Treasuryandrisk.com: Evolution du Trésor – Finance Curation

D'autres trésoriers sont à la recherche de problèmes de crédit. Par exemple, nous avons vu des sociétés dans lesquelles un fabricant sous-traitant n’avait peut-être pas le meilleur crédit et la trésorerie l’aide à s’intercaler entre le fournisseur des matériaux et le fabricant sous-traité afin de réduire le risque de crédit, car c’était un transfert. . à travers le coût quand même.

Ce sont des exemples divers, mais ils montrent la gamme des différentes activités de haut niveau dans lesquelles le Trésor est impliqué au sein de certaines entreprises.

T & R: Alors, quel est l'avantage pour l'entreprise d'élargir le rôle du trésorier?

chambre d'hotes: Je pense qu'une entreprise est désavantagée du point de vue de la concurrence si elle ne lui donne pas de trésorerie, et le trésorier, un plus large éventail de responsabilités. Les entreprises qui considèrent le Trésor simplement comme un banquier et un gestionnaire de risques financiers laissent beaucoup de choses sur la table.

T & R: Pourquoi ça? Est-ce parce que les trésoriers ont un ensemble de compétences spécifiques qui contribuent aux décisions stratégiques?

chambre d'hotes: C'est exactement. Les trésoriers ont développé des outils pour gérer les risques. Ils ont développé des outils pour fournir des liquidités. Ils ont des outils pour éliminer la volatilité des bénéfices. Ils peuvent utiliser la même boîte à outils pour aider les unités fonctionnelles à augmenter leur part de marché. construire un avantage concurrentiel; et en ajoutant de la stabilité et de la sophistication aux prix du client, soit par le partage des risques, soit par différentes options de devise. Ce sont des compétences que la trésorerie utilise déjà pour la gestion interne de l'entreprise. S'ils l'envoient aux entreprises, ils aideront les unités opérationnelles à atteindre leurs objectifs.

Par exemple, la trésorerie a toujours toujours traité les problèmes de taux de change au passé. Une unité commerciale étrangère peut prévoir qu'elle vendra 5 millions d’unités de X et qu’elle gagnera tant d’argent. En réalité, il pourrait vendre 5 millions d'unités, mais si la devise se déplace contre elle, elle risque d'être moins rentable. Et le Trésor sera responsable de la gestion de cette exposition une fois la vente effectuée et le compte client en règle. Mais si la trésorerie peut être impliquée plus tôt dans ce cycle et aider à gérer de manière préventive certains des risques anticipés, la détermination du prix, encourageant peut-être un risque partagé lors du processus d'appel d'offres, peut augmenter les chances de l'unité commerciale. Atteignez votre objectif de rentabilité s'il atteint votre objectif de vente.

Si une unité commerciale dit: "Je ne vais pas bloquer cette couverture, car si les taux évoluent différemment, mes chiffres seront pénalisés", cette unité prend un risque non seulement pour elle-même, mais pour l'ensemble de la société. Si la devise évolue contre elle, les gestionnaires ne recevront peut-être pas de bonus, mais la société sera également touchée. Le Trésor, plus objectif et envisageant les choses sous un angle plus large au niveau de l'entreprise, pourrait y arriver et dire: "Nous allons faire des choix, nous allons utiliser ces techniques et nous allons le faire." Je vais vous en fournir une partie. Il est très utile d'impliquer le trésor à l'endroit où ces conversations ont lieu.

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