Comme prévu, le New Jersey a proposé sa propre règle fiduciaire qui impose à tous les professionnels de l’investissement inscrits auprès de l’Office national des valeurs mobilières de placer les intérêts de leurs clients au-dessus des leurs lorsqu'ils recommandent des valeurs ou fournissent des conseils en investissement.
La règle proposée couvre les courtiers, les agents et les conseillers, mais exclut les conseillers qui agissent déjà en qualité de fiduciaires des fonds de retraite couverts par ERISA, contrairement à la règle proposée du Nevada.
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"Si le gouvernement fédéral n'agit pas pour protéger les investisseurs, alors nous le ferons", a déclaré le procureur général du New Jersey, Gurbir Grewall, dans un communiqué évoquant l'abandon par le gouvernement fédéral de la règle fiduciaire du ministère du Travail. en faveur d'un contrat à taux d'intérêt plus élevé, toujours en attente à la SEC. "La règle que nous proposons offrira des garanties importantes aux familles du New Jersey lorsqu'elles investiront, épargneront et planifieront l'avenir."
Selon la proposition, tous les professionnels des services financiers inscrits dans des placements doivent agir conformément à leur obligation fiduciaire lorsqu’ils offrent des conseils en investissement ou recommandent une stratégie d’investissement, l’ouverture ou le transfert d’actifs sur tout type de compte, l’achat, vente ou échange de tout titre, selon le communiqué de presse du New Jersey Securities Office. Ne pas le faire constituerait une "pratique malhonnête et contraire à l'éthique", selon la proposition.
La proposition établit également les conditions suivantes:
- Les professionnels de l'investissement doivent s'acquitter de leurs obligations de loyauté et de loyauté conformément à la définition du droit fiduciaire en common law.
- Prenez en compte les risques, les coûts et les conflits d'intérêts liés à une recommandation ou à un conseil en investissement, ainsi que les objectifs d'investissement, la situation financière, les besoins et toute autre information pertinente du client.
- Fournir des recommandations ou des conseils sans tenir compte des intérêts financiers du courtier, agent et conseiller d'une entité liée ou apparentée, ainsi que de ses dirigeants, administrateurs, mandataires, etc.
La proposition stipule que l'obligation d'obligation fiduciaire s'applique à l'exécution d'une recommandation et ne sera pas considérée comme une obligation permanente. Toutefois, lorsque les titulaires d'un enregistrement double changent de chapeau lorsqu'ils traitent avec le même client, l'obligation fiduciaire s'applique. à toute la relation en permanence.
La proposition permet des taux fondés sur les transactions dans certaines circonstances, à condition que le taux soit raisonnable et constitue la meilleure des options raisonnablement disponibles et que l’obligation de diligence soit remplie, mais on suppose que les concours et autres "incitations dommageables" Ils sont valables.
Il note également que la divulgation d'un conflit d'intérêts ne satisfera pas à l'obligation de loyauté.
La proposition est sujette aux commentaires du public pendant 60 jours. Une fois que l’office a examiné tous les commentaires et publié un avis d’adoption, la règle devient définitive et prend effet 90 jours plus tard.
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