UMB Financial Corporation (NASDAQ: UMBF) et Cullen / Frost Bankers Inc. (NYSE: CFR) se font concurrence dans le secteur des banques régionales et sud-ouest. Nous allons confronter propriété institutionnelle, rentabilité, recommandations d'analystes, risque, dividendes, bénéfices et valorisation.
Évaluation et bénéfice
| Revenus brut | Ratio prix / vente | Revenu net | Résultat par action | Taux de rémunération sur le prix | |
| UMB Financial Corporation | 956.85M | 3,63 | 196,47M | 3,93 | 17.49 |
| Cullen / Frost Bankers Inc. | 1.30B | 4,94 | 453,42M | 6.86 | 15.20 |
Le tableau 1 présente les revenus bruts, le bénéfice par action (EPS) et la valorisation de UMB Financial Corporation et de Cullen / Frost Bankers Inc. Il est noté que Cullen / Frost Bankers Inc. a des revenus et des bénéfices supérieurs à ceux de UMB Financial Corporation. L’activité qui est actuellement la plus chère des deux actions est celle qui présente le ratio P / E le plus élevé. UMB Corporation financière a un ratio P / E supérieur à celui de Cullen / Frost Bankers Inc., ce qui indique qu’il est actuellement plus cher que les deux actions.
La rentabilité
Le tableau 2 présente les marges nettes, le rendement du capital et le rendement des actifs des deux sociétés.
| Marges nettes | Rentabilité sur ressources propres | Rendement de l'actif | |
| UMB Financial Corporation | 20,53% | 12,4% | 1,3% |
| Cullen / Frost Bankers Inc. | 34,88% | 14% | 1,4% |
Volatilité et risque
Un bêta de 0,87 signifie que la volatilité de UMB Financial Corporation est 13,00% inférieure à la volatilité de 500 de Standard & Poor. D'autre part, Cullen / Frost Bankers Inc. dispose d'une version bêta de 1,39, soit 39,00% plus volatile que la version Standard & Poor's 500.
Les dividendes
La Société Financière UMB verse ses dividendes annuellement à 1,18 $ par action et un rendement de 1,67%. Le rendement en dividendes de Cullen / Frost Bankers Inc. est de 2,68%, tandis que son dividende annuel est de 2,68 $ par action.
Recommandations d'analystes
Le tableau ci-dessous contient les qualifications et les recommandations de UMB Financial Corporation et de Cullen / Frost Bankers Inc.
| Qualifications de vente | Garder les évaluations | Qualifications d'achat | Score | |
| UMB Financial Corporation | 0 | 1 | 1 | 2,50 |
| Cullen / Frost Bankers Inc. | 1 | 1 | 0 | 2,50 |
La société financière UMB a un cours cible moyen de 71 $ et un potentiel de hausse de 0,31%. Sur le plan de la concurrence, le prix cible moyen pour Cullen / Frost Bankers Inc. est de 96,5 $, soit un potentiel de baisse de -5,53%. Les résultats fournis ci-dessus montrent que la société financière UMB semble plus favorable que Cullen / Frost Bankers Inc., selon l'opinion des analystes.
Propriété d'initié et institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détenaient 89,9% des actions de UMB Financial Corporation et 83,5% des actions de Cullen / Frost Bankers Inc. La part de UMB Financial Corporation détenue par des membres de la haute direction est de 0,9%. Insiders de manière concurrentielle, possédait 1,3% des actions de Cullen / Frost Bankers Inc.
Par intérim
Il s'agit des déclarations hebdomadaires, mensuelles, trimestrielles, semestrielles, annuelles et cumulatives des deux concurrents.
| Performance (W) | Performance (M) | Performance (Q) | Performance (HY) | Performance (Y) | Performance (YTD) | |
| UMB Financial Corporation | 0,1% | 6,65% | 3,3% | -7,95% | -6,42% | 12,58% |
| Cullen / Frost Bankers Inc. | -0,86% | 7,13% | 4,02% | -7,73% | -0,51% | 18,51% |
L'année dernière, UMB Financial Corporation a eu une performance plus faible que Cullen / Frost Bankers Inc.
résumé
Cullen / Frost Bankers Inc. surpasse 13 des 15 facteurs de UMB Financial Corporation.
UMB Financial Corporation, une société de portefeuille bancaire, fournit divers services bancaires et autres services financiers. Il opère dans trois secteurs: Banque, Gestion de placements institutionnels et Maintenance d'actifs. Le secteur Banque propose une gamme de services bancaires aux correspondants commerciaux, de particuliers, gouvernementaux et bancaires par l’intermédiaire de ses succursales, de son centre d’appel, de ses services bancaires par Internet et de son réseau de guichets automatiques. Ses services comprennent les services bancaires grand public et commerciaux traditionnels, la gestion de trésorerie, le crédit-bail, les devises, les cartes de crédit des commerçants, la gestion de patrimoine, le courtage, les assurances, les marchés des capitaux, les services bancaires d'investissement, les sociétés de fiducie et les correspondants. Le secteur Gestion des placements institutionnels propose des stratégies d’investissement en titres à revenu fixe et en immobilisations sur les marchés intermédiaire et institutionnel par le biais de fonds communs de placement, de comptes séparés traditionnels et de relations de sous-conseil. Le secteur des services d'actifs propose divers produits de placement, notamment des fonds communs de placement, des placements alternatifs et des comptes gérés pour le secteur de la gestion d'actifs. Ses services comprennent la gestion de fonds, la comptabilité de fonds, les services aux investisseurs, les agences de transfert, la distribution, le marketing, la conservation, les services de placements alternatifs, les services de comptes gérés et les services de fiducie multi-séries et collectives. La société exploite un réseau de succursales et de bureaux dans les États du Missouri, du Kansas, du Colorado, de l'Illinois, de l'Oklahoma, du Texas, de l'Arizona, du Nebraska, de la Pennsylvanie, du Dakota du Sud, de l'Indiana, de l'Utah, du Minnesota, de la Californie et du Wisconsin. La société a été fondée en 1913 et son siège social est situé à Kansas City, dans le Missouri.
Cullen / Frost Bankers, Inc. est la société de portefeuille de Frost Bank, qui offre des services bancaires commerciaux et aux particuliers au Texas. La société exerce ses activités dans deux secteurs, Banca y Frost Wealth Advisors. Fournit des services bancaires commerciaux aux sociétés et autres clients commerciaux, y compris le financement de propriétés industrielles et commerciales, la construction provisoire, les équipements, les stocks et les comptes débiteurs, ainsi que le financement d'acquisitions; bail commercial; et services de gestion de trésorerie. La société propose également des services bancaires grand public, tels que des comptes chèques, des programmes d’épargne, des guichets automatiques, des découverts, des prêts à tempérament et hypothécaires, des prêts sur valeur nette et des lignes de crédit, des services de dépôt et des dépôts à vue, Assurance Facilités de dépôt et services de courtage. Ses services bancaires internationaux comprennent l'acceptation des dépôts, l'octroi de prêts, l'émission de lettres de crédit, la gestion des recouvrements à l'étranger, le virement de fonds et le commerce de devises. En outre, la société sert de correspondant pour environ 241 institutions financières; offre des services de confiance, d'investissement, d'agence et de conservation à des clients particuliers et entreprises; fournit des services du marché des capitaux comprenant les ventes et les transactions, la souscription de nouvelles émissions, les transactions sur le marché monétaire, les services de conseil ainsi que la conservation et le règlement de titres; et soutient les activités commerciales internationales. En outre, il offre des services d’assurance de titres et de courtage; a des titres à des fins d'investissement; et fournit des prêts à des emprunteurs qualifiés, ainsi que des services de gestion de placements à des fonds communs de placement, des institutions et des particuliers gérés par Frost. La société exploite environ 136 centres financiers et environ 1 200 guichets automatiques au Texas. Il dessert les secteurs de l'énergie, de la fabrication, des services, de la construction, de la vente au détail, des télécommunications, de la santé, de l'armée et des transports. Cullen / Frost Bankers, Inc. a été fondée en 1868 et son siège social est situé à San Antonio, au Texas.
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