Citizens Financial Group (NYSE: CFG) et Columbia Banking System (NASDAQ: COLB) sont des sociétés financières, mais en quoi consiste l'activité supérieure? Nous comparerons les deux sociétés en fonction de la solidité de leur rentabilité, de leur valorisation, de leurs propriétés institutionnelles, de leurs dividendes, des recommandations des analystes, de leurs risques et de leurs bénéfices.
Les dividendes
Citizens Financial Group verse un dividende annuel de 1,28 USD par action et un rendement de 3,5%. Columbia Banking System verse un dividende annuel de 1,12 USD par action et un rendement de 2,9%. Citizens Financial Group verse 36,0% de son bénéfice sous forme de dividende. Columbia Banking System verse 45,3% de ses bénéfices sous forme de dividende. Les deux sociétés ont des taux de paiement en bonne santé et devraient pouvoir couvrir leurs dividendes avec des bénéfices au cours des prochaines années. Citizens Financial Group a augmenté son dividende pendant 4 années consécutives et Columbia Banking System a augmenté son dividende pendant 8 années consécutives. Citizens Financial Group est clairement le meilleur titre de dividende, compte tenu de son rendement plus élevé et de son taux de paiement moins élevé.
La rentabilité
Ce tableau compare les marges nettes, le rendement des fonds propres et la performance des actifs de Citizens Financial Group et de Columbia Banking System.
| Marges nettes | Rentabilité sur ressources propres | Rendement de l'actif | |
| Grupo Financiero Ciudadanos | 22,96% | 8,88% | 1,12% |
| Système bancaire de la Colombie | 30,12% | 9,01% | 1,40% |
Propriété institutionnelle et information privilégiée
98,3% des actions de Citizens Financial Group appartiennent à des investisseurs institutionnels. À titre comparatif, 90,6% des actions du système bancaire Columbia appartiennent à des investisseurs institutionnels. 0,3% des actions de Citizens Financial Group appartiennent à des initiés. À titre comparatif, 0,9% des actions du système bancaire Columbia appartiennent à des initiés. Une forte propriété institutionnelle indique que les grands gestionnaires de fonds, les hedge funds et les fonds de dotation estiment qu'une action surperformera le marché à long terme.
Évaluation et bénéfice
Ce tableau compare les revenus de Citizens Financial Group et de Columbia Banking System, le bénéfice par action et l'évaluation.
| Revenus brut | Ratio prix / vente | Revenu net | Résultat par action | Taux de rémunération sur le prix | |
| Grupo Financiero Ciudadanos | 7,35 milliards de dollars | 2,30 | 1,72 milliard de dollars | 3,56 USD | 10.34 |
| Système bancaire de la Colombie | 585,33 millions de dollars | 4,77 | 172,88 millions de dollars | 2,47 USD | 15h40 |
Citizens Financial Group a des revenus et des bénéfices supérieurs à ceux de Columbia Banking System. Citizens Financial Group fonctionne à un ratio cours / bénéfice inférieur à celui du système bancaire de Columbia, ce qui indique qu’il est actuellement le plus abordable des deux titres.
Risque et volatilité
Citizens Financial Group dispose d’une version bêta de 1.45, ce qui laisse supposer que le cours de ses actions est 45% plus volatil que le S & P 500. En comparaison, le système bancaire de Columbia dispose d’une version bêta de 1.03, ce qui suggère que son prix de Les actions sont 3% plus volatiles que le S & P 500.
Recommandations d'analystes
Il s'agit d'un résumé des notes actuelles et des prix cibles pour Citizens Financial Group et Columbia Banking System, tels que fournis par MarketBeat.com.
| Qualifications de vente | Garder les évaluations | Qualifications d'achat | Forte note d'achat | Score | |
| Grupo Financiero Ciudadanos | 0 | 2 | 9 | 0 | 2,82 |
| Système bancaire de la Colombie | 0 | 2 | 3 | 0 | 2,60 |
Le groupe cible de consensus du groupe financier Citizens est actuellement fixé à 41,50 USD, ce qui laisse présager une hausse potentielle de 12,77%. Le système bancaire de Colombie a un objectif de consensus de 42,60 USD, ce qui laisse présager une augmentation potentielle de 11,99%. Compte tenu du fort consensus de Citizens Financial Group et de la plus grande probabilité de croissance, les analystes de la recherche en valeurs mobilières estiment clairement que Citizens Financial Group est plus favorable que Columbia Banking System.
résumé
Citizens Financial Group bat le système bancaire Columbia dans 10 des 17 facteurs comparés entre les deux actions.
Profil de l'entreprise Citizens Financial Group
Columbia Banking System, Inc. exerce ses activités en tant que holding bancaire de la Columbia State Bank, qui fournit une gamme de services bancaires aux petites et moyennes entreprises, aux professionnels et aux particuliers dans les États de Washington, Oregon et Idaho. Elle propose des produits et services bancaires personnels, notamment des certificats de dépôt avec vérification des intérêts, épargne, marché monétaire et intérêts sans intérêt; Hypothèques domiciliaires pour achats et refinancements, prêts avec garantie hypothécaire et marges de crédit, et prêts personnels; cartes de débit et de crédit; et services bancaires numériques. La société propose également des produits et services bancaires commerciaux, tels que des comptes chèques, des comptes d’épargne, des marchés monétaires avec intérêts et des certificats de comptes de dépôt; prêts agricoles, prêts reposant sur l'actif, prêts aux constructeurs et autres biens immobiliers commerciaux et prêts garantis par l'administration de la petite entreprise; cartes de débit et de crédit; et les services bancaires professionnels, la gestion de trésorerie, les cartes de commerçant et les services bancaires internationaux. En outre, elle offre des services de gestion de patrimoine dans les domaines de la banque privée, des services financiers et des services de fiducie et d’investissement aux particuliers, aux familles et aux entreprises professionnelles. En outre, la société fournit des services fiduciaires, des agences, des fiducies et des services connexes, ainsi que des produits d'assurance vie. Au 31 décembre 2018, la société comptait 150 succursales. Columbia Banking System, Inc. a été fondée en 1993 et son siège social est situé à Tacoma, dans l'État de Washington.
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