OCBC Bank: La fraude favorise le commerce numérique en finance – Finance Curation

Selon OCBC, le deuxième prêteur en importance en Asie, le nombre élevé de fraudes dans le monde du financement commercial contraint le secteur à numériser. Ng Chuey Peng, directeur général et directeur de Global Commodities Finance à la banque de Singapour, a déclaré à Bloomberg que "le financement du commerce est dû à une transformation", selon des informations parues lundi (6 mai).

"Aller sans papiers doit arriver", a-t-il ajouté.

La publication notait que l’espace actuel de financement du commerce mondial représentait environ 9 milliards de dollars, bien qu’une grande partie de cette somme dépende encore de documents papier. Alors que les banques expérimentent des technologies émergentes telles que la blockchain, de nombreux acteurs commencent à numériser et à automatiser des processus clés sur le marché du financement commercial, notamment des factures, des certifications d’inspection, des documents de douane, des connaissements, des récépissés d’entrepôt et d’autres informations. nécessaire de traiter et de traiter. Financez des accords commerciaux.

Selon Ng, la fraude est toujours répandue, les faux documents étant souvent "tellement bons que vous ne pouvez pas faire la différence, la couleur, le filigrane, est exactement le même que l'original".

Un autre expert, Simon Collins, cofondateur de TradeCloud, a déclaré que les fraudeurs s’appuient sur l’utilisation continue du papier sur le marché de la finance commerciale pour commettre leurs crimes.

"Ces documents papier peuvent être manipulés de différentes manières", a-t-il déclaré à la publication. "C’est un risque élevé, étant donné la grande taille des transactions dans le secteur des produits de base. La numérisation, avec un niveau de sécurité élevé, peut réduire considérablement ces risques. "

Bloomberg a souligné quelques récentes escroqueries commerciales très médiatisées qui tiraient parti de l'utilisation continue du marché des documents papier. L'un d'eux concernait Standard Chartered et Citigroup, qui avait perdu des millions de dollars en 2014 à cause de récépissés d'entrepôt frauduleux. Les escrocs ont utilisé ces recettes de métal, qui ont été effectuées dans un port en Chine, pour augmenter le financement du commerce à plusieurs reprises. ANZ a également connu des pertes il y a deux ans dans une arnaque similaire liée au nickel, selon le rapport.

À présent, Standard Chartered, Citigroup, ANZ et quatre autres prêteurs expérimentent une nouvelle initiative visant à lutter contre la fraude financière commerciale en favorisant l’échange de données dans les petites entreprises à la recherche d’un financement commercial. L'OCBC collabore également à des projets "qui tirent parti de la technologie pour réduire l'utilisation de papier dans le financement du commerce des produits de base", a déclaré M. Ng, bien qu'il ait refusé de donner des détails spécifiques sur cette initiative.

———–

Dernières idées:

Notre équipe d'analyse et de données a développé une série de méthodologies et de cadres créatifs permettant de mesurer et de comparer l'innovation qui modifie l'écosystème des paiements et du commerce. le Rapport de paiement plus intelligent, avril 2019, est la ressource pour se tenir au courant du développement d’un nouveau panorama des paiements globaux, dans lequel la transmission de données est aussi utile que la transmission de la monnaie qu’elle accompagne. Le rapport explore comment le flux régulier des données de paiement peut améliorer les écosystèmes de paiement existants, notamment en améliorant la rapidité, la sécurité et les connaissances.

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *