Les chevaliers attirent John Gibbons, exécutif régional EMEA, J.P. Morgan Il y a plusieurs façons d'améliorer l'efficacité d'une structure de trésorerie centralisée.
par John Gibbons, exécutif régional EMEA, J.P. Morgan
Comme l'automne est à l'horizon, je ne peux m'empêcher de me demander combien d'autres gantelets seront jetés devant moi pendant le reste de 2012. En général, l'économie reste la chose la plus importante, mais elle veille également à ce que nous continuions à croître. Satisfaction de nos clients et employés. Il serait négligent de ma part de ne pas mentionner également la satisfaction de nos patrons, que ce soit nos conseils d'administration respectifs ou nos actionnaires.
Mais comme les chevaliers d’antan, bien sûr, je vais tâcher de conserver mon honneur, car je suis prêt à relever tous les défis et à les accepter. Il serait intéressant de savoir combien d’autres ne font pas face aux mêmes défis que moi. Les développements en cours dans l'économie mondiale affectent tout le monde. Les banques et les entreprises continuent à rechercher des niveaux de satisfaction plus élevés de la part de toutes leurs parties prenantes. Cependant, je dois admettre que la perspective de siéger à la table ronde de Camelot et de charger mes chevaliers de chercher le graal contenant la solution économique semble passionnante. Cependant, je dois me réconforter en pensant que des personnes plus sages, partout dans le monde, le voient et j'espère qu'ils réagiront bientôt. Le mois prochain, je parlerai de la préparation à la perturbation du marché (mieux vaut prévenir que guérir). Ce mois-ci, le thème de cette rubrique est donc une plus grande satisfaction. Et comment faire mieux que par …? Oui, vous l'avez deviné! … améliorer efficacement l'efficacité.
Le mois dernier, nous avons exploré la structure décentralisée et la consolidation des structures de compte afin que les flux de paiement obtiennent une meilleure visibilité, un contrôle et une atténuation du risque de contrepartie. C'est maintenant au tour de la structure centralisée. Certaines techniques disponibles doivent être prises en compte. En voici trois qui viennent à l’esprit:
- Améliorer le STP est évident, et pourtant, beaucoup ont encore des problèmes dans ce domaine. S'agit-il d'instructions incomplètes, de mauvaises interfaces avec les canaux de communication pertinents, de services bancaires médiocres ou d'infrastructures de paiement complexes? Si vos taux de STP ne se situent pas dans la fourchette haute de 90%, prenez un peu de temps pour comprendre pourquoi.
- Utilisez-vous toujours du papier? Du chèque à l’émission de la facture, plus vous éradiquez le papier, plus votre visibilité sera efficace et précise. Moins de papier signifie également une plus grande atténuation des risques. Le risque frauduleux ne disparaîtra jamais, mais l’élimination du papier entrave l’opération de Mordred (le méchant de la légende du roi Arthur).
- La gestion des données provenant de multiples sources bancaires via un portail multi-banques breveté ou SWIFT améliorera votre vision et vous aidera à comparer les performances de chaque banque.
À ce stade, il serait négligent de ma part de ne pas mentionner (encore une fois) notre ami SEPA. Une échéance approche et SEPA al’intention de vous aider à consolider vos comptes en euros et à augmenter votre efficacité, mais vous en avez assez dit… du moins pour ce mois.
Alors que nous entrons dans l'hémisphère nord vers l'automne et, enfin, l'hiver, les nuits vont s'allonger, alors tenez-vous au courant de ces défis et essayez de faire ce qui est honorable. Sinon, au lieu de les récupérer et d’accepter leur destination, il est très probable que vous deviez porter le gant, ce qui est une expérience très différente.