Cela inclut à la fois la gestion des risques et la gestion des devises.
Le Trésor est l’un de ces domaines et constitue un important centre de profits pour les banques. Les produits de trésorerie disponibles sur le marché étant devenus variés et sophistiqués, les trésoriers doivent être de plus en plus experts dans la gestion des produits, des risques et des avantages des investissements et des transactions. C’est à cette fin que la trésorerie a été intégrée et que l’on met davantage l’accent sur les activités d’investissement / de change.
Il y a trois départements dans le trésor.
1. front office
C'est la table de négociation et d'investissement de la banque. Il agit comme une fenêtre entre la banque et le marché. Seule la banque interagit avec le marché par l'intermédiaire du guichet.
2. bureau moyen
Le bureau central est l'aile de supervision et de contrôle d'un trésor. L’objectif principal du maintien d’un bureau central est d’analyser la performance des investissements réalisés par le bureau principal et de superviser le fonctionnement des départements.
3. Back Office
Le back office est la branche comptabilité et liquidation du trésor. Le back-office est principalement nécessaire pour régler et finalement rapprocher les transactions effectuées en amont.
Gestion des risques
La trésorerie intégrée gère tous les risques liés aux passifs et aux actifs d'une banque. Le Trésor surveille l’incidence des entrées de trésorerie résultant de la variation des prix des actifs en raison de la variation des taux d’intérêt, en respectant les limites d’exposition prudentielles. Il analyse également l'impact des investissements sur le portefeuille de la banque.
Gestion de la monnaie
Forex est la conversion de devise. Échange de pièces.
Les banques ont un service de change à cet effet.
Par exemple, si vous exportez des mangues aux États-Unis. Vous recevrez vos paiements en dollars américains. Mais nous avons notre devise en INR. Vous ne pouvez pas utiliser de dollars pour les transactions quotidiennes en Inde. Ici, le trésor du forex entre en scène. Vous recevrez un INR équivalent pour les dollars qui maintiennent une commission avec lui.