Mise en commun efficace avec CSOB Milan Mračno, membre du conseil d'administration et directeur financier, PRO.MED.CS Praha a.s. PRO.MED.CS Praha est principalement une entreprise d’exportation, avec près des trois quarts de sa production totale actuellement exportée. Ils documentent comment ils ont utilisé une structure de trésorerie pour résoudre le problème du financement de leurs opérations.
par Milan Mračno, membre du conseil d'administration et directeur financier, PRO.MED.CS Praha a.s.
PRO.MED.CS Praha est principalement une entreprise d’exportation, avec près des trois quarts de sa production totale actuellement exportée. Les ventes à l'étranger se font normalement en USD, en EUR et plus récemment en RUB; De même, beaucoup de nos fournisseurs nous facturent en USD ou en EUR. Notre objectif est d’effectuer les paiements dans les devises de nos comptes à recevoir internationaux, c’est-à-dire à réduire le besoin de convertir des devises, ce qui a une incidence sur le risque de change et le coût.
PRO.MEDS.CS est présent sur de nombreux marchés exigeants et CSOB s’est toujours révélé un partenaire fiable et compétent.
Nous exportons vers plusieurs marchés d’Europe orientale et d’Asie centrale, où les délais de paiement sont de 180 jours ou plus, ce qui crée des problèmes de fonds de roulement pour PRO.MED.CS. Nous finançons cette période entre la livraison et le paiement via une facilité de découvert coûteuse. D'une part, la société a des soldes créditeurs élevés dans des comptes en RUB; En revanche, un découvert autorisé en euros est utilisé.
Solutions bancaires
Depuis notre incorporation, nous entretenons une relation avec ~ CSOB. Initialement, nous avons travaillé avec la banque pour les paiements, nationaux et internationaux, mais la relation a ensuite été étendue au financement et à la location d’investissements. PRO.MED.CS opère sur de nombreux marchés exigeants, tels que le Kazakhstan, l'Ouzbékistan, la Biélorussie, etc. et ~ CSOB s'est toujours avéré être un partenaire fiable et compétent. Cependant, notre société a plusieurs partenaires bancaires. Nous avons donc contacté chacun d'entre eux, y compris ~ CSOB, pour demander une proposition de la meilleure solution, incluant le financement des opérations relatives aux soldes les plus élevés en roubles. et protection contre l’évolution défavorable du taux de change.
Chaque banque a été en mesure de recommander des solutions de gestion des risques, telles que l’utilisation de contrats de change à terme ou d’options pour couvrir nos risques; Cependant, ce n’est que ~ CSOB qui a proposé une structure de trésorerie. Après avoir examiné le produit, nous avons découvert qu'il répondait à nos besoins et, conformément à l'approche professionnelle de la banque, nous avons décidé de mettre en œuvre une solution de mise en commun de trésorerie avec ~ CSOB. Cette décision s’est avérée très positive, avec une mise en œuvre étonnamment courte, qui a pris moins de temps que la sélection initiale d’une solution.
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