moyen et grand. SWIFTNet compte actuellement près de 1 000 utilisateurs professionnels inscrits, ce qui représente près de 10% de la clientèle de SWIFT.

Accroître la valeur de SWIFTNet

La plupart des entreprises ont initialement commencé à utiliser SWIFTNet pour les paiements et la gestion de trésorerie, remplaçant ainsi efficacement les fonctions de leur système bancaire électronique. Cela incluait la récupération des relevés bancaires en fin de journée et dans la journée, ainsi que les paiements. Avec l'option FIN / FileAct ou les deux, vous disposez d'une flexibilité considérable pour échanger des paiements de grande valeur, de faible volume et de volume élevé qui répondent aux besoins des fonctions de trésorerie, centres de paiement / usines et centres de service. partagé.

Outre les paiements et la gestion de trésorerie, les entreprises commencent à échanger un plus grand nombre de messages via SWIFTNet, tels que des transactions commerciales. En outre, les fonctionnalités offertes par SWIFT continuent de s’étendre dans de nouveaux domaines tels que l’eBAM (gestion électronique des comptes bancaires) et 3SKey, la fonctionnalité de signature numérique de SWIFT. Ces développements sont très importants, non seulement parce qu’ils offrent davantage d’opportunités aux utilisateurs professionnels, mais également parce qu’ils sont de plus en plus adoptés, les entreprises cherchant à tirer parti de l’efficacité et de la sécurité offertes par SWIFT, en plus de ses capacités multi-banques. Cela commence déjà à créer un cercle vertueux d'adoption accrue et de renforcement des capacités, qui comprend:

Finance commerciale

Le message MT798 pour l’émission de lettres de crédit constituera un nouveau développement important pour prendre en charge les exigences de garantie et de LC des sociétés. Il sera disponible au quatrième trimestre de 2012 et complétera étroitement les services de gestion de trésorerie proposés par SWIFT, permettant aux entreprises de tirer parti d’un canal unique pour le commerce et les espèces dans plusieurs banques. Deutsche Bank sera l’un des premiers à adopter le message MT798, suscitant un intérêt considérable de notre clientèle. Nous avons déjà identifié des clients pilotes en Europe et en Asie et la solution sera mise en œuvre plus largement en 2013.

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