Trésor allemand sentant le pincement Jens Mikolajczak, directeur de la gestion de trésorerie pour l'Allemagne dans la banque de transactions mondiales à la Deutsche Bank Les entreprises allemandes rencontrent des problèmes similaires à ceux de leurs homologues européens, et la gestion des liquidités et des risques devient une priorité, déclare Jens Mikolajczak, directeur de la gestion de trésorerie pour les entreprises allemandes chez Global Transaction Banking à la Deutsche Bank .
Les entreprises allemandes rencontrent des problèmes similaires à ceux de leurs homologues européens, et la gestion des liquidités et des risques devient une priorité, déclare Jens Mikolajczak, directeur de la gestion de trésorerie pour les entreprises allemandes chez Global Transaction Banking à la Deutsche Bank .
Comment la crise économique a-t-elle affecté la gestion de la trésorerie des entreprises en Allemagne?
La tourmente actuelle a amené les entreprises de tous les secteurs du secteur à repenser leurs accords de gestion de trésorerie. Bien entendu, et ces problèmes ne sont pas propres à l’Allemagne, l’offre de crédit est devenue extrêmement importante, certaines banques se retirant de certaines zones commerciales et certaines ayant complètement disparu.
Les financements à court terme sur les marchés financiers devenant de plus en plus difficiles, les entreprises recherchent d'autres méthodes pour obtenir un fonds de roulement.
Par conséquent, le principal problème a été de "revenir à l'essentiel": de nombreux trésoriers se sont concentrés sur leur principale fonction consistant à maintenir les liquidités au quotidien et à garantir que l'entreprise puisse continuer à exercer ses activités. Cependant, cela a également impliqué un regain d'emphase sur l'efficacité des processus les plus élémentaires, par exemple la rationalisation des encaissements et l'extension des délais de paiement. Une autre conséquence a été que le rôle du trésorier est devenu beaucoup plus important dans de nombreuses organisations. Ces tendances ont conduit les conseils de nombreuses entreprises à solliciter les conseils et l’appui de professionnels des transactions bancaires.
Les sociétés recherchent également des relations plus étroites avec leurs banquiers centraux et les discussions s’intensifient. Cela permet aux banques comme Deutsche Bank d'interagir plus étroitement avec les clients et de structurer des solutions répondant à des besoins spécifiques et tirant parti des atouts de la banque.
Compte tenu de l'évolution du paysage économique, quels instruments financiers deviennent populaires?
Les financements à court terme sur les marchés des capitaux devenant de plus en plus difficiles, les entreprises recherchent d'autres méthodes pour obtenir un fonds de roulement. Les conditions défavorables actuelles qui placent le risque de contrepartie en tête des priorités, les entreprises s'intéressent désormais beaucoup plus à la santé financière de leurs principaux partenaires commerciaux. Cela signifie que les instruments et les techniques, tels que le financement de la chaîne d'approvisionnement, permettant aux entreprises de partager des informations et de s'intéresser activement aux besoins de financement de leurs acheteurs et fournisseurs, gagnent en popularité.
Afin de gérer activement les liquidités et de réduire l’endettement extérieur, la concentration des liquidités, le balayage et le regroupement, ainsi que les informations sur les comptes au cours de la journée revêtent une grande importance. Ces techniques permettent aux entreprises de tirer pleinement parti des liquidités disponibles, en maximisant les intérêts de crédit et en réduisant la dépendance à l'égard de prêts extérieurs chaque fois que possible.
Dans le contexte de la gestion de trésorerie, la phrase "fuite vers la qualité" est quelque chose que nous avons beaucoup entendu. Comment cela a-t-il impacté votre travail?
En fait, cette phrase est certainement dans la monnaie commune à l'heure actuelle et je pense qu'elle se reflète dans le comportement des entreprises de plusieurs manières. Premièrement, les entreprises évaluent de plus près l’intégrité et la santé financière de leurs homologues et de leurs partenaires bancaires. Cela signifie que de nombreuses entreprises se sont tournées vers ces institutions, telles que Deutsche Bank, qui continuent de maintenir une base solide de marque et de capital.
Deuxièmement, le risque opérationnel est devenu une préoccupation majeure. Avec une administration aussi stricte des liquidités, les systèmes défaillants pourraient avoir un effet réel, voire catastrophique, sur la capacité d'une entreprise à poursuivre ses activités. Pour cette raison, il est très important pour une entreprise que ses banquiers conservent la disponibilité et la fiabilité des systèmes. Chez Deutsche Bank, par exemple, nous avons maintenu notre investissement dans les systèmes centraux, nous continuons donc à publier des statistiques leaders sur le marché dans ce domaine.
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