<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Faits marquants du premier trimestre"data-reactid =" 12 ">Faits marquants du premier trimestre
- Le bénéfice net a plus que doublé (112%) par rapport au même trimestre en 2018.
- Actifs mis aux enchères 700 millions de dollars un 31 mars 2019.
- Le gain net sur les ventes de prêts a augmenté de 388%, principalement en raison de l’investissement et de l’expansion de nos activités de prêts hypothécaires résidentiels.
- Résultat net de l'augmentation des intérêts 1,2 million de dollars, ou 30% par rapport au même trimestre de 2018.
- Dépôts augmentés de 52 millions de dollars, ou 9% au cours du trimestre.
- Nous élargissons notre présence dans le Cincinnati marché, avec l’ouverture de notre deuxième succursale, et continuent à gagner du terrain commercial.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Timothy T. O & Dell;, Président-directeur général, a déclaré: "Nous sommes ravis de notre bon début de semaine. Les résultats du premier trimestre ont plus que doublé le rythme du premier trimestre de 2018. Cela s’ajoute à 2018, année au cours de laquelle les bénéfices ont augmenté de 54% . & Nbsp; La croissance des bénéfices continue d’être tirée par l’amélioration de l’échelle ainsi que par l’augmentation des revenus tirés des prêts hypothécaires résidentiels Notre précédent investissement dans le développement des activités de prêts hypothécaires résidentiels a produit des résultats encourageants au cours du trimestre. Les services bancaires aux entreprises continuent également de bien se comporter. & Nbsp; En outre, notre équipe de direction expérimentée David Jackson et Brian Brockhoff Nous étendons avec succès notre présence et développons nos secteurs d’activité dans le Cincinnati marché régional, notre quatrième Ohio marché. & nbsp; Notre équipe de la CFBank pense que nous accélérons "." Data-reactid = "20">Timothy T. O & Dell;Le président et chef de la direction a commenté: "Nous sommes ravis de notre bon début de semaine. Les bénéfices du premier trimestre ont plus que doublé par rapport au premier trimestre de 2018. Cela s’ajoute à 2018, année au cours de laquelle les bénéfices ont augmenté de 54% La croissance des bénéfices continue d'être tirée par l'amélioration de l'échelle et par l'augmentation des revenus tirés des emprunts hypothécaires résidentiels Notre précédent investissement dans l'expansion du secteur des prêts hypothécaires résidentiels a produit des résultats encourageants au cours du trimestre. Les activités de banque commerciale continuent également de bien se comporter, et notre équipe de direction expérimentée David Jackson et Brian Brockhoff Nous étendons avec succès notre présence et développons nos secteurs d’activité dans le Cincinnati marché régional, notre quatrième Ohio marché. Notre équipe de la CFBank pense que nous accélérons. "
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Robert E. Hoeweler, Président du Conseil, a ajouté: "Nous sommes très satisfaits des résultats de notre équipe de direction éprouvée, de notre taux de croissance des bénéfices et de notre performance globale élevée. Nous tirons maintenant parti des avantages des investissements antérieurs consentis dans le développement de notre présence géographique sur un quatrième marché majeur, embauche des personnes les plus performantes et développement du secteur des prêts hypothécaires résidentiels. & nbsp; Avec tous ces facteurs en place, nous sommes ravis de notre potentiel pour 2019. & nbsp; Nous pensons que la CFBank est bien positionnée dans tous les aspects pour continuer notre croissance et notre expansion réussies. "" data-reactid = "21">Robert E. Hoeweler, Président du Conseil, a ajouté: "Nous sommes très satisfaits des résultats de notre équipe de direction éprouvée, de notre taux de croissance des bénéfices et de notre performance globale élevée. Nous tirons maintenant parti des avantages des investissements antérieurs consentis dans le développement de notre Avec la présence de tous ces facteurs, nous sommes ravis de notre potentiel pour 2019. Nous estimons que la CFBank est bien placée, à tous égards, pour poursuivre ses efforts croissance et expansion réussies. "
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Résumé des résultats& nbsp; "data-reactid =" 22 ">Résumé des résultats
<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Revenu net pour les trois mois terminés 31 mars 2019 totalisé 1,7 million de dollars et augmenté 889 000 $ou 112,2%, comparé à & nbsp; revenu net de 792 000 $ pour les trois mois terminés 31 mars, 2018. & nbsp; & nbsp; Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires pour le trimestre terminé le 31 mars 2019ajouté 1,7 million de dollarso 0,39 $ par action ordinaire diluée, et supérieur 941 000 $ En comparaison avec le résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires de 766 000 $o 0,17 USD Par action ordinaire diluée, pour les trois mois terminés. 31 mars, 2018. & nbsp; "data-reactid =" 23 "> Résultat net au troisième trimestre 31 mars 2019 totalisé 1,7 million de dollars et augmenté 889 000 $, ou 112,2%, par rapport au résultat net de 792 000 $ pour les trois mois terminés 31 mars2018. Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires pour le trimestre clos le 31 mars 2019ajouté 1,7 million de dollarso 0,39 $ par action ordinaire diluée, et supérieur 941 000 $ En comparaison avec le résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires de 766 000 $o 0,17 USD Par action ordinaire diluée, pour les trois mois terminés. 31 mars, 2018.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Revenu d'intérêts net. & Nbsp; Revenu net pour intérêts totalisés 5,1 millions de dollars pour la pièce finie 31 mars 2019 et augmenté 1,2 million de dollars, ou 30,4%, par rapport au revenu net d’intérêt de 3,9 millions de dollars pour la pièce finie 31 mars, 2018. & nbsp; L’augmentation des produits d’intérêts nets est principalement due à 2,8 millions de dollars, ou 55,6%, augmentation des revenus d’intérêts, partiellement compensée par un 1,6 million de dollarsou 138,1%, augmentation des intérêts débiteurs. & nbsp; L’augmentation des produits d’intérêts est principalement imputable à 177,8 millions de dollars, ou 38,7%, augmentation de la moyenne des actifs générant des intérêts moratoires, principalement en raison d’une augmentation des prêts nets et d’une augmentation de 53 points de base du rendement moyen des actifs générant des intérêts. & nbsp; L’augmentation des intérêts débiteurs est principalement imputable à 144,2 millions de dollars, ou 40,5%, augmentation des passifs moyens productifs d’intérêts et de 93 points de base du coût moyen des fonds par rapport aux passifs productifs d’intérêts. & nbsp; En conséquence, la marge nette d’intérêt de 3,20% pour le trimestre terminé 31 mars 2019 en baisse de 21 points de base par rapport à la marge nette d’intérêts de 3,41% pour le trimestre terminé le 31 mars 2018. "data-reactid =" 24 ">Revenu d'intérêts net. Revenu net pour intérêts totalisés 5,1 millions de dollars pour la pièce finie 31 mars 2019 et augmenté 1,2 million de dollars, ou 30,4%, par rapport au revenu net d’intérêt de 3,9 millions de dollars pour la pièce finie 31 mars, 2018. L’augmentation des produits d’intérêts nets tient principalement à la 2,8 millions de dollars, ou 55,6%, augmentation des revenus d’intérêts, partiellement compensée par un 1,6 million de dollarsou 138,1%, augmentation des intérêts débiteurs. L’augmentation des produits d’intérêts est principalement imputable à 177,8 millions de dollars, ou 38,7%, augmentation de la moyenne des actifs générant des intérêts en circulation, principalement en raison d’une augmentation des prêts nets et d’une augmentation de 53 points de base du rendement moyen des actifs générant des intérêts. L’augmentation des intérêts débiteurs est principalement imputable à 144,2 millions de dollars, ou 40,5%, augmentation des passifs moyens productifs d’intérêts et de 93 points de base du coût moyen des fonds par rapport aux passifs productifs d’intérêts. En conséquence, la marge nette d’intérêt de 3,20% pour le trimestre terminé 31 mars 2019 en baisse de 21 points de base par rapport à la marge nette d’intérêts de 3,41% pour le trimestre terminé le 31 mars 2018.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Provision pour pertes sur prêts et locations. & Nbsp; Il n’existait aucune provision pour pertes sur prêts et contrats de location pour le trimestre terminé. 31 mars 2019 et 31 mars 2018, due à la qualité du crédit et aux recouvrements nets. & nbsp; Les recouvrements nets pour le trimestre terminé. 31 mars 2019 totalisé 12 000 $, comparé aux récupérations nettes de 6 000 $ pour la pièce finie 31 mars 2018. "data-reactid =" 25 ">Provision pour pertes sur prêts et locations. Il n’existait aucune provision pour pertes sur prêts et contrats de location pour le trimestre terminé. 31 mars 2019 et 31 mars 2018, ce qui est dû à la qualité du crédit et aux recouvrements nets. Les recouvrements nets pour le trimestre terminé. 31 mars 2019 totalisé 12 000 $, comparé aux récupérations nettes de 6 000 $ pour la pièce finie 31 mars 2018.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Revenu sans intérêt.& nbsp;& nbsp; Revenu sans intérêt pour le trimestre terminé 31 mars 2019 totalisé 1,7 million de dollars et augmenté 1,2 million de dollars, ou 252,2%, contre 481 000 $ pour la pièce finie 31 mars, 2018. & nbsp; L’augmentation est principalement due à une 1,2 million de dollars augmentation du gain net sur la vente de prêts. & nbsp; L’augmentation du bénéfice net tiré de la vente de prêts est imputable à une augmentation du volume des ventes imputable à l’expansion de l’activité de prêts hypothécaires résidentiels. & Nbsp; "data-reactid =" 26 ">Revenu sans intérêt. Revenu sans intérêt pour le trimestre terminé. 31 mars 2019 totalisé 1,7 million de dollars et augmenté 1,2 million de dollars, ou 252,2%, contre 481 000 $ pour la pièce finie 31 mars, 2018. L’augmentation est principalement due à 1,2 million de dollars Augmentation du bénéfice net de la vente de prêts. L’augmentation du bénéfice net tiré de la vente de prêts est imputable à la hausse du volume des ventes imputable à l’expansion de l’activité de prêts hypothécaires résidentiels.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Frais sans intérêt& nbsp;& nbsp; Dépenses sans intérêt pour le trimestre terminé 31 mars 2019 totalisé 4,7 millions de dollars et augmenté 1,3 million de dollars, ou 37,5%, contre 3,4 millions de dollars pour la pièce finie 31 mars, 2018. & nbsp; L’augmentation des dépenses sans intérêts au cours des trois mois a pris fin. 31 mars 2019 C’était principalement dû à un 604 000 $ augmentation des salaires et des dépenses des employés et une 359 000 $ Augmentation des dépenses de publicité et de marketing. L’augmentation des salaires et des charges liées aux avantages du personnel est principalement due à l’expansion de nos activités d’hypothèques résidentielles, conformément à notre volonté de renforcer les revenus sans intérêt, ainsi qu’à l’augmentation du personnel nécessaire à notre croissance, infrastructures et pratiques de gestion des risques. & Nbsp; L'augmentation des frais de publicité et de marketing est principalement attribuable à la hausse des frais liés aux frais de marketing, en fonction du nombre de clients potentiels, afin de stimuler la croissance des revenus de nos activités de prêts hypothécaires résidentiels. "Data-reactid =" 27 ">Frais sans intérêt Dépenses sans intérêt pour le trimestre terminé. 31 mars 2019 totalisé 4,7 millions de dollars et augmenté 1,3 million de dollars, ou 37,5%, contre 3,4 millions de dollars pour la pièce finie 31 mars, 2018. L’augmentation des charges sans intérêt au cours des trois mois terminés. 31 mars 2019 C’était principalement dû à un 604 000 $ augmentation des salaires et des dépenses des employés et une 359 000 $ Augmentation des dépenses de publicité et de marketing. L’augmentation des salaires et des charges liées aux avantages du personnel est principalement due à l’expansion de nos activités d’hypothèques résidentielles, conformément à notre volonté de renforcer les revenus sans intérêt, ainsi qu’à l’augmentation du personnel nécessaire à notre croissance, infrastructures et pratiques de gestion des risques. L'augmentation des frais de publicité et de marketing est principalement attribuable à la hausse des frais de marketing liés aux clients potentiels afin de générer une croissance des revenus de nos activités de prêts hypothécaires résidentiels.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Activité d'équilibre"data-reactid =" 33 ">Activité d'équilibre
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Général & nbsp;Actif totalisé 720 $.5 & nbsp; des millions à 31 mars 2019 et augmenté 55,5 millions de dollarsou 8,3% des 665 $.0 & nbsp; des millions à 31 décembre, 2018. & nbsp; L’augmentation est principalement due à une 28 $.7 & nbsp; augmentation de la trésorerie et des équivalents de trésorerie, 13 $.9 & nbsp; augmentation des soldes nets des emprunts, et une 10 $.5 & nbsp; augmentation de millions de prêts détenus en vue de la vente. "Data-reactid =" 34 ">Général Actif totalisé 720 $0,5 million en 31 mars 2019 et augmenté 55,5 millions de dollarsou 8,3% des 665 $0,0 million en 31 décembre, 2018. L’augmentation est principalement due à 28 $Augmentation de 0,7 million de la trésorerie et des équivalents de trésorerie, un 13 $Augmentation de 9,9 millions du solde net des emprunts et une 10 $Augmentation de 0,5 million des prêts destinés à la vente.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Trésorerie et équivalents de trésorerie. & nbsp; La trésorerie et les équivalents de trésorerie sont totalisés. 96 $.0 & nbsp; des millions à 31 mars 2019et augmenté 28 $.7 & nbsp; millions, ou 42,6%, de 67 $.3 & nbsp; des millions à 31 décembre, 2018. & nbsp; L'augmentation de la trésorerie et des équivalents de trésorerie est principalement attribuable à la hausse des dépôts, partiellement compensée par une augmentation des prêts. "Data-reactid =" 35 ">Trésorerie et équivalents de trésorerie. La trésorerie et les équivalents de trésorerie sont totalisés. 96 $0,0 million en 31 mars 2019et augmenté 28 $.7 million, ou 42,6%, de 67 $.3 million a 31 décembre2018. L'augmentation de la trésorerie et des équivalents de trésorerie est principalement attribuable à la hausse des dépôts, partiellement compensée par une augmentation des prêts.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Valeurs & nbsp; Valeurs disponibles à la vente totalisées 9 $.1 & nbsp; des millions à 31 mars 2019et diminué 970 000 $, ou 9,6%, contre 10 $.1 & nbsp; des millions à 31 décembre, 2018. & nbsp; La diminution est principalement due aux principales échéances. "Data-reactid =" 36 ">Valeurs Valeurs disponibles à la vente totalisées. 9 $.1 million a 31 mars 2019et diminué 970 000 $, ou 9,6%, contre 10 $.1 million a 31 décembre, 2018. La diminution est principalement imputable aux principales échéances.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Prêts et baux.& nbsp; Prêts et baux nets totalisés. 564 $.6 & nbsp; des millions à 31 mars 2019et augmenté 13 $.9 & nbsp; millions, ou 2,5%, de 550 $.7 & nbsp; des millions à 31 décembre 2018. & nbsp; L’augmentation est principalement due à une 8,0 millions de dollars augmentation des soldes des prêts unifamiliaux, une 4,1 millions de dollars augmentation des soldes des prêts multifamiliaux, et une 3 $.9 & nbsp; augmentation des soldes de prêts immobiliers commerciaux, en partie compensée par une 2,8 millions de dollars diminution du solde des emprunts commerciaux. & nbsp; Les augmentations des soldes de prêts mentionnées ci-dessus sont principalement dues à la hausse des ventes et aux nouvelles relations. & Nbsp; "data-reactid =" 37 ">Prêts et baux. Prêts et baux nets totalisés. 564 $0,6 million en 31 mars 2019et augmenté 13 $0,9 million, ou 2,5%, de 550 $.7 million en 31 décembre 2018. L’augmentation est principalement due à une 8,0 millions de dollars augmentation des soldes des prêts unifamiliaux, une 4,1 millions de dollars augmentation des soldes des prêts multifamiliaux, et une 3 $Augmentation de 0,9 million du solde des emprunts immobiliers commerciaux, partiellement compensée par 2,8 millions de dollars Diminution du solde des emprunts commerciaux. Les augmentations des soldes de prêts mentionnées ci-dessus sont principalement dues à la hausse des ventes et aux nouvelles relations.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Réserve pour pertes sur prêts et locations (ALLL).& nbsp; La provision pour pertes sur prêts et locations se monte à. 7 $.0 & nbsp; des millions à 31 mars 2019et augmenté 12 000 $ou 0,2% de 7 $.0 & nbsp; des millions à 31 décembre, 2018. & nbsp; L'augmentation de ALLL est due aux recouvrements nets du dernier trimestre. 31 mars, 2019. & nbsp; Le ratio du total des prêts d'ALLL était de 1,23% à 31 mars 2019, comparé à 1,26% dans 31 décembre, 2018. & nbsp; En outre, le ratio d’ALLL sur les prêts en souffrance était de 338,0%. 31 mars 2019, comparé à 1859,9% dans 31 décembre 2018. & nbsp; "data-reactid =" 38 ">Réserve pour pertes sur prêts et locations (ALLL). La provision pour pertes sur prêts et locations se monte à. 7 $0,0 million en 31 mars 2019et augmenté 12 000 $ou 0,2% de 7 $0,0 million en 31 décembre, 2018. L’augmentation de ALLL est due aux recouvrements nets du dernier trimestre. 31 mars, 2019. Le ratio du total des prêts d'ALLL était de 1,23%, 31 mars 2019, comparé à 1,26% dans 31 décembre, 2018. De plus, le ratio d’ALLL par rapport aux prêts en souffrance était de 338,0% 31 mars 2019, comparé à 1859,9% dans 31 décembre 2018.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Dépôts.& nbsp; & nbsp; Total des dépôts 631,8 millions de dollars un 31 mars 2019, une augmentation de 52,0 millions de dollarsou 9,0% des 579,8 millions de dollars un 31 décembre, 2018. & nbsp; L’augmentation est attribuée principalement à une 34,3 millions de dollars augmentation des soldes de comptes de certificats de dépôt, 11,8 millions de dollars augmentation des soldes des comptes du marché monétaire, et 6,3 millions de dollars augmentation des soldes des comptes courants. & nbsp; Les augmentations des soldes des certificats de dépôt, des comptes chèques et des comptes de marché monétaire sont principalement dues à la hausse des relations avec la clientèle et aux soldes des activités de vente et de marketing en cours. "Data-reactid =" 39 ">Dépôts. Total des dépôts 631,8 millions de dollars un 31 mars 2019, une augmentation de 52,0 millions de dollarsou 9,0% des 579,8 millions de dollars un 31 décembre, 2018. L’augmentation est principalement imputable à 34,3 millions de dollars augmentation des soldes de comptes de certificats de dépôt, 11,8 millions de dollars augmentation des soldes des comptes du marché monétaire, et 6,3 millions de dollars Augmentation des soldes des comptes courants. Les augmentations des soldes des comptes courants et monétaires sont principalement dues à la hausse des relations clients et des soldes des ventes et aux activités de marketing en cours.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Capital comptable.& nbsp; Capital comptable totalisé 47 $.6 & nbsp; des millions à 31 mars 2019, une augmentation de 2 $.0 & nbsp; millions, ou 4,6%, de 45 $.6 & nbsp; des millions à 31 décembre, 2018. & nbsp; L’augmentation des capitaux propres totaux est principalement imputable au résultat net ainsi qu’à l’exercice des bons de souscription en attente d’achat d’actions ordinaires de la Société. "Data-reactid =" 40 ">Capital comptable. Capital comptable totalisé 47 $0,6 million en 31 mars 2019, une augmentation de 2 $.0 million, ou 4,6%, de 45 $0,6 million en 31 décembre, 2018. L’augmentation des capitaux propres totaux est principalement imputable au résultat net ainsi qu’à l’exercice des bons de souscription en attente d’achat d’actions ordinaires de la Société.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "À propos de la Federal Federal Corporation et de la CFBank"data-reactid =" 41 ">À propos de la Federal Federal Corporation et de la CFBank
<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "La Société fédérale centrale est une société de portefeuille qui possède 100% des actions de CFBank, Association nationale (CFBank), qui a été constituée en Ohio en 1892 et convertie d'une association fédérale d'épargne en une banque nationale le 1er décembre 2016. La CFBank est présente dans quatre grandes régions métropolitaines. Ohio marchés Columbus, Cleveland, Cincinnati et Akron– ainsi que ses deux branches en Comté de Columbiana, Ohio. & Nbsp; Aussi dans Mars 2019, La CFBank a ouvert une succursale à Bleu cendré, ohio, qui est son deuxième endroit dans le Cincinnati marché. & nbsp; La CFBank propose des produits et des services bancaires aux entreprises sur mesure, notamment des prêts et des baux commerciaux, des prêts immobiliers commerciaux et résidentiels et des services de dépôt de trésorerie. & Nbsp; En tant que banque commerciale à service complet, notre entreprise, avec nos produits et services, vise à répondre aux besoins bancaires et financiers des entreprises à proximité. & Nbsp; Notre modèle d'entreprise met l'accent sur le service personnalisé, l'accès des clients aux décideurs, l'exécution rapide et la commodité des services bancaires en ligne via Internet, les services bancaires mobiles, les dépôts à distance et la gestion de trésorerie. & Nbsp; En outre, CFBank fournit des services et produits de prêt résidentiel et des services complets de banque de détail. & nbsp; "data-reactid =" 42 "> Corporation fédérale centrale est une société financière qui détient 100% des actions de la CFBank, association nationale (CFBank), qui a été créée en Ohio en 1892 et convertie d'une association fédérale d'épargne en une banque nationale le 1er décembre 2016. La CFBank est présente dans quatre grandes régions métropolitaines. Ohio marchés Columbus, Cleveland, Cincinnati et Akron– ainsi que ses deux branches en Comté de ColumbianaOhio Aussi dans Mars 2019, La CFBank a ouvert une succursale à Bleu cendré, ohio, qui est son deuxième endroit dans le Cincinnati marché. La CFBank propose des produits et des services bancaires aux entreprises sur mesure, notamment des prêts et des baux commerciaux, des prêts immobiliers commerciaux et résidentiels et des services de dépôt de trésorerie. En tant que banque commerciale à service complet, notre entreprise, ainsi que nos produits et services, s’attache à répondre aux besoins bancaires et financiers de sociétés étroitement contrôlées. Notre modèle d'entreprise met l'accent sur le service personnalisé, l'accès des clients aux décideurs, l'exécution rapide et la commodité des services bancaires en ligne via Internet, les services bancaires mobiles, les dépôts à distance et la gestion de trésorerie. En outre, CFBank fournit des services et produits de prêt résidentiel et des services complets de banque de détail.
<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Des informations supplémentaires sur la société et CFBank sont disponibles dans www.CFBankOnline.com"data-reactid =" 43 "> Des informations complémentaires sur la société et CFBank sont disponibles sur www.CFBankOnline.com
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "DÉCLARATIONS DE REGARD D'AVENIR"data-reactid =" 44 ">DÉCLARATIONS DE REGARD D'AVENIR
La présente publication des résultats et autres documents que nous avons archivés ou que nous pouvons archiver auprès de la Securities and Exchange Commission ("SEC") contient ou pourrait contenir des énoncés prospectifs au sens des dispositions de la «sphère de sécurité» de la Private Securities Reform Act des USA UU Depuis 1995, nous sommes faits de bonne foi par nous. Les déclarations prospectives comprennent notamment: (1) les projections de revenus, de revenus ou de pertes, de profits ou de pertes par action ordinaire, de structure du capital et d'autres éléments financiers; (2) les plans et objectifs de la direction ou des conseils d'administration de la Corporation fédérale centrale ou de la CFBank, association nationale; (3) des déclarations sur des événements, des actions ou des performances économiques futurs; et (4) des énoncés d'hypothèses sous-jacents auxdits énoncés. Des mots comme "estimation", "stratégie", "pouvoir", "croire", "anticiper", "attendre", "prévoir", "faire", "essayer", "plan", "point" et le négatif de ceux-ci Les termes, ou expressions similaires, ont pour but d'identifier les déclarations prospectives, mais ils ne constituent pas le moyen exclusif d'identifier ces déclarations. Divers risques et incertitudes peuvent entraîner une différence importante entre les résultats réels et ceux indiqués dans nos déclarations prospectives, notamment ceux qui sont détaillés de temps à autre dans nos rapports déposés auprès de la SEC, y compris ceux identifiés à l’Élément 1A. "Facteurs de risque" de la partie I de notre formulaire 10-K déposé auprès de la SEC pour l’exercice clos le 31 décembre 2018.
Les déclarations prospectives ne constituent aucune garantie de performance ou de résultat. Un énoncé prospectif peut inclure un énoncé d’hypothèses ou de bases sur lesquelles il repose. Nous estimons avoir choisi ces hypothèses ou bases de bonne foi et qu’elles sont raisonnables. Cependant, nous vous avertissons que les hypothèses ou les bases diffèrent presque toujours des résultats réels et que les différences entre les hypothèses ou les bases et les résultats réels peuvent être importantes. Les déclarations prospectives incluses dans cet état des résultats ne font référence qu’à la date de ce document. Nous n'assumons aucune obligation de publier des révisions des déclarations prospectives pour refléter des événements ou des circonstances postérieurs à la date de telles déclarations, sauf dans la mesure requise par la loi.
|
Compte de résultat consolidé |
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(en milliers de dollars, sauf les données de partage) |
|||||||
|
(non vérifié) |
Trois mois terminés |
||||||
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31 mars |
|||||||
|
2019 |
2018 |
% de changement |
|||||
|
Total des revenus d'intérêts |
PS |
7 941 |
PS |
5.104 |
56% |
||
|
Total des intérêts débiteurs |
2 841 |
1.193 |
138% |
||||
|
Revenu net d'intérêts |
5 100 |
3 911 |
30% |
||||
|
Provision pour prêts et locations. |
– |
– |
Nouveau Mexique |
||||
|
Produit d'intérêts net après provision pour pertes sur prêts et contrats de location |
5 100 |
3 911 |
30% |
||||
|
Revenu sans intérêt |
|||||||
|
Frais de service dans les comptes de dépôt. |
124 |
118 |
5% |
||||
|
Bénéfice net des ventes de prêts. |
1 503 |
308 |
388% |
||||
|
Autre |
67 |
55 |
22% |
||||
|
Revenu sans intérêt |
1 694 |
481 |
252% |
||||
|
Dépense sans intérêt |
|||||||
|
Salaires et avantages sociaux |
2 501 |
1 897 |
32% |
||||
|
Occupation et équipement. |
218 |
167 |
31% |
||||
|
Traitement de données |
316 |
231 |
37% |
||||
|
Franchise et autres taxes. |
106 |
102 |
4% |
||||
|
Honoraires professionnels |
288 |
250 |
15% |
||||
|
Frais du directeur |
131 |
97 |
35% |
||||
|
Affranchissement, impression et fournitures. |
67 |
49 |
37% |
||||
|
Publicité et marketing |
626 |
267 |
134% |
||||
|
Téléphone |
45 |
32 |
41% |
||||
|
Frais de prêt |
46 |
15 |
207% |
||||
|
Actif attribué, net |
(9) |
– |
Nouveau Mexique |
||||
|
Amortissement |
71 |
59 |
20% |
||||
|
Primes FDIC |
152 |
88 |
73% |
||||
|
Évaluation réglementaire |
42 |
34 |
24% |
||||
|
Autre assurance |
23 |
22 |
5% |
||||
|
Autre |
71 |
104 |
-32% |
||||
|
Dépense sans intérêt |
4 694 |
3 414 |
37% |
||||
|
Revenu avant impôt sur le revenu |
2 100 |
978 |
115% |
||||
|
Revenu pour charges fiscales |
419 |
186 |
125% |
||||
|
Revenu net |
PS |
1 681 |
PS |
792 |
112% |
||
|
L’accumulation de l’escompte et la valeur des bons de souscription exercés à l’égard des actions privilégiées de série B |
26 |
(26) |
Nouveau Mexique |
||||
|
Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires |
PS |
1 707 |
PS |
766 |
123% |
||
|
Partager des données |
|||||||
|
Résultat de base par action ordinaire (1) |
PS |
0,39 |
PS |
0,18 |
|||
|
Résultat dilué par action ordinaire (1) |
PS |
0,39 |
PS |
0,17 |
|||
|
Nombre moyen d'actions ordinaires en circulation – de base (1) |
4 355 748 |
4 242 911 |
|||||
|
Nombre moyen d'actions ordinaires en circulation – dilué (1) |
4 417 775 |
4 489 469 |
|||||
|
n / m – non significatif |
|||||||
|
(1) Ajusté pour refléter la division inverse de 1 pour 5,5 faite le 20 août 2018 |
|||||||
|
États consolidés de la situation financière |
|||||||||||||||
|
($ en milliers) |
31 mars |
31 décembre |
30 septembre |
Le 30 juin |
31 mars |
||||||||||
|
(non vérifié) |
2019 |
2018 |
2018 |
2018 |
2018 |
||||||||||
|
Marchandises |
|||||||||||||||
|
Trésorerie et équivalents de trésorerie |
PS |
95 993 |
PS |
67.304 |
PS |
59 368 |
PS |
32 739 |
PS |
70 396 |
|||||
|
Dépôts avec intérêt dans d'autres institutions financières |
100 |
100 |
100 |
100 |
100 |
||||||||||
|
Valeurs disponibles à la vente |
9 144 |
10,114 |
11 064 |
11 614 |
11 185 |
||||||||||
|
Prêts détenus en vue de la vente |
27 920 |
17 385 |
24 079 |
26 424 |
8 863 |
||||||||||
|
Prêts et baux |
571 580 |
557,695 |
500 534 |
477,538 |
429,471 |
||||||||||
|
Moins provision pour pertes sur prêts et baux. |
(7 024) |
(7 012) |
(7 005) |
(6 981) |
(6 976) |
||||||||||
|
Prêts et locations, nets |
564,556 |
550 683 |
493,529 |
470,557 |
422,495 |
||||||||||
|
Actions de FHLB et FRB |
3 816 |
3 476 |
3 476 |
3 251 |
3 251 |
||||||||||
|
Actif attribué, net |
– |
38 |
– |
– |
– |
||||||||||
|
Locaux et équipements, nets. |
3 875 |
3 864 |
3 723 |
3 678 |
3 584 |
||||||||||
|
Contrat de location simple avec droit d'utiliser des actifs. |
2 057 |
– |
– |
– |
– |
||||||||||
|
Assurance vie bancaire |
5 237 |
5 203 |
5168 |
5 133 |
5 098 |
||||||||||
|
Intérêts accumulés et autres actifs |
7 781 |
6 858 |
5 872 |
5 433 |
4 955 |
||||||||||
|
Le total des actifs |
PS |
720 479 |
PS |
665 025 |
PS |
606.379 |
PS |
558,929 |
PS |
529,927 |
|||||
|
Passif et capitaux propres |
|||||||||||||||
|
Dépôts |
|||||||||||||||
|
Cela ne rapporte pas d'intérêt |
PS |
130 563 |
PS |
111 445 |
PS |
91 083 |
PS |
99 579 |
PS |
91 359 |
|||||
|
Avec intérêts |
501,266 |
468.341 |
440 979 |
388,546 |
369,686 |
||||||||||
|
Total des dépôts |
631 829 |
579 786 |
532,062 |
488,125 |
461 045 |
||||||||||
|
Avances de FHLB et autres dettes. |
18 500 |
19 500 |
21 500 |
19 500 |
19 500 |
||||||||||
|
Avances des emprunteurs pour les taxes et les assurances. |
398 |
827 |
449 |
225 |
236 |
||||||||||
|
Engagements de location simple |
2 261 |
– |
– |
– |
– |
||||||||||
|
Intérêts courus et autres dettes |
5 081 |
4 586 |
3 626 |
3 480 |
2 889 |
||||||||||
|
Obligations subordonnées |
14 776 |
14 767 |
5 155 |
5 155 |
5 155 |
||||||||||
|
Responsabilité totale |
672,845 |
619 466 |
562.792 |
516,485 |
488 825 |
||||||||||
|
Capital comptable |
47 634 |
45 559 |
43 587 |
42 444 |
41.102 |
||||||||||
|
Total du passif et des capitaux propres |
PS |
720 479 |
PS |
665 025 |
PS |
606.379 |
PS |
558,929 |
PS |
529,927 |
|||||
|
Principales données financières consolidées |
|||||||||||||||
|
Après trois mois |
|||||||||||||||
|
($ en milliers sauf pour les données partagées) |
31 mars |
31 décembre |
30 septembre |
Le 30 juin |
31 mars |
||||||||||
|
(non vérifié) |
2019 |
2018 |
2018 |
2018 |
2018 |
||||||||||
|
Les gains |
|||||||||||||||
|
Revenu net d'intérêts |
PS |
5 100 |
PS |
4 948 |
PS |
4 683 |
PS |
4 347 |
PS |
3 911 |
|||||
|
Provision pour prêts et locations. |
PS |
– |
PS |
– |
PS |
– |
PS |
– |
PS |
– |
|||||
|
Revenu sans intérêt |
PS |
1 694 |
PS |
860 |
PS |
643 |
PS |
732 |
PS |
481 |
|||||
|
Dépense sans intérêt |
PS |
4 694 |
PS |
4 159 |
PS |
4 032 |
PS |
3 670 |
PS |
3 414 |
|||||
|
Revenu net |
PS |
1 681 |
PS |
1 296 |
PS |
1 055 |
PS |
1.130 |
PS |
792 |
|||||
|
Accréditation de remise et valeur des warrants. |
PS |
26 |
PS |
126 |
PS |
(26) |
PS |
(12) |
PS |
(26) |
|||||
|
Résultat net attribuable aux actionnaires ordinaires |
PS |
1 707 |
PS |
1 422 |
PS |
1 029 |
PS |
1 118 |
PS |
766 |
|||||
|
Résultat de base par action ordinaire (2) |
PS |
0,39 |
PS |
0,33 |
PS |
0.24 |
PS |
0,26 |
PS |
0,18 |
|||||
|
Résultat dilué par action ordinaire (2) |
PS |
0,39 |
PS |
0,33 |
PS |
0.24 |
PS |
0,25 |
PS |
0,17 |
|||||
|
Ratios de performance (annualisés) |
|||||||||||||||
|
Rendement de l'actif moyen |
1,00% |
0,84% |
0,74% |
0,85% |
0,66% |
||||||||||
|
Retour sur le domaine moyen |
14,57% |
11,74% |
9,85% |
10,88% |
7,83% |
||||||||||
|
Rendement moyen des actifs productifs d'intérêts |
4,98% |
4,99% |
4,85% |
4,63% |
4,45% |
||||||||||
|
Taux moyen payé sur les dettes avec intérêts |
2,27% |
2,02% |
1,81% |
1,57% |
1,34% |
||||||||||
|
Différence de taux d'intérêt moyen |
2,71% |
2,97% |
3,04% |
3,06% |
3,11% |
||||||||||
|
Marge nette d'intérêts, équivalent totalement imposable |
3,20% |
3,38% |
3,43% |
3,43% |
3,41% |
||||||||||
|
Ratio d'efficacité |
69,09% |
71,61% |
75,70% |
72,26% |
77,73% |
||||||||||
|
Dépense sans intérêt dans l'actif moyen |
2,80% |
2,71% |
2,82% |
2,76% |
2,82% |
||||||||||
|
Capitale |
|||||||||||||||
|
Indice de levier financier de niveau 1 (1) |
9,60% |
10,13% |
9,41% |
9,56% |
10,21% |
||||||||||
|
Ratio de capital basé sur le risque total (1) |
12,45% |
12,37% |
12,05% |
11,97% |
13,05% |
||||||||||
|
Indice de capital basé sur le risque de niveau 1 (1) |
11,20% |
11,12% |
10,80% |
10,71% |
11,80% |
||||||||||
|
Capital ordinaire de catégorie 1 pour les actifs pondérés en fonction des risques (1) |
11,20% |
11,12% |
10,80% |
10,71% |
11,80% |
||||||||||
|
Patrimonio al total de activos al cierre del periodo. |
6.61% |
6.85% |
7.19% |
7,59% |
7.76% |
||||||||||
|
Valor en libros por acción común (2) |
PS |
10.84 |
PS |
10.51 |
PS |
10.25 |
PS |
9.98 |
PS |
9.70 |
|||||
|
Valor en libros tangibles por acción común (2) |
PS |
10.84 |
PS |
10.51 |
PS |
10.25 |
PS |
9.98 |
PS |
9.70 |
|||||
|
Valor de mercado al final del período por acción ordinaria (2) |
PS |
12.82 |
PS |
11.69 |
PS |
15.50 |
PS |
13.20 |
PS |
12.76 |
|||||
|
Acciones ordinarias al cierre del período (2) |
4,392,296 |
4.335.062 |
4,251,956 |
4,251,766 |
4.239.190 |
||||||||||
|
Promedio de acciones ordinarias básicas en circulación. (2) |
4,355,748 |
4,298,649 |
4,251,820 |
4,248,573 |
4,242,911 |
||||||||||
|
Promedio de acciones ordinarias diluidas en circulación (2) |
4.417.775 |
4,349,707 |
4,367,222 |
4,488,339 |
4,489,469 |
||||||||||
|
Calidad de los activos |
|||||||||||||||
|
No realiza préstamos |
PS |
2,078 |
PS |
377 |
PS |
377 |
PS |
388 |
PS |
400 |
|||||
|
Préstamos improductivos al total de préstamos. |
0.36% |
0.07% |
0.08% |
0.08% |
0.09% |
||||||||||
|
Activos improductivos a activos totales. |
0.29% |
0.06% |
0.06% |
0.07% |
0.08% |
||||||||||
|
Provisión para pérdidas por préstamos y arrendamientos a préstamos totales |
1.23% |
1.26% |
1.40% |
1.46% |
1.62% |
||||||||||
|
Provisión para pérdidas por préstamos y arrendamientos a préstamos improductivos |
388.02% |
1859.95% |
1858.09% |
1799.23% |
1744.00% |
||||||||||
|
Cargas netas (recuperaciones) |
PS |
(12) |
PS |
(7) |
PS |
(24) |
PS |
(5) |
PS |
(6) |
|||||
|
Cancelaciones netas anualizadas (recuperaciones) a préstamos promedio |
(0.01%) |
(0.01%) |
(0.02%) |
(0.00%) |
(0.01%) |
||||||||||
|
Saldos medios |
|||||||||||||||
|
Les prêts |
PS |
557,527 |
PS |
525,483 |
PS |
486,215 |
PS |
448,153 |
PS |
415,262 |
|||||
|
Marchandises |
PS |
671,038 |
PS |
613,903 |
PS |
571,415 |
PS |
531,353 |
PS |
483,637 |
|||||
|
Capital contable |
PS |
46,142 |
PS |
44.146 |
PS |
42,830 |
PS |
41.536 |
PS |
40,478 |
|||||
|
(1) |
Ratios de capital regulatorio de CFBank |
|
(2) |
Ajustado para reflejar la división inversa de 1-por-5.5 efectuada el 20 de agosto de 2018 |
<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Ver contenido original:http://www.prnewswire.com/news-releases/central-federal-corporation-announces-1st-quarter-2019-financial-results-300837333.html"data-reactid =" 74 "> Ver contenido original: http: //www.prnewswire.com/news-releases/central-federal-corporation-announces-1st-quarter-2019-financial-results-300837333.html