Simplicité, normalisation et sécurité avec SWIFT Martin Bina, directeur des opérations de trésorerie, EMEA, Caterpillar Inc. Caterpillar a choisi SWIFTNet pour la connectivité bancaire pour la première fois en 2007 et a été l'un des premiers à adopter SWIFT Corporate Access dans le modèle SCORE (environnement d'entreprise standard). Dans cet article, Martin Bina, responsable des opérations de trésorerie EMEA chez Caterpillar, décrit les expériences de l'entreprise à ce jour.
Martin Bina, directeur des opérations de trésorerie, EMEA, Caterpillar Inc.
Caterpillar a choisi SWIFTNet pour la connectivité bancaire pour la première fois en 2007 et a été l'un des premiers à adopter SWIFT Corporate Access dans le modèle SCORE (environnement d'entreprise standard). Dans cet article, Martin Bina, responsable des opérations de trésorerie EMEA chez Caterpillar, décrit les expériences de l'entreprise à ce jour. Avant de mettre en œuvre SWIFT, Caterpillar avait plusieurs accords pour communiquer avec ses partenaires bancaires situés dans ses six centres de trésorerie et des outils propriétaires pour les comptes fournisseurs au niveau des unités commerciales. Dans le centre de trésorerie européen, par exemple, nous avons utilisé la plate-forme multi-banque de notre principale banque de paiement par laquelle nos principales banques ont rendu compte. Notre banque de trésorerie principale a également agi en tant qu'agent tiers de paiement pour les paiements de trésorerie. Bien que cet accord ait connu un grand succès, nous avons reconnu la nécessité d’établir une approche standard de la connectivité dans l’ensemble de la société, comprenant à la fois la trésorerie et les comptes fournisseurs. Nous étions en train de construire un centre de services financiers partagés pour les comptes créditeurs, afin de créer un environnement de traitement commun pour les unités commerciales existantes et les nouvelles entités intégrées à la société lors de l'acquisition, et il était pertinent de considérer SWIFT comme une composante de l'infrastructure commune et standardisée.
Objectifs de connectivité
Les objectifs de connectivité de Caterpillar peuvent être résumés en "trois S": simple; Standard et sûr. La connectivité SWIFT était l'option logique et la plus évidente d'atteindre ces trois objectifs, avec l'introduction du modèle SCORE (environnement d'entreprise normalisé) en 2007 en tant que catalyseur. Nous connaissions depuis fort longtemps l'accès des entreprises à SWIFT, mais la proposition de valeur pour Caterpillar n'était pas claire: nous n'avions pas le volume de transactions suffisant pour justifier l'accès à SWIFT pour les confirmations (TRCO – Treasury Counterparty Model) et MA. -CUG (membres gérés fermés)) étaient trop complexes. SCORE semblant plus direct et standardisé, nous avons décidé d’examiner de plus près l’opportunité offerte par SWIFT. Nous avons reconnu que nous pouvions non seulement nous connecter facilement à notre système de gestion de trésorerie (TMS), mais également à notre ERP dans le cadre de notre déploiement mondial, permettant ainsi un accès «plug and play» à des partenaires bancaires clés.
Nous avons reconnu la nécessité d’établir une approche standard de la connectivité dans l’ensemble de la société, comprenant à la fois la trésorerie et les comptes créditeurs.
Premières étapes pour la connectivité SWIFT
Tout d'abord, nous avons contacté notre principale banque de paiement pour discuter de notre projet SWIFT éventuel et les avons trouvés très encourageants. Nous avons effectué une grande partie du travail de préparation avec l’équipe de la banque et, essentiellement, nous avons travaillé avec elle en tant que consultants dans le projet. Une fois que nous avons décidé de continuer, nous avons approché les dix ou douze responsables de nos principales banques afin de déterminer si elles souhaitaient établir une connexion via SWIFT et quels formats elles acceptaient, en vue d’utiliser les normes ISO 20022 chaque fois que possible. Nous avons eu des réponses mitigées, avec une banque qui n’est pas encore compatible avec SCORE, bien qu’elles aient depuis rejoint la banque. Cependant, malgré les différents niveaux d'expérience avec SWIFT Corporate Access, nous avons constaté que la plupart d'entre eux étaient progressifs et réactifs.
Connexion à SWIFT
Nous n’envisageons pas la connectivité directe avec SWIFT (c’est-à-dire l’hébergement interne de l’infrastructure), car les exigences en matière de coûts et de ressources étaient considérées comme prohibitives. Notre fournisseur préféré de technologie de trésorerie est également un fournisseur d’hébergement, un bureau de service et une plateforme membre pour SWIFT, avec une expérience considérable. Nous avons donc décidé de travailler avec eux sans contacter d’autres agences de service potentielles. Nous avons mis en œuvre la solution de paiement de notre fournisseur en tant que middleware pour prendre en charge la diversité des exigences et du format de paiement dans l'ensemble de l'entreprise.
Premièrement, nous avons commencé avec la trésorerie en tant que projet pilote, en vue de déployer ultérieurement la solution sur les comptes fournisseurs et sur nos unités commerciales. Comme Caterpillar compte six centres de trésorerie dans le monde entier, il s’agissait d’un projet pilote complexe, puisque nous avons pris la décision de mettre en œuvre les six centres simultanément. Cependant, le projet a progressé rapidement et a été achevé dans les six mois suivant la fin du contrat avec notre fournisseur de TMS. Alors que d'autres entreprises ont utilisé leur projet de connectivité SWIFT comme une opportunité de redéfinir leurs processus financiers, ce qui en augmente la durée et la complexité, nous avions déjà implémenté des processus hautement efficaces et automatisés. Notre objectif était donc simplement de débrancher un système. et connectez-le. un autre
L'implémentation de la connectivité SWIFT présente certains inconvénients par rapport à notre précédent accord. Inévitablement, lors de la modification de l'environnement de travail des utilisateurs, il doit exister une période de transition permettant aux utilisateurs de se familiariser avec les nouveaux systèmes, mais cela n'a pas pris longtemps et nous sommes très satisfaits de notre nouvelle infrastructure, dotée d'une intégration solide et transparente. .
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