Du risque à la récompense.
Qu'ils soient motivés par la conformité réglementaire ou par la complexité des marchés financiers, les émissions de devises étrangères ou la volatilité des prix des produits de base, l'accès aux liquidités ou le coût du financement de la trésorerie, il existe des risques financiers dans toutes les entreprises. Et ceci avant d’examiner les effets d’événements déstabilisateurs sur les marchés mondiaux ou nationaux ou de transactions complexes. Alors, comment obtenir de l’argent au bon endroit, au bon moment, dans la bonne devise, de manière efficace et contrôlée lorsque le paysage change autour de vous?
Types de risque de trésorerie
Les activités liées aux risques et à la trésorerie sont réparties dans l’ensemble de votre entreprise. Faire les choses correctement créera de la valeur, les faire mal pourrait être très coûteux; Et ça peut être personnel aussi.
FX / Matières Premières – la volatilité crée une incertitude quant aux flux de trésorerie, aux passifs budgétaires et aux résultats publiés
Refinancement et gestion de trésorerie. – Le mécanisme de concentration de la trésorerie, les opérations bancaires internes, les usines de paiement et une structure de capital adéquate sont essentiels pour réduire le coût du financement potentiellement très coûteux et assurer la survie sur les marchés de la dette et du capital non liquides.
La gouvernance – l'éventuelle violation des accords bancaires, la fraude et les oublis réglementaires peuvent entraîner un coût financier immédiat et une perte de réputation à long terme.
Risques personnels – Un examen plus attentif des activités quotidiennes du Trésor peut susciter des doutes sur la valeur qu’il apporte à l’entreprise et augmenter les risques de licenciement.
Le comprendre
Obtenir les informations correctes est la clé. Avez-vous les données nécessaires pour évaluer avec précision vos risques financiers? Si tel est le cas, il peut décider d'un profil de risque acceptable et éliminer les niveaux inacceptables de volatilité des résultats rapportés. Dans quelle mesure êtes-vous exposé aux marchés des changes? Faites-vous confiance aux biens ou services importés ou exportés?
Des données de qualité signifient également des prévisions précises, la clé d'une meilleure gestion des risques financiers et de trésorerie. Cela vous aide à vous assurer que votre argent n’est pas inactif et vous aide également à réduire le coût des emprunts. Comprendre les implications de certains intrants peut être très difficile, simplifier vos instruments financiers est donc un autre moyen de réduire les risques.
Pour ce qui est du refinancement, il est essentiel de comprendre les accords bancaires et d’autres conditions. Avez-vous obtenu le coût de financement le plus bas en sacrifiant des restrictions d'engagement raisonnables? Les facilités de crédit expireront-elles dans les 2 prochaines années? Pour vous protéger contre les chocs déstabilisateurs, vous devez constamment évaluer les conditions du marché et identifier des alternatives de financement là où vous en avez besoin.
Mettez à jour vos systèmes de gestion de trésorerie et optimisez les implications fiscales et comptables de toutes les transactions. Vos défis commenceront à ressembler à des opportunités.