Résultats Banque HSBC Canada Premier trimestre 2019 – Finance Curation

Croissance solide des revenus dans toutes les activités mondiales.

VANCOUVER, le 2 mai 2019 / CNW / –

Trimestre terminé le 31 mars 2019. ¹:

Total résultat d'exploitation: 545 millions de dollars, jusqu'à 4 millions de dollars ou 0,7%
Résultat avant impôt sur le revenu: 229 M $, en baisse de 22 M $ ou 8,8%
Bénéfice attribuable à l’actionnaire ordinaire: 158 millions $, 15 millions $ ou 8,7%
Rendement du capital ordinaire moyen²: 13,3% (31 mars 2018: 15,5%)

Au 31 mars 2019:

Le total des actifs: 108,2 milliards de dollars (103,4 milliards de dollars au 31 décembre 2018)
Coefficient de capital du capital ordinaire de niveau 1: 11,3% (31 décembre 2018: 11,3%)
Ratio niveau 1: 13,3% (31 décembre 2018: 13,4%)
Ratio de capital total²: 15,9% (31 décembre 2018: 16%)

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Les abréviations & # 39; $ m & # 39; et & # 39; $ bn & # 39; ils représentent respectivement des millions et des milliards de dollars canadiens."data-reactid =" 27 ">Les abréviations & # 39; $ m & # 39; et & # 39; $ bn & # 39; ils représentent respectivement des millions et des milliards de dollars canadiens.

Pour le premier trimestre terminé. 31 mars 2019 par rapport à la même période de l'année précédente (sauf indication contraire).

Lors de la mesure de notre performance, les mesures financières que nous utilisons incluent celles dérivées de nos résultats communiqués. Toutefois, ceux-ci ne sont pas présentés dans les états financiers consolidés et ne sont pas définis dans les IFRS. Celles-ci sont considérées comme des mesures financières non définies par les IFRS et ne seront probablement pas comparables à des mesures similaires présentées par d'autres sociétés. Pour plus d'informations sur les mesures non conformes aux IFRS, reportez-vous à la section "Utilisation des mesures financières non conformes aux IFRS". de la discussion et de l'analyse (& Rapport de gestion) de l'administration des états financiers résumés intermédiaires résumés non audités pour le trimestre se terminant le 31 mars 2019.

Commentaire financier

Résumé des résultats du premier trimestre clos le 31 mars 2019 ¹

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "La Banque HSBC Canada a annoncé une augmentation de son bénéfice d'exploitation de 545 $ m pour le trimestre, une augmentation de 4 millions de dollars, ou 0,7% Nos activités mondiales ont enregistré une forte croissance de leur bénéfice d'exploitation de 35 millions de dollars, ou 7,4%, principalement en raison de la hausse du revenu net d'intérêts en raison de la hausse des taux d'intérêt Croissance des intérêts et des prêts Cette croissance a été partiellement compensée par la baisse de 17 M $ du bénéfice d’exploitation résultant de la restructuration de l’entreprise.² 14 millions de dollars d'activité. Data-reactid = "33"> La Banque HSBC Canada a annoncé une croissance de son bénéfice d'exploitation de 545 millions de dollars pour le trimestre, soit une augmentation de 4 millions de dollars. Les sociétés ont enregistré une forte croissance de leur bénéfice d’exploitation de 35 millions de dollars, soit 7,4%, principalement en raison de la hausse du revenu net d’intérêts résultant de la hausse des taux d’intérêt et de la croissance du solde des prêts. partiellement compensée par la baisse de 17 millions de dollars du bénéfice d’exploitation résultant de la restructuration de l’entreprise² Activité et profits moindres dans la vente d’investissements financiers de 14 millions de dollars.

Dans le secteur Services aux entreprises, les prêts et avances les plus importants de clients nouveaux et existants et les volumes d'acceptations bancaires les plus élevés ont généré un bénéfice d'exploitation de 244 millions USD pour le trimestre, soit une augmentation de 18 millions USD, ou 8%. En outre, les revenus du courtier commercial ont connu une croissance à deux chiffres malgré les incertitudes du marché. Cette croissance a été réalisée en continuant de nous concentrer sur les nouveaux clients des banques, en approfondissant les relations avec nos clients existants et en tirant parti de notre réseau mondial et de nos offres de produits.

Dans le secteur Services bancaires et marchés mondiaux, le bénéfice d'exploitation total s'est établi à 80 millions de dollars pour le trimestre, soit une augmentation de 8 millions de dollars, ou 11%. La hausse du revenu net d’intérêts résultant de la hausse des taux d’intérêt, ainsi que l’augmentation des activités de financement commercial, ont contribué à cette augmentation. En outre, les ventes et les activités commerciales ont été favorables dans toutes les classes d'actifs des marchés.

<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Dans la banque de détail et la gestion de patrimoine, le résultat opérationnel total était 184 M $ pour le trimestre, soit une augmentation de 9 M $, ou 5,1%, attribuable à la hausse des marges et à la forte croissance des soldes totaux des relations³ Grâce à notre marque forte, à notre innovation et à nos investissements stratégiques, notre banque est simplifiée, plus rapide et plus performante pour nos clients. "data-reactid =" 36 "> Dans la banque de détail et la gestion d'actifs, le bénéfice d'exploitation total s'est établi à 184 millions USD pour le trimestre, soit une augmentation de 9 millions USD, ou 5,1%, en raison de la hausse des marges et forte croissance des soldes totaux des relations³ Grâce à notre marque forte, à notre innovation et à nos investissements stratégiques, notre banque est simplifiée, plus rapide et plus performante pour nos clients.

La variation des pertes sur créances attendues pour le trimestre a entraîné un recouvrement de 12 M $, comparativement à un recouvrement de 28 M $ à l'exercice précédent. La reprise de 2019 s'explique principalement par la reprise de provisions résultant de l'amélioration des perspectives de certains clients du secteur des services énergétiques. La reprise en 2018 s'explique par des reprises liées à des prêts non productifs, provenant principalement de comptes de l'industrie pétrolière et gazière.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Nous continuons d’investir dans les ressources humaines et la technologie pour développer notre entreprise et le faire Par conséquent, les charges d’exploitation se sont établies à 328 M $ pour le trimestre, soit une augmentation de 10 M $, ou 3,1%, partiellement compensée par une diminution des charges telles que résultat de la restructuration de l'entreprise²"data-reactid =" 38 "> Nous continuons d'investir dans les ressources humaines et la technologie pour développer notre activité et faciliter la tâche de nos clients pour effectuer des transactions bancaires avec nous. Par conséquent, les charges d'exploitation se sont établies à 328 millions de dollars pour le trimestre, une augmentation de 10 millions de dollars, ou 3,1%, partiellement compensée par une diminution des charges résultant de la restructuration de l’entreprise.²activité

Le bénéfice avant impôts sur les bénéfices a diminué de 22 millions de dollars, ou 8,8%, pour le trimestre. L’augmentation des revenus d’exploitation de nos activités mondiales a été plus que compensée par la diminution des recouvrements de pertes sur créances attendues, des investissements destinés à développer nos activités et de la diminution des gains tirés de la cession d’investissements financiers.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Commentant les résultats, Sandra Stuart, présidente et chef de la direction de la Banque HSBC Canada, a déclaré: & nbsp;"Nous avons amorcé nos activités en 2019 avec une forte croissance de nos revenus dans nos trois secteurs d’activité, à mesure que nous approfondissons nos relations avec nos clients existants et que nous accueillons de nouveaux produits. & Nbsp; Des produits et services tirant parti de notre réseau mondial, tels que Le financement des comptes débiteurs dans les services bancaires aux entreprises et dans les activités multinationales dans les services bancaires et les marchés mondiaux a connu une croissance importante et la dynamique de la banque de détail et de la gestion de patrimoine s'est poursuivie avec une forte croissance des ventes et l'acquisition de nouveaux clients. L'avantage général avant impôt a diminué par rapport au premier trimestre de 2018, qui avait enregistré des problèmes inhabituellement élevés de provisions pour pertes sur créances et de gains sur ventes d'actifs financiers. Nous continuons d'investir dans la fourniture de nouveaux produits et services. à la demande de nos clients, les coûts augmentent en fonction Oint. & Nbsp; Nous surveillons attentivement les vents contraires que nous observons dans l'économie et sommes conscients de la nécessité de maintenir une discipline des coûts, en veillant à ce que nos investissements courants soient bien équilibrés avec les revenus. ""data-reactid =" 40 ">Sandra Stuart, présidente et chef de la direction de la Banque HSBC Canada, a commenté les résultats: "Nous avons amorcé nos activités en 2019 avec une forte croissance de nos revenus dans nos trois secteurs d’activité, à mesure que nous approfondissons nos relations avec nos clients existants et que nous accueillons avec satisfaction de nouveaux produits et services tirant parti de notre réseau mondial, tels que le poste de financement des comptes clients. dans la banque commerciale et nos multinationales Les activités bancaires et marchés mondiaux ont connu une croissance significative. La banque de détail et la gestion de patrimoine ont poursuivi sur leur lancée, avec une forte croissance des ventes et l’acquisition de nouveaux clients. Les taxes ont diminué par rapport au premier trimestre de 2018, qui avait enregistré des libérations exceptionnellement élevées de provisions pour pertes sur créances et de gains sur la vente de placements financiers. Comme nous continuons à investir dans la fourniture de nouveaux produits et services demandés par nos clients, les coûts augmentent. comme prévu. Nous surveillons attentivement les vents que nous percevons dans l’économie et nous sommes conscients de maintenir une discipline des coûts, en veillant à ce que nos investissements continus soient bien équilibrés avec les revenus. "

1	Pour le premier trimestre terminé. 31 mars 2019 par rapport à la même période de l'année précédente (sauf indication contraire).
2	À compter du 1er janvier 2019, certains services de base ont été transférés à une entité distincte, sans incidence significative sur les résultats financiers, la situation ou les opérations de la banque.
3	Les soldes totaux des relations sont constitués des soldes de prêts, de dépôts et de patrimoine.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Analyse des résultats financiers consolidés pour le trimestre terminé le 31 & nbsp; Mars & nbsp; 2019¹"data-reactid =" 44 ">Analyse des résultats financiers consolidés pour le trimestre clos le 31 mars 2019.¹

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Revenu net d'intérêts il s'est chiffré à 323 millions de dollars pour le trimestre, soit une augmentation de 17 millions de dollars, ou 5,6%. Nous bénéficions des taux d’intérêt plus élevés par rapport au premier trimestre de 2018. En outre, la croissance du volume des prêts et avances liés aux clients nouveaux et existants dans la banque commerciale a contribué à la hausse, ainsi qu’à un volume plus élevé à la fois. prêts comme dans les dépôts au sein de la banque de détail et de la gestion de patrimoine. "data-reactid =" 45 ">Revenu net d'intérêts il s'est chiffré à 323 millions de dollars pour le trimestre, soit une augmentation de 17 millions de dollars, ou 5,6%. Nous bénéficions des taux d’intérêt plus élevés par rapport au premier trimestre de 2018. En outre, la croissance du volume des prêts et avances liés aux clients nouveaux et existants dans la banque commerciale a contribué à la hausse, ainsi qu’à un volume plus élevé à la fois. prêts comme dans les dépôts au sein de la banque de détail et de la gestion de patrimoine.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Commissions nettes Il était de 156 millions de dollars pour le trimestre, soit une augmentation de 1 million de dollars, ou 0,6%. Les taux des lignes de crédit ont augmenté en raison de la hausse des volumes d'acceptations bancaires. Cette baisse a été partiellement compensée par la baisse des revenus tirés des fonds gérés et des activités de courtage en ligne, ainsi que par l’augmentation des frais de commission due à la hausse des frais de conseil en investissement. "Data-reactid =" 50 ">Commissions nettes Il était de 156 millions de dollars pour le trimestre, soit une augmentation de 1 million de dollars, ou 0,6%. Les taux des lignes de crédit ont augmenté en raison de la hausse des volumes d'acceptations bancaires. Cette baisse a été partiellement contrebalancée par la baisse des revenus tirés des fonds gérés et des activités de courtage en ligne, ainsi que par l’augmentation des frais de commissions due à la hausse des frais de conseil en investissement.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Résultat net des instruments financiers détenus à des fins de transaction il était de 48 millions de dollars pour le trimestre, soit une augmentation de 12 millions de dollars, ou 33%. La réduction des spreads de crédit a conduit à des évaluations de crédit et de débit favorables et au financement des ajustements de juste valeur. L’augmentation des volumes d’opérations en devises, l’intérêt net plus élevé des activités commerciales dû aux rendements plus élevés et la combinaison des produits, et l’inefficacité d’une couverture favorable ont également contribué à cette augmentation. Ceci a été partiellement compensé par la volatilité comptable des activités de gestion du bilan. "Data-reactid =" 51 ">Résultat net des instruments financiers détenus à des fins de transaction il était de 48 millions de dollars pour le trimestre, soit une augmentation de 12 millions de dollars, ou 33%. La réduction des spreads de crédit a conduit à des évaluations de crédit et de débit favorables et au financement des ajustements de juste valeur. L’augmentation des volumes d’opérations en devises, l’intérêt net plus élevé des activités commerciales dû aux rendements plus élevés et la combinaison des produits, et l’inefficacité d’une couverture favorable ont également contribué à cette augmentation. Ceci a été partiellement compensé par la volatilité comptable des activités de gestion du bilan.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Autres éléments de revenu. Ils étaient de 18 millions de dollars pour le trimestre, soit une diminution de 26 millions de dollars, ou 59%. Cette diminution est principalement attribuable à la diminution des gains sur la vente d’investissements financiers en raison du rééquilibrage du portefeuille d’actifs liquides de la banque par rapport à l’année précédente. En outre, suite à la restructuration de l'entreprise.² Les autres produits d’exploitation ont diminué en même temps que les charges d’exploitation. "data-reactid =" 52 ">Autres éléments de revenu. Ils étaient de 18 millions de dollars pour le trimestre, soit une diminution de 26 millions de dollars, ou 59%. Cette diminution est principalement attribuable à la diminution des gains sur la vente d’investissements financiers en raison du rééquilibrage du portefeuille d’actifs liquides de la banque par rapport à l’année précédente. En outre, suite à la restructuration de l'entreprise.² Les autres produits d’exploitation ont diminué en même temps que les charges d’exploitation.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Modification des pertes sur créances attendues: & nbsp;La variation des pertes sur créances attendues pour le trimestre a entraîné un recouvrement de 12 M $, comparativement à un recouvrement de 28 M $ à l'exercice précédent. La reprise de 2019 s'explique principalement par la reprise de provisions résultant de l'amélioration des perspectives de certains clients du secteur des services énergétiques. La reprise en 2018 s'explique par des reprises liées à des prêts non productifs, provenant principalement de comptes de l'industrie pétrolière et gazière. "Data-reactid =" 53 ">Variation des pertes de crédit attendues: La variation des pertes sur créances attendues pour le trimestre a entraîné un recouvrement de 12 M $, comparativement à un recouvrement de 28 M $ à l'exercice précédent. La reprise de 2019 s'explique principalement par la reprise de provisions résultant de l'amélioration des perspectives de certains clients du secteur des services énergétiques. La reprise en 2018 s'explique par des reprises liées à des prêts non productifs, provenant principalement de comptes de l'industrie pétrolière et gazière.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Total des dépenses d'exploitation & nbsp;Pour le trimestre, elles se sont chiffrées à 328 millions de dollars, soit une augmentation de 10 millions de dollars, ou 3,1%, alors que nous continuons à effectuer des investissements stratégiques pour développer nos activités et qu’il est plus facile pour nos clients d’effectuer des transactions bancaires avec nous. Ces investissements ont été partiellement compensés par une diminution de la rémunération du personnel et des avantages en partie imputables à une augmentation des frais généraux et administratifs résultant de la restructuration de l'entreprise.². En outre, les frais généraux et administratifs ont diminué en raison d’une augmentation de l’amortissement compensatoire liée à l’amortissement du droit d’utilisation des actifs en crédit-bail suite à l’application de la norme IFRS 16. "data-reactid =" 54 ">Total des charges d'exploitation Pour le trimestre, elles se sont chiffrées à 328 millions de dollars, soit une augmentation de 10 millions de dollars, ou 3,1%, alors que nous continuons à effectuer des investissements stratégiques pour développer nos activités et qu’il est plus facile pour nos clients d’effectuer des transactions bancaires avec nous. Ces investissements ont été partiellement compensés par une diminution de la rémunération du personnel et des avantages en partie imputables à une augmentation des frais généraux et administratifs résultant de la restructuration de l'entreprise.². En outre, les frais généraux et administratifs ont diminué suite à une augmentation compensatoire de l’amortissement lié à l’amortissement du droit d’utilisation des actifs en crédit-bail résultant de l’application de la norme IFRS 16.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Revenus pour charges fiscales. Le taux d'imposition effectif pour le trimestre était de 27,1%, ce qui était conforme à la même période de l'année précédente. "Data-reactid =" 55 ">Revenus pour charges fiscales. Le taux d'imposition effectif pour le trimestre était de 27,1%, ce qui était conforme à la même période de l'année précédente.

1	Pour le trimestre clos le 31 mars 2019 par rapport à la même période de l'année précédente (sauf indication contraire).
2	À compter du 1er janvier 2019, certains services de base ont été transférés à une entité distincte, sans incidence significative sur les résultats financiers, la situation ou les opérations de la banque.

Les dividendes

Dividendes déclarés au premier trimestre de 2019.

Au cours du premier trimestre de 2019, la banque a déclaré un dividende final de 140 millions de dollars sur les actions ordinaires de la Banque HSBC Canada au titre de l’exercice clos le 31 décembre 2018 et des dividendes ordinaires de 9 millions de dollars pour le premier trimestre de l’exercice précédent. 2019 dans toutes les séries de la Banque HSBC. Actions privilégiées de catégorie 1 du Canada.

Dividendes déclarés au deuxième trimestre 2019.

Le 1 er mai 2019, la banque a déclaré des dividendes trimestriels réguliers pour le deuxième trimestre de 2019 sur toutes les actions privilégiées de catégorie 1 de la Banque HSBC Canada, qui seront versés conformément à ses conditions, de la manière habituelle le 30 juin 2019 ou le premier jour ouvrable suivant. à l’actionnaire inscrit le 15 juin 2019.

Le 1 er mai 2019, la banque a également déclaré un premier acompte sur dividende de 80 millions de dollars sur les actions ordinaires de la Banque HSBC Canada pour l'exercice clos le 31 décembre 2019, qui sera versé le 30 juin 2019. ou avant, à l'actionnaire inscrit le 1er décembre 2019. Mai 2019.

Performance commerciale pour le trimestre clos le 31 mars 2019. ¹

Banque commerciale

Le bénéfice d'exploitation total s'est établi à 244 M $ pour le trimestre, soit une augmentation de 18 M $, ou 8%. Cela s'explique principalement par la hausse des soldes des prêts et, dans une moindre mesure, par la hausse des marges sur les dépôts résultant de la hausse des taux de la Banque du Canada.

La banque commerciale a poursuivi sur sa lancée depuis 2018. Le solde des emprunts a augmenté de 2,9% au cours du trimestre. Cela a été réalisé en continuant de nous concentrer sur les nouveaux clients des banques, en approfondissant les relations avec nos clients existants et en tirant parti de notre réseau mondial et de nos offres de produits. Les soldes des comptes débiteurs, un ajout récent à notre gamme de produits commerciaux, ont augmenté de plus de 50% année après année. Les revenus du courtier commercial ont connu une croissance à deux chiffres malgré les incertitudes du marché.

Le bénéfice avant impôts sur les bénéfices s’est établi à 157 millions de dollars pour le trimestre, sans changement par rapport à l’exercice précédent, en raison de l’évolution favorable des pertes sur créances attendues, partiellement contrebalancée par une hausse du bénéfice d’exploitation et des charges d’exploitation. .

Banque et marchés mondiaux

Le bénéfice d’exploitation total de Global Banking and Markets pour le trimestre s’est établi à 80 millions de dollars, en hausse de 8 millions de dollars, ou 11%, sous l’effet de la hausse des taux d’intérêt et des activités de marketing et de vente. Les marchés

Nous continuons de tirer parti du réseau mondial du Groupe pour fournir des produits et des solutions répondant aux besoins de nos clients mondiaux. Nous avons également accru la taille de notre entreprise multinationale en améliorant la pénétration des produits chez les clients existants.

Pour le trimestre, le bénéfice avant impôts sur les bénéfices s’est établi à 39 millions de dollars, soit une augmentation de 2 millions de dollars, ou 5,4%, car la forte croissance des revenus a couvert le coût de l’investissement des entreprises et un changement plus marqué. dans la charge pour pertes de crédit attendues pour la période, par rapport aux recouvrements de l’année précédente.

Banque de détail et gestion de patrimoine

<p class = "canvas-atom toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Le revenu d’exploitation total s’est établi à 184 millions de dollars pour le trimestre , une augmentation de 9 millions $, ou 5,1%, attribuable à la hausse des marges et à la forte croissance du solde total des relations² grâce à une marque forte, à l’innovation et à des investissements stratégiques pour rendre notre banque plus simple, plus rapide et plus performante pour nos clients. Cette baisse a été partiellement compensée par la poursuite du ruissellement de notre portefeuille de crédit à la consommation, qui a entraîné une baisse de 1 million de dollars des revenus par rapport à l'année précédente. "Data-React =" 75 "> Le bénéfice d'exploitation total s'est établi à 184 M $ pour le trimestre, soit une augmentation de 9 M $, ou 5,1%, en raison de la hausse des marges et de la forte croissance des soldes totaux des relations.² grâce à une marque forte, à l’innovation et à des investissements stratégiques pour rendre notre banque plus simple, plus rapide et plus performante pour nos clients. Cette baisse a été partiellement compensée par la poursuite du ruissellement de notre portefeuille de crédit à la consommation, qui a entraîné une baisse de 1 million de dollars des revenus par rapport à l'année précédente.

<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Investissements dans nos canaux de distribution et technologies numériques, ainsi que avec des produits compétitifs et des critères de qualification pour les propositions Premier et Advance, cela nous a aidés à élargir notre clientèle et le solde total des relations². Nous continuons d’améliorer notre réseau de distribution en ouvrant de nouvelles succursales dans les principaux centres urbains. Nous avons également lancé la carte HSBC + Rewards MasterCard, qui offre à nos clients le taux d’intérêt le plus bas et des récompenses pour les achats éligibles. À la suite de ces initiatives, nous avons accueilli plus de 11 000 nouveaux clients chez RBWM au cours du trimestre. "Data-reactid =" 76 "> Les investissements dans nos canaux de distribution et les technologies numériques, ainsi que des produits concurrentiels et des critères de qualification pour les propositions Premier et Advance, nous ont aidés à élargir notre clientèle et à équilibrer nos relations globales². Nous continuons d’améliorer notre réseau de distribution en ouvrant de nouvelles succursales dans les principaux centres urbains. Nous avons également lancé la carte HSBC + Rewards MasterCard, qui offre à nos clients le taux d’intérêt le plus bas et des récompenses pour les achats éligibles. À la suite de ces initiatives, nous avons accueilli plus de 11 000 nouveaux clients chez RBWM au cours du trimestre.

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "La dépense avant impôt sur le revenu était de 7 millions de dollars , en hausse de 4 millions $, ou 133%, principalement en raison de l’augmentation des revenus découlant de la hausse des marges et de la forte croissance des soldes totaux de l’année.² et une diminution des pertes de crédit attendues, principalement en raison de l’impact de facteurs économiques orientés vers l’avenir. Ces augmentations ont été partiellement contrebalancées par l’augmentation des charges d’exploitation en raison de la poursuite des investissements dans nos canaux de distribution. En outre, nous continuons également d’investir dans le déploiement de la banque de détail, des cartes de crédit et de Jade, un service exclusif destiné aux clients fortunés. "Data-reactid =" 77 "> L'avantage avant charge d'impôts sur les bénéfices s'est établi à 7 millions de dollars, soit une augmentation de 4 millions de dollars, ou 133%, principalement en raison de la hausse des produits résultant de la hausse des marges et de la forte croissance des soldes totaux des relations² et une diminution des pertes de crédit attendues, principalement en raison de l’impact de facteurs économiques orientés vers l’avenir. Ces augmentations ont été partiellement contrebalancées par l’augmentation des charges d’exploitation en raison de la poursuite des investissements dans nos canaux de distribution. En outre, nous continuons également d’investir dans le déploiement de la banque de détail, des cartes de crédit et de Jade, un service exclusif destiné aux clients fortunés.

Centre d'entreprise

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "L'avantage avant impôt sur le revenu était de 26 $ millions d’euros pour le trimestre, soit une baisse de 28 millions USD, ou 52% Le résultat opérationnel net a diminué de 31 millions USD, ou 46%, principalement en raison de la baisse des gains sur la vente d’investissements financiers en raison du rééquilibrage du portefeuille d’actifs liquides de la banque par rapport à l’année précédente et une diminution des autres produits d’exploitation du fait de la restructuration de l’entreprise.³. Les charges d’exploitation ont diminué de 3 millions de dollars, ou 21%, principalement en raison de la restructuration de l’entreprise.³ partiellement compensés par des investissements dans nos fonctions de support. "data-reactid =" 79 "> Le bénéfice avant impôts sur les bénéfices s'est établi à 26 millions USD pour le trimestre, soit une diminution de 28 millions USD, ou 52%, du résultat opérationnel net a diminué de 31 millions USD, ou 46%. , principalement en raison de la diminution des gains sur la vente d’investissements financiers en raison du rééquilibrage du portefeuille d’actifs liquides de la banque par rapport à l’année précédente, et de la baisse des autres produits d’exploitation en raison de la restructuration du groupe³. Les charges d’exploitation ont diminué de 3 millions de dollars, ou 21%, principalement en raison de la restructuration de l’entreprise.³ En partie compensés par des investissements dans nos fonctions de support.

1	Pour le trimestre clos le 31 mars 2019 par rapport à la même période de l'année précédente (sauf indication contraire).
2	Les soldes totaux des relations sont constitués des soldes de prêts, de dépôts et de patrimoine.
3	À compter du 1er janvier 2019, certains services de base ont été transférés à une entité distincte, sans incidence significative sur les résultats financiers, la situation ou les opérations de la banque.

Banque HSBC Canada	Principaux aspects financiers

Performance financière et position
	Quatrième fini
	31 mars 2019	31 mars 2018
Performance financière de la période.
Total résultat d'exploitation	545	541
Résultat avant impôt sur le revenu	229	251
Bénéfice attribuable à l’actionnaire ordinaire.	158	173
Variation des pertes sur créances attendues et des autres charges pour dépréciation du crédit – (charge) / libération	12	28
Dépenses d'exploitation	(328)	(318)
Résultat de base et dilué par action ordinaire ($)	0,32	0,35

Mesures financières%¹
Rendement moyen du patrimoine commun	13.3	15.5
Rendement de l'actif pondéré par le risque moyen²	2.3	2.2
Rapport coût / efficacité	60.2	58,8
Levier d'exploitation / mâchoires	(2.4)	4.7
Marge d'intérêts nette	1,46	1,50
Variation des pertes sur créances attendues par rapport à la moyenne des prêts, avances et acceptations bruts.³	n / a	n / a
Variation des pertes sur créances attendues sur les prêts en souffrance et des avances et acceptations moyennes
Prêts bruts et avances et acceptations.³	–	n / a
Provision totale non rentable pour pertes sur créances attendues sur prêts et avances bruts
et acceptations	32,6	29.1
Annulations nettes exprimées en pourcentage de la moyenne des prêts et avances et acceptations	0,11	0,16

Mesures financières et en capital.
	Un
	31 mars 2019	31 décembre 2018
Situation financière à la fin de la période.
Le total des actifs	108 164	103.406
Prêts et avances aux clients.	55 781	57 123
Comptes de clients	59 043	59 812
Ratio avances clients sur comptes clients (%)¹	94,5	95,5
Capital-actions ordinaire	4 873	4.733

Mesures de capital²
Indice de capital ordinaire de niveau 1 (%)	11.3	11.3
Ratio Tier 1 (%)	13.3	13.4
Ratio capital total (%)	15.9	seize
Ratio de levier (%)	4,5	4.6
Actif pondéré par risque (M $)	40 916	40 142
Ratio de couverture de liquidité (%)	138	132

1	Lors de la mesure de notre performance, les mesures financières que nous utilisons incluent celles dérivées de nos résultats communiqués. Cependant, ceux-ci ne sont pas présentés dans les états financiers et ne sont pas définis dans les normes IFRS. Celles-ci sont considérées comme des mesures financières non définies par les IFRS et ne seront probablement pas comparables à des mesures similaires présentées par d'autres sociétés. Pour plus d'informations sur les mesures non conformes aux IFRS, voir le rapport intermédiaire sur le premier trimestre 2019.
2	La banque évalue l'adéquation du capital selon les normes établies dans les directives du BSIF, conformément au dispositif d'adéquation des fonds propres de Bâle III.
3	n / a est indiqué lorsque la banque se trouve dans une position de recouvrement net qui se traduit par une relation négative.

Banque HSBC Canada	Compte de résultat consolidé

(Chiffres en millions de dollars, sauf les montants par action)	Quatrième fini
	31 mars 2019		31 mars 2018

Revenu d'intérêts	680		540
Frais d'intérêts	(357)		(234)
Ingreso de Interés neto	323		306

Los ingresos por comisiones	179		176
Costo de la tarifa	(23)		(21)
Ingresos por comisiones netas	156		155

Ingresos netos de instrumentos financieros mantenidos para negociar	48		36
Gana menos pérdidas por inversiones financieras.	8		22
otro ingreso operativo	10		22

Ingresos operativos totales	545		541

Cambio en las pérdidas crediticias esperadas	12		28

La marge d'exploitation	557		569

Compensación de empleados y beneficios	(174)		(182)
gastos generales y administrativos	(131)		(126)
Amortissement	(18)		(8)
Amortización y deterioro de activos intangibles.	(5)		(2)
Total des charges d'exploitation	(328)		(318)

Beneficio antes del gasto por impuesto a la renta	229		251

Revenu pour charges fiscales	(62)		(68)

Beneficio del periodo	167		183

Beneficio atribuible al accionista común.	158		173
Beneficio atribuible al accionista preferente.	9		10
Beneficio atribuible a los accionistas.	167		183

Número promedio de acciones comunes en circulación (miles)	498.668		498.668
Ganancias básicas y diluidas por acción ordinaria ($)	PS	0.32	PS	0.35

HSBC Bank Canada	Hoja de balance consolidado

(Cifras en $ m)	31 mars 2019	31 décembre 2018

BIENES
Efectivo y saldos en bancos centrales.	57	78
Artículos en el curso de cobro de otros bancos.	11	8
Activos comerciales	5,956	3,875
Otros activos financieros medidos obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados	12	4
Derivados	3,289	4,469
Préstamos y anticipos a bancos.	1,011	1,221
Préstamos y anticipos a clientes.	55,781	57,123
Contratos de recompra inversa – no comercial	6,561	5,860
Inversiones financieras	25,355	24,054
Otros activos	3,173	2,200
pagos adelantados e interes ganado	332	234
Responsabilidad del cliente bajo aceptaciones	6,028	3,932
Activos por impuestos corrientes	49	51
Propiedad, planta y equipo	351	101
Fondo de comercio y activos intangibles.	125	121
Los activos por impuestos diferidos	73	75
Le total des actifs	108,164	103,406

COMPROMISOS Y EQUIDAD
Pasivo
Depósitos por bancos	1.224	1.148
Cuentas de clientes	59.043	59,812
Acuerdos de recompra – no comercial	9,845	8.224
Artículos en curso de transmisión a otros bancos.	161	252
Pasivos comerciales	3,234	2,164
Derivados	3,464	4,565
Títulos de deuda en emisión	14,499	13,863
Otros pasivos	3,070	1,891
Aceptaciones	6,037	3,937
Cuentas de regularización	453	574
Pasivo por prestaciones de jubilación	270	270
Pasivos subordinados	1,039	1,039
Provisiones	31	41
Pasivos por impuestos corrientes	71	43
Responsabilité totale	102,441	97,823

Équité
Acciones comunes	1,225	1,225
Acciones preferentes	850	850
Otras reservas	6	(111)
Ganancias retenidas	3,642	3,619
Total des capitaux propres	5,723	5,583
Total pasivo y patrimonio	108,164	103,406

HSBC Bank Canada	Segmentación global de negocios (no auditado)

(Cifras en $ m)	Quatrième fini
	31 mars 2019	31 mars 2018

Banca comercial
Ingreso de Interés neto	151	139
Revenu sans intérêt	93	87
Ingresos operativos totales	244	226
Cambio en las pérdidas crediticias esperadas – (cargo) / liberación	14	34
La marge d'exploitation	258	260
Total des charges d'exploitation	(101)	(103)
Beneficio antes del gasto por impuesto a la renta	157	157

Banca Global y Mercados
Ingreso de Interés neto	24	23
Revenu sans intérêt	56	49
Ingresos operativos totales	80	72
Cambio en las pérdidas crediticias esperadas – (cargo) / liberación	(1)	3
La marge d'exploitation	79	75
Total des charges d'exploitation	(40)	(38)
Beneficio antes del gasto por impuesto a la renta	39	37

Banca minorista y gestión de patrimonio
Ingreso de Interés neto	126	114
Revenu sans intérêt	58	61
Ingresos operativos totales	184	175
Cambio en las pérdidas crediticias esperadas – (cargo) / liberación	(1)	(9)
La marge d'exploitation	183	166
Total des charges d'exploitation	(176)	(163)
Beneficio antes del gasto por impuesto a la renta	7	3

Centro corporativo
Ingreso de Interés neto	22	30
Revenu sans intérêt	15	38
La marge d'exploitation	37	68
Total des charges d'exploitation	(11)	(14)
Beneficio antes del gasto por impuesto a la renta	26	54

Acerca de HSBC Bank Canada

HSBC Bank Canada, una subsidiaria de HSBC Holdings plc, es el banco internacional líder en el país. Ayudamos a empresas y personas en todo Canadá a hacer negocios y administrar sus finanzas a nivel internacional a través de tres líneas comerciales globales: Banca Comercial, Banca y Mercados Globales, y Banca Minorista y Gestión de Patrimonio. El Grupo HSBC es uno de los grupos de servicios bancarios y financieros más grandes del mundo con activos por US $ 2,659bn al 31 de marzo de 2019. Vinculado por tecnología avanzada, el Grupo HSBC atiende a clientes en todo el mundo desde oficinas en 66 países y territorios en nuestras regiones geográficas: Europa, Asia, América del Norte, América Latina, Oriente Medio y África del Norte.

<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Para obtener más información, visite www.hsbc.ca o síganos en Twitter: @hsbc_ca o Facebook: @HSBCCanada "data-reactid =" 102 "> Para obtener más información, visite www.hsbc.ca o síganos en Twitter: @hsbc_ca o Facebook: @HSBCCanada

Precaución con respecto a las declaraciones a futuro

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Este documento contiene información prospectiva, incluidas declaraciones sobre el negocio y las acciones anticipadas del banco. Estas declaraciones pueden identificarse por el hecho de que no se refieren estrictamente a hechos históricos o actuales. Las declaraciones a futuro incluyen a menudo palabras tales como 'anticipa', 'estima', 'espera', 'proyecta', 'pretende', 'planea', 'cree' y palabras y términos de sustancia similar en relación con discusiones de futuros operativos o el rendimiento financiero. Por su propia naturaleza, estas declaraciones nos obligan a realizar una serie de suposiciones y están sujetas a una serie de riesgos e incertidumbres inherentes que pueden causar que los resultados reales difieran materialmente de los contemplados en las declaraciones prospectivas. Le advertimos que no confíe indebidamente en estas declaraciones, ya que una serie de factores de riesgo podrían hacer que nuestros resultados reales difieran sustancialmente de las expectativas expresadas en dichas declaraciones prospectivas. La sección de gestión de riesgos en la Discusión y análisis de la Administración en nuestro Informe Anual y Cuentas 2018 describe los riesgos más significativos a los que está expuesto el banco y, si no se administra adecuadamente, podría tener un impacto material en nuestros resultados financieros futuros. Estos factores de riesgo incluyen: riesgo de crédito, riesgo de liquidez y financiamiento, riesgo de mercado, riesgos operacionales (incluido el cumplimiento regulatorio, riesgo de delitos financieros, riesgo de seguridad y riesgos fiduciarios), riesgos de reputación, riesgos de pensiones y riesgos de sostenibilidad. & Nbsp; Factores adicionales que pueden nuestros resultados reales difieren materialmente de las expectativas expresadas en dichas declaraciones prospectivas que incluyen: condiciones económicas y de mercado generales, políticas fiscales y monetarias, cambios en las leyes, regulaciones y enfoques de supervisión, nivel de competencia y tecnología disruptiva, cambios en nuestra credit rating, operational and infrastructure risks, and other risks such as the physical risks associated with climate change, changes in accounting standards, changes in tax rates, tax law and policy, and our ability to attract, develop and retain key personnel.  Refer to the 'Factors that may affect future results' section of the Management's Discussion and Analysis in our Annual Report and Accounts 2018 for a description of these risk factors. We caution you that the risk factors disclosed above are not exhaustive, and there could be other uncertainties and potential risk factors not considered here which may adversely affect our results and financial condition. Any forward-looking statements in this document speak only as of the date of this document. We do not undertake any obligation to, and expressly disclaim any obligation to, update or alter our forward-looking statements, whether as a result of new information, subsequent events or otherwise, except as required under applicable securities legislation." data-reactid="104">This document contains forward-looking information, including statements regarding the business and anticipated actions of the bank. These statements can be identified by the fact that they do not pertain strictly to historical or current facts. Forward-looking statements often include words such as 'anticipates', 'estimates', 'expects', 'projects', 'intends', 'plans', 'believes' and words and terms of similar substance in connection with discussions of future operating or financial performance. By their very nature, these statements require us to make a number of assumptions and are subject to a number of inherent risks and uncertainties that may cause actual results to differ materially from those contemplated by the forward-looking statements. We caution you to not place undue reliance on these statements as a number of risk factors could cause our actual results to differ materially from the expectations expressed in such forward-looking statements. The risk management section in the Management's Discussion and Analysis in our Annual Report and Accounts 2018 describes the most significant risks to which the bank is exposed and, if not managed appropriately, could have a material impact on our future financial results. These risk factors include: credit risk, liquidity and funding risk, market risk, operational risks (including regulatory compliance, financial crime risk, security risk, and fiduciary risks), reputational risks, pension risks and sustainability risks. Additional factors that may cause our actual results to differ materially from the expectations expressed in such forward-looking statements include: general economic and market conditions, fiscal and monetary policies, changes in laws, regulations and approach to supervision, level of competition and disruptive technology, changes to our credit rating, operational and infrastructure risks, and other risks such as the physical risks associated with climate change, changes in accounting standards, changes in tax rates, tax law and policy, and our ability to attract, develop and retain key personnel. Refer to the 'Factors that may affect future results' section of the Management's Discussion and Analysis in our Annual Report and Accounts 2018 for a description of these risk factors. We caution you that the risk factors disclosed above are not exhaustive, and there could be other uncertainties and potential risk factors not considered here which may adversely affect our results and financial condition. Any forward-looking statements in this document speak only as of the date of this document. We do not undertake any obligation to, and expressly disclaim any obligation to, update or alter our forward-looking statements, whether as a result of new information, subsequent events or otherwise, except as required under applicable securities legislation.

SOURCE HSBC Bank Canada

<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Afficher le contenu original: http://www.newswire.ca/en/releases/archive/May2019/03/c7655.html" data-reactid="114">View original content: http://www.newswire.ca/en/releases/archive/May2019/03/c7655.html

Résultats Banque HSBC Canada Premier trimestre 2019 – Finance Curation

Laisser un commentaire Annuler la réponse