Banc de Californie Inc. (NYSE: BANC) et Heritage Financial Corporation (NASDAQ: HFWA) se font concurrence dans le secteur des banques régionales et pacifiques. Nous analyserons et comparerons votre risque, votre patrimoine institutionnel, les recommandations des analystes, la rentabilité, les dividendes, les bénéfices et la valorisation.
Évaluation et bénéfice
Revenus brut | Ratio prix / vente | Revenu net | Résultat par action | Taux de rémunération sur le prix | |
Banque de Californie Inc. | 287.23M | 2,57 | 20,29 M | 0,39 | 44,46 |
Corporation financière patrimoniale | 222,55M | 5.01 | 60.20M | 1,45 | 22.80 |
Le tableau 1 présente le revenu de première ligne, le bénéfice par action et l'évaluation de Banc of California Inc. et de Heritage Financial Corporation. Heritage Financial Corporation semble avoir des revenus moins élevés, mais des revenus plus élevés que ceux de Banc of California Inc. L'activité plus coûteuse entre les deux a un ratio P / E plus élevé. Les actions de Banc of California Inc. ont été échangées à un ratio P / E plus élevé, ce qui signifie qu’il est actuellement plus cher que Heritage Financial Corporation.
La rentabilité
Le tableau 2 présente les marges nettes, le rendement du capital et le rendement des actifs des deux sociétés.
Marges nettes | Rentabilité sur ressources propres | Rendement de l'actif | |
Banque de Californie Inc. | 7,06% | 4,2% | 0,3% |
Corporation financière patrimoniale | 27,05% | 6,3% | 0,8% |
Volatilité et risque
Banc of California Inc. a un bêta de 1,31 alors que sa volatilité est de 31,00%, ce qui le rend plus volatil que le S & P 500. En outre, Heritage Financial Corporation a un bêta de 0,72, soit 28,00% moins volatile. que le S & P 500.
Les dividendes
Banc of California Inc. verse un dividende de 0,52 $ par action par an et offre également un rendement en dividendes de 3,54%. Dans le même temps, le dividende annuel de Heritage Financial Corporation est de 0,65 $ par action et un rendement de 2,12%.
Qualifications d'analyste
Les recommandations et évaluations de Banc of California Inc. et de Heritage Financial Corporation sont disponibles dans le tableau suivant.
Qualifications de vente | Garder les évaluations | Qualifications d'achat | Score | |
Banque de Californie Inc. | 0 | 0 | 2 | 3,00 |
Corporation financière patrimoniale | 0 | 1 | 0 | 2,00 |
Le potentiel de hausse de Banc of California Inc. est actuellement de 26,33% et son cours cible moyen de 18,33 $. Par ailleurs, Heritage Financial Corporation pourrait s’élever de 18,93% et son prix moyen s’établir à 36 $. Selon les résultats ci-dessus, Banc of California Inc. est plus favorable que Heritage Financial Corporation, d’après les analystes.
Propriété institutionnelle et information privilégiée
Les investisseurs institutionnels détenaient 0% des actions de Banc of California Inc. et 84,3% des actions de Heritage Financial Corporation. Les dirigeants détenaient environ 0,7% des actions de Banc of California Inc. Sur le plan concurrentiel, 0,5% représente la participation de Heritage Financial Corporation aux mains d’initiés.
Par intérim
Il s'agit des déclarations hebdomadaires, mensuelles, trimestrielles, semestrielles, annuelles et cumulatives des deux concurrents.
Performance (W) | Performance (M) | Performance (Q) | Performance (HY) | Performance (Y) | Performance (YTD) | |
Banque de Californie Inc. | 6,02% | 18,31% | -1,2% | -13,75% | -12,88% | 29,6% |
Corporation financière patrimoniale | -0,09% | 6,36% | -6,1% | -7,81% | 11,19% | 10,87% |
Au cours de l’année écoulée, Banc of California Inc. était plus optimiste que Heritage Financial Corporation.
résumé
Heritage Financial Corporation bat Banc of California Inc. dans 10 des 16 facteurs.
Banc of California, Inc. opère en tant que holding bancaire de Banc of California, association nationale qui fournit des produits et des services bancaires aux États-Unis. Il opère dans les secteurs de la banque commerciale et de la banque hypothécaire. Les dépôts de la société se composent de comptes de chèques, d'épargne, de marché monétaire, de retraite et sans intérêt, ainsi que de certificats de dépôt; Les prêts commerciaux et aux particuliers comprennent les prêts commerciaux et industriels, les prêts immobiliers commerciaux, les prêts multifamiliaux, les prêts commerciaux garantis par la Small Business Administration (SBA), les prêts à la construction et à la rénovation, le financement de baux, les prêts hypothécaires résidentiels. famille individuelle, prêts sur dépôts, actifs – prêts garantis ou garantis, marges de crédit sur valeur nette, marges de crédit pour consommateurs et entreprises, prêts sur valeur nette et autres prêts à la consommation. Elle fournit également des produits de banque privée aux particuliers fortunés, aux entrepreneurs, aux propriétaires d’entreprise et à leurs dirigeants et fiduciaires; et d’autres services bancaires pour les institutions financières, ainsi que des investissements dans des titres ordinaires de prêts SBA, des titres adossés à des créances hypothécaires et hypothécaires, des obligations de sociétés et des obligations de prêts garantis. En outre, la société propose le paiement automatisé des factures, la gestion de trésorerie et de trésorerie, les devises, les swaps de taux d’intérêt, les services fiduciaires, les services de paiement par carte, la capture de dépôts à distance et mobile, l’origine ACH, les virements bancaires, le service. dépôt direct et coffres-forts. ainsi que des services bancaires en ligne, téléphoniques et mobiles. Au 31 décembre 2016, elle exploitait 39 succursales dans les comtés de San Diego, Orange, Santa Barbara et Los Angeles en Californie; et 62 bureaux de production de prêts en Californie, en Arizona, en Oregon, en Virginie, au Colorado, en Idaho et au Nevada. La société était auparavant connue sous le nom de First PacTrust Bancorp, Inc. et a changé son nom pour devenir Banc of California, Inc. en juillet 2013. La banque Banc of California, Inc. a été fondée en 1941 et son siège social est situé à Irvine, en Californie.
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