Le numérique: la meilleure défense contre la fraude financière? – Finance Curation

Pour obtenir un peu de fraude financière, allez-y petit à petit. La finance commerciale a une valeur pouvant atteindre 9 milliards de dollars dans le monde, et les fraudeurs, avec l’aide de faux documents, trompent les entreprises.

Comme Les temps du détroit Ng Chuey Peng, directeur général et directeur du financement mondial des produits de base à la banque OCBC de Singapour, deuxième prêteur du pays et deuxième banque en termes d'actifs, a déclaré qu'un des moyens de vaincre les pommes pourries consistait à: grâce à la numérisation.

"Le financement du commerce est dû à une transformation", a déclaré Ng. "Aller sans papiers doit arriver."

Le fait est que les processus basés sur le papier et les manuels sont inefficaces. Cependant, face à un risque de fraude élevé, la blockchain et les autres efforts du numérique sont des flèches dans le tremblement de terre de la lutte contre la fraude.

Les méthodes numériques ont beaucoup de marge pour vaincre le papier, les arbres morts dominant tout, des connaissements aux factures. Au milieu du document, les contrefaçons sont "tellement bonnes que vous ne pouvez pas faire la différence", a déclaré Ng. "La couleur, le filigrane, est exactement identique à l'original."

Par exemple, dans un cas de fraude considérable, Standard Chartered et Citigroup ont perdu des millions de dollars il y a quelques années en raison de faux récépissés d'entrepôt pour des livraisons dans un port chinois. Dans un autre exemple de technologie de grand livre distribué (DLT) utilisée dans le financement commercial, les groupes Mercuria Energy et Gunvor ont notamment lié à Royal Dutch Shell et à plusieurs banques pour créer Komgo, qui utilise la blockchain pour surveiller et suivre les transactions.

De son côté, Yahoo Finance a rapporté que Kraft Heinz avait des citations à deux mains liées à des pratiques d'approvisionnement et, parmi ses propres conclusions, avait la preuve que la "faute" d'employés avait augmenté le coût des produits vendus. Par conséquent, des réajustements sont en vue pour les années 2016, 2017 et une partie de 2018, étant donné que le retour des fournisseurs et l'impact d'autres déclarations erronées sont pris en compte. L'inconduite ne s'étend pas à la haute direction et a un impact sur les résultats inférieur à 2% pour chacune des périodes mentionnées ci-dessus, pour un total de 244 millions de dollars.

"Au cours d'une enquête interne approfondie, certaines divergences ont été découvertes, ce qui a affecté le mode de calcul du bénéfice entre les périodes", a déclaré Kraft Heinz dans un document réglementaire plus tôt dans la semaine. Comme indiqué précédemment, au début de l’année, la société a collecté 15,4 milliards de dollars et communiqué une assignation à comparaître de la SEC. Lors de la dernière série d'assignations à comparaître, on lui avait demandé des documents relatifs aux acquisitions.

Par ailleurs, en Australie occidentale, le Département de la protection des consommateurs a averti les petites entreprises (PME) de toute escroquerie liée au paiement. Un vendeur de camions de nourriture et de fourgonnettes a volé des entreprises jusqu’à 70 000 dollars et n’a pas fourni aux PME les véhicules qu’elles auraient achetés. L'escroquerie consistait à obtenir une retenue de dépôt et des paiements complets pour les véhicules. Le vendeur a été identifié comme étant le groupe CLC, la commercialisation étant désignée par CLC Fabrications, comme indiqué par SmartCompany.

"Le vendeur avait été poursuivi pour avoir précédemment protégé les consommateurs après avoir effectué des travaux de peinture non enregistrés et exigé des cautions excessives pour travail, une amende de 20 000 $ ayant été infligée pour les crimes commis en 2016. Le ministère a lancé trois avertissements concernant le vendeur dans le passé ", a rapporté le site.

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