Le financement du commerce est en retard sur les autres secteurs bancaires dans la transition vers les documents sans papier et la distribution numérique, mais il est en train de rattraper son retard.
ADCB a combiné une série de solutions (lettres de crédit, outils d'atténuation des risques, ainsi qu'un service de préparation de documentation immobilière) pour atténuer le risque qu'un client cherche à pénétrer les marchés libyen et égyptien. La solution a minimisé le risque du client de faire des affaires sur de nouveaux marchés avec de nouveaux acheteurs. La combinaison de la lettre de crédit avec la confirmation et d'un engagement de remboursement irrévocable garantissait qu'ils recevraient le paiement des marchandises.
Standard Chartered, DBS Bank et l’autorité de développement de l’Info-comm de Singapour | Innovation produit / process
Une collaboration entre Standard Chartered, DBS et IDA Singapore, l’un des premiers dans le commerce, a démontré la valeur potentielle d’un livre comptable irrévocable qui facilite l’échange d’actifs numérisés dans un réseau tiers décentralisé et distribué afin de réduire risque de fraude. Factures et duplication de financement. L’authentification des documents commerciaux a toujours été un processus très inefficace et manuel; cette preuve de concept a fait un grand pas en avant vers une solution entièrement automatisée qui permet à des tiers indépendants et décentralisés (banques, gouvernements) de vérifier le statut d'une facture sans affecter la confidentialité.
Banque ING | Processus d'innovation
Étant donné que la réglementation affecte la capacité des banques à investir dans le financement de la chaîne d’approvisionnement, plusieurs fournisseurs ont évoqué la nécessité d’attirer une catégorie différente d’investisseurs non bancaires. Dans l'ensemble, peu de programmes ont réussi à susciter l'intérêt d'investisseurs externes, tels que les fonds spéculatifs et les sociétés de capital-investissement. Cependant, ING indique qu’à la fin de cette année, il aura attiré 15 investisseurs différents (banques et non-banques), générant plus de 20 investissements distincts dans plus de cinq programmes SCF différents. Profiter d’une base de financement plus large permettra à ING d’élargir plus facilement ses programmes SCF.
Intesa Sanpaolo | Processus d'innovation
Malgré les progrès de la technologie numérique, l’échange entièrement numérique de documents commerciaux (connaissements, bons de commande, factures) entre tous les exemplaires de la chaîne de valeur des transactions (banques, douanes, sociétés de transport, assureurs) suit: être un rêve plus qu'une réalité. Un module de présentation électronique sur la plate-forme de banque d'entreprise du fournisseur de services Internet permet aux clients de la banque d'échanger des documents commerciaux par voie électronique avec tous les partenaires d'une entreprise. La banque expérimente également un programme visant à numériser intégralement une transaction commerciale de bout en bout.
Banque à charte standard | Processus d'innovation
Standard Chartered a finalisé la première transaction d’obligation de paiement bancaire entièrement automatisée pour un concessionnaire automobile au Moyen-Orient / Afrique du Nord. On pense qu'il s'agit de l'une des plus grandes transactions BPO au monde. Auparavant, la société utilisait des lettres de crédit pour effectuer des transactions sur un compte ouvert, mais les lettres de crédit sont coûteuses, prennent du temps et sont intensives manuellement. Le BPO offre un engagement irrévocable entre les banques de l'acheteur et du vendeur que le paiement sera effectué, mais selon un processus plus agile, avec une comparaison de données électroniques basée sur un ensemble de règles défini. Le processus étant automatisé de bout en bout, les marchandises peuvent être expédiées plus rapidement et le paiement peut être effectué plus rapidement.
Banco Bradesco | Innovation produit / process
Traditionnellement, les distributeurs de biens dépendaient de chèques ou d’argent pour le paiement. En utilisant le suivi des dépenses Easy Receipt de Banco Bradesco, vous pouvez désormais recevoir le paiement immédiatement après la livraison par SMS. Le conducteur envoie un message au téléphone enregistré de l'acheteur. L'argent est automatiquement débité sur le compte de l'acheteur et un SMS de confirmation est envoyé aux deux parties. Le vendeur n'a pas à attendre que le chèque de l'acheteur soit effacé. Les fonds sont automatiquement débités et crédités, transaction à laquelle les deux parties assistent en temps réel, avec une inscription par confirmation par SMS. Le distributeur et l'acheteur doivent avoir des comptes avec Bradesco, mais les messages SMS constituent un mode de paiement plus sécurisé et plus rapide que les paiements en espèces ou par chèques.
Bank of America Merrill Lynch | Processus d'innovation
La technologie de capture de données et l'ajout de métadonnées permettent aux entreprises clientes d'utiliser le portail CashPro Trade de la banque pour identifier et récupérer plus facilement des documents. Les échanges entre acheteurs et fournisseurs sont soumis à l'échange et à l'approbation de divers documents. BofA Merrill a conçu un module d'imagerie documentaire dans le cadre de son offre CashPro Trade. L'ajout de métadonnées à l'image du document fournit un "outil d'interrogation plus robuste" pour aider les clients des banques commerciales à rechercher et à relier plus rapidement et plus facilement les documents connexes, nécessaires à l'approbation de la transaction. Cela réduit le temps nécessaire à la récupération et à la révision des documents commerciaux, ce qui a un effet supplémentaire sur la chaîne d'approvisionnement en garantissant que les marchandises sont livrées plus rapidement et que le paiement est reçu à temps.
UniCredit | Processus d'innovation
En fournissant une plate-forme numérique unique pour chaque étape du processus d'obligation de paiement bancaire, du début d'une transaction au règlement, UniCredit a considérablement accéléré et simplifié le processus pour les clients. Une plate-forme numérique unique permet également à UniCredit d’apporter sa solution de règlement BPO pour échanger des comptes ouverts avec de nouveaux clients et marchés plus rapidement et plus efficacement. UniCredit distribuant le BPO à un plus grand nombre de clients entreprises sur de nouveaux marchés, afin de garantir une transition en douceur et une adoption plus rapide, la banque doit veiller à ce que ses clients, quel que soit leur pays de résidence, comprennent les procédures en jeu et peuvent les exécuter. facilement.
Nordea | Innovation produit / process
Nouvelle application client améliorée, Trade Finance Global s'appuie sur les dernières technologies pour numériser le traitement et la présentation de tous les documents commerciaux. Trade Finance Global a pour objectif de rendre le processus commercial plus uniforme et automatisé pour les entreprises clientes de la banque. La gestion et la préparation des documents sont entièrement automatisées et la communication avec les experts en finance d'entreprise de Nordea ou d'autres membres de l'entreprise du client peut s'effectuer via la même plate-forme sans avoir à se déconnecter. Tout écart avec les documents commerciaux peut être résolu plus facilement. La simplification du processus d'approbation des documents réduit le délai d'envoi au paiement, ce qui augmente le fonds de roulement.
FOURNISSEURS DE TECHNOLOGIE
Faïence | Innovation produit / process
Basware Advance, une nouvelle solution en ligne, vise à combler une lacune du marché en ce qui concerne les petites et moyennes entreprises (PME) qui trouvent un financement abordable. Au lieu de formes de financement inflexibles (cartes de crédit, virements bancaires, affacturage) qui ne couvrent généralement que 80% de leurs comptes clients, les entreprises peuvent se connecter à l’un des plus grands réseaux B2B du monde, le Trade Network of Basware. Donne accès à l'outil de financement Virtaus Cloud. Les entreprises peuvent tirer parti de la puissance du réseau pour obtenir un financement pour les différentes factures sélectionnées, ce qui leur donne davantage de contrôle sur leur fonds de roulement. La visibilité du processus de financement est améliorée avec les entreprises qui peuvent suivre l’état du financement et l’état du paiement des factures. Le temps nécessaire pour approuver le financement est également considérablement réduit.
GT Nexus et Seabury TFX | Innovation produit / process
Les entreprises qui accordent un financement aux fournisseurs tiennent compte de critères tels que la cote de crédit ou le bilan. Cependant, les petits fournisseurs, en particulier ceux des marchés en développement, sont généralement de qualité inférieure à investment grade et sont donc souvent exclus des programmes de financement de la chaîne d'approvisionnement dirigés par l'acheteur sur la base de votre cote de crédit ou de votre solidité financière. GT Nexus et Seabury TFX ont mis au point une solution créative. Au lieu d'examiner les indicateurs financiers, Seabury TFX étudie les données transactionnelles dans le réseau B2B GT Nexus, qui fournit des informations sur l'historique des transactions du fournisseur et les transactions en cours. Ensuite, il utilise ces données pour fournir aux fournisseurs des options de financement avant et après expédition sur une échelle mobile, en fonction de l'historique de leur plate-forme. Les fournisseurs qui utilisent cette option de financement ne doivent fournir aucune garantie à l’avance. La solution accélère le processus d’approbation du financement en le réduisant à quelques jours au lieu des semaines ou des mois habituels.