L'anatomie du commerce humanitaire avec l'Iran – Finance Curation

Les États-Unis ont depuis longtemps promis de sécuriser le commerce de biens humanitaires pour les pays soumis à ses sanctions économiques. Pour cette raison, chaque programme de sanctions est basé sur le pays des États-Unis. UU Il a établi des exceptions garantissant la sécurité des aliments et des médicaments afin de limiter les éventuels effets catastrophiques sur les populations civiles. Cependant, ces exceptions légales au commerce humanitaire sont devenues impraticables dans la pratique, car trop peu de ressources sont consacrées à la compréhension de la manière dont ce commerce est effectué et de la manière dont les sanctions économiques imposées par les États-Unis affectent l'écosystème de l'Union. ledit commerce.

Nulle part cela n’est plus vrai qu’en Iran. L'administration Trump est en train d'appliquer une stratégie de "pression maximale" visant à saper l'économie iranienne et à compromettre la capacité du pays à importer même des produits de base. Si le gouvernement Trump prend au sérieux sa préoccupation pour le peuple iranien, question qui n’est pas un débat anodin au sein des cercles politiques de Washington, il devrait alors définir plus clairement le processus par lequel le commerce humanitaire avec l’Iran peut avoir lieu, même si cela signifie prendre des mesures. d'alléger certaines sanctions et de garantir l'accès sans entrave du peuple iranien à la nourriture et aux médicaments.

Empêcher le commerce de biens humanitaires avec l'Iran

En mai 2018, le président Trump a annoncé sa décision de retirer les États-Unis du Plan d'action global commun (JCPOA), l'accord sur le nucléaire conclu entre les États-Unis. UU., Autres grandes puissances mondiales et l'Iran. Le retrait des États-Unis du JCPOA et l’imposition subséquente des sanctions des États-Unis levées en vertu de l’accord sur le nucléaire ont conduit le JCPOA au bord de l’effondrement. En tirant parti de sa position dominante dans le système financier mondial, les États-Unis ont outrepassé la contrepartie qui était au cœur du JCPOA (c’est-à-dire que l’Iran imposerait des limites à son programme nucléaire en échange de sa réintégration économique dans le monde) et a amené Téhéran à réévaluer sa propre volonté de respecter l’accord nucléaire. Au lieu de ramener l'Iran à la table des négociations, la politique de "pression maximale" du gouvernement Trump a commencé à perturber les restrictions négociées sur le programme nucléaire iranien et à jeter les bases d'une nouvelle crise.

La ré-imposition de sanctions américaines contre l'Iran a non seulement annulé les avantages économiques de l'accord nucléaire iranien, mais a également sapé le gagne-pain de l'Iran. La politique de l'administration de "squeeze[ing] [Iran] Jusqu'à ce que les pépins se brisent ", comme l'a déclaré le conseiller à la sécurité nationale John Bolton en novembre 2018, l'Iran a eu un effet dévastateur sur sa capacité à importer des produits humanitaires de base, notamment de la nourriture, des médicaments et des dispositifs médicaux. Ces difficultés sont particulièrement prononcées depuis que le gouvernement Trump a pris contact avec la plupart des institutions financières iraniennes, dont certaines étaient intimement impliquées dans la facilitation du commerce humanitaire avant le JCPOA, aux fins de sanctions secondaires. Les carences en médicaments de base et en matières premières nécessaires à la production de médicaments dans tout le pays ont suscité des inquiétudes chez les Iraniens, dont la plupart se souviennent des années qui ont précédé l'accord sur le nucléaire, lorsque les sanctions américaines ont sérieusement entravé l'approvisionnement en médicaments. et des dispositifs médicaux.

Les effets potentiels des sanctions américaines sur la population civile iranienne ne sont pas passés inaperçus de la communauté internationale. En août 2018, Idriss Jazairy, rapporteur spécial des Nations unies sur l'impact négatif des mesures coercitives unilatérales, a déploré "l'injustice et les dommages [U.S.] "Il a déclaré:" Ils détruisent l'économie et la monnaie iraniennes, plongeant des millions de personnes dans la pauvreté et rendant les produits importés inabordables. "En octobre 2018, la Cour internationale de justice (CIJ) a rendu une ordonnance provisoire que les Etats-Unis ont demandé "d'éliminer, par leur élection, tout empêchement découlant de la [U.S.’s withdrawal from the JCPOA and its reimposition of sanctions] libérer l'exportation vers [Iran] de [humanitarian goods]L'administration Trump a réagi en annonçant le retrait immédiat des États-Unis du Traité d'amitié, de relations économiques et des droits consulaires de 1955, qui avait servi de fondement juridictionnel à la revendication de l'Iran.

Le gouvernement Trump ne semble pas être affecté par les craintes internationales et nationales iraniennes de déficit de produits de base. Certains responsables de l'administration ont même indiqué que miner le commerce humanitaire avec l'Iran pourrait être intentionnel, être un moyen de provoquer des émeutes pour des produits alimentaires et, en fin de compte, le renversement de la République islamique elle-même. Comme l'a souligné le secrétaire d'État Mike Pompeo dans une interview avec BBC Persia en novembre 2018, "[T]lui [Iranian] les dirigeants doivent prendre la décision qu'ils veulent que leur peuple mange. "Plus récemment, le Wall Street Journal a rapporté que des responsables américains envisageaient de nouvelles sanctions pour limiter les dernières recettes d'exportation de l'Iran et priver le régime de la possibilité de importer des produits de base et certains groupes externes Ils ont commencé à mesurer l'efficacité des sanctions. pour l'ampleur de la hausse des prix des produits de base, y compris les produits alimentaires, en Iran.

Cependant, malgré ces sanctions, la politique officielle du gouvernement des États-Unis reste de faciliter le commerce humanitaire avec l'Iran. Conformément aux directives du Département du contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du Département du Trésor américain. UU., Agence chargée d'administrer la majorité des sanctions américaines. UU[T]lui [U.S.] maintient des autorisations générales et des exceptions en vertu de sanctions américaines UU autorisant la vente de produits agricoles, d’aliments, de médicaments et de dispositifs médicaux à l’Iran ". Cela comprend, par exemple, une licence générale pour la vente de produits agricoles, de denrées alimentaires, de médicaments et de médicaments. des dispositifs à l'Iran, ainsi que des conseils sur la manière dont les non-Américains peuvent échanger des biens humanitaires avec l'Iran sans être soumis à des sanctions secondaires des États-Unis. UU

Cependant, l’ampleur des sanctions imposées par les États-Unis à l’Iran affaiblit l’efficacité de ces licences et exceptions humanitaires. Les grandes étendues du secteur financier iranien, y compris les plus grandes banques d’État, sont désignées par les autorités américaines de la lutte antiterroriste ou de la prolifération d’ADM. Cela a rendu de plus en plus difficile la légalité du commerce humanitaire avec l'Iran, les licences et exceptions existantes excluant expressément les transactions ou les transactions avec les parties iraniennes désignées. Comme le souligne le guide public OFAC:

D'une manière générale, les transactions pour la vente de produits agricoles, d'aliments, de médicaments ou de dispositifs médicaux à l'Iran ne sont pas punissables sauf si elles impliquent des personnes inscrites sur la liste du SDN qui ont été désignées dans le cadre du soutien de l'Iran au terrorisme international ou à la prolifération des armes de destruction massive, y compris les institutions financières iraniennes désignées ou le corps des gardes de la révolution islamique, ou activité qui fait l'objet d'autres sanctions. (Soulignement ajouté.)

Même les rares banques iraniennes qui n'ont pas encore été désignées ont de plus en plus de difficultés à entretenir des relations étroites avec des institutions financières étrangères, craignant même de traiter les paiements autorisés des banques iraniennes, de sorte que ces banques n'aient pas d'affiliations inconnues avec des individus ou des groupes et alors ils peuvent être une cible des États-Unis. Autorités pour les sanctions.

Comment le commerce humanitaire fonctionne avec l'Iran dans la pratique

L’économie iranienne est fortement dirigée par l’État. Un grand nombre de ses aspects sont contrôlés par le Corps des gardes de la révolution iranien (IRGC), qui a récemment été désigné Organisation des terroristes terroristes (FTO) par le département d'État. Selon certaines estimations, jusqu'à 40% de l'économie iranienne serait en charge des sociétés écrans IRGC et IRGC, et, apparemment, toute entreprise individuelle ou étrangère ayant conclu un quelconque accord avec ces entités serait passible de sanctions secondaires. les USA UU Et actions criminelles possibles. En outre, le secteur bancaire iranien est effectivement coupé du système financier international depuis une décennie environ, depuis que la communauté internationale a commencé à imposer des sanctions à l'Iran pour restreindre son programme nucléaire. Les deux facteurs entravent l’économie iranienne à un point tel que les transactions internationales de base, du type de celles qui seraient courantes, seraient pratiquement impossibles.

En plus des sanctions, l’Iran est également confronté à des problèmes de réglementation auto-infligés qui créent des obstacles aux transactions humanitaires. Le gouvernement Rouhani a fait pression sur les branches non élues du gouvernement iranien pour qu'elles appliquent les directives du Groupe d'action financière (GAFI) sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, qui constituent la base du secteur bancaire international. Le fait que l'Iran tente toujours d'adopter ces lignes directrices est la preuve d'un secteur des services financiers en décalage avec le reste du monde.

Les opposants aux sanctions ont fait valoir que la réimposition de sanctions secondaires par l'administration Trump dans de larges pans de l'économie iranienne avait un effet paralysant sur le commerce humanitaire avec l'Iran. Bien que les directives de l'OFAC autorisent le commerce de médicaments et de produits alimentaires avec l'Iran, l'incertitude et la rhétorique entourant la politique de sanctions américaine, ainsi que la sophistication technique nécessaire pour comprendre ce qui est autorisé et ce qui ne l'est pas, Cela oblige la plupart des entreprises à renoncer totalement à toute activité. avec l'Iran Le risque d'être exclu du marché américain ou de faire face à des amendes sévères de la part des régulateurs américains amène les sociétés multinationales à conclure que le risque de faire des affaires avec l'Iran n'en vaut pas la peine. Et les rares entreprises qui décident de participer au commerce humanitaire avec l'Iran sont confrontées à d'innombrables défis difficiles à discerner par les décideurs.

Les homologues

Les Iraniens ont toujours privilégié les produits et les technologies occidentaux par rapport aux autres, et s’agissant du commerce humanitaire, la contrepartie qui fournit des produits à l’Iran a tendance à être européenne. En fait, ces sociétés peuvent être des filiales de sociétés américaines telles que General Electric, Cargill ou Bunge, pour ne citer que quelques-unes des sociétés qui ont commercé avec l'Iran au fil des ans. Ces entités vendent à un consommateur iranien une sorte de produit, qu’il s’agisse de nourriture ou de médicament. Ils opèrent généralement en Suisse, en Allemagne, en Italie ou en France.

Pour les besoins de cette analyse, nous appellerons le fournisseur international "Société A". Du côté iranien, le consommateur ou l'acheteur avec lequel la société A traitera, appelé "société B", devra être évalué par rapport à l'OFAC, liste européenne des sanctions de l'Union (UE) et de l'ONU. Le service de la conformité et les conseillers juridiques de la société A évalueront le propriétaire final, l'actionnaire et les administrateurs de la société B par rapport à ces listes afin de s'assurer qu'il s'agit d'un interlocuteur approprié pour que la société A vende des produits et services.

La société B, si elle le jugerait approprié, conclurait alors un contrat avec la société A spécifiant quels biens ou services seraient fournis par la société B. Les parties contractantes incluraient la nomenclature standard dans leur contrat habituel pour les produits commercialisés. Normalement, la monnaie utilisée dans les contrats avec des contreparties iraniennes sera l’euro, le franc suisse ou toute autre monnaie qui n’est pas libellée en dollars américains. En évitant les dollars américains, ces entreprises évitent d’être exposées au système bancaire et réglementaire américain, qui interdit l’utilisation de dollars américains dans les transactions impliquant l’Iran.

Les défis des importateurs iraniens: pousser l'eau vers le haut

À ce stade, la société B serait chargée d’ouvrir une lettre de crédit auprès d’une banque iranienne conformément aux termes du contrat de la société B avec la société A. Pour ce faire, la société B devrait entretenir des relations bancaires avec l'une des rares petites banques privées iraniennes qui, bien que sujettes aux sanctions de l'OFAC, sont capables de financer des transactions humanitaires avec l'Iran. Ces banques sont moins connues hors d'Iran mais sont bien connues des multinationales européennes spécialisées dans l'alimentation et la médecine. Les banques Pasargad, Saman Bank, Middle East Bank et EN Bank ont ​​été choisies par les importateurs iraniens et les exportateurs internationaux.

Ces banques entretiennent des relations correspondantes avec les banques turques et européennes, ce qui peut faciliter la partie de paiement des transactions. Sur le plan fonctionnel, cela signifie que les banques iraniennes peuvent transférer des fonds à la banque bénéficiaire de l'exportateur humanitaire. En général, ces banques perçoivent des commissions sur une transaction avec une contrepartie non iranienne. L'importateur privé iranien doit absorber ces tarifs et les transmettre aux clients. Cependant, avant que tout cela ne se produise, la société B doit mener une bataille difficile avec une bureaucratie sclérosée. Premièrement, l’importateur doit convaincre la plus petite banque privée de faire pression sur la Banque centrale d’Iran (CBI) pour qu’elle utilise son allocation de réserves de change (euros, francs suisses, yuan chinois, roupies indiennes) pour la transaction spécifique.

Les réserves en devises de l'Iran proviennent du pétrole, du gaz, des produits pétrochimiques et des exportations de métaux du pays. Cet argent est déposé sur des comptes appartenant à la CBI dans les pays qui importent ces produits d'Iran. Ensuite, l’Iran utilise ces fonds pour payer ses achats internationaux. Maintenant que le gouvernement américain UU Il n'accorde plus d'exemptions aux pays qui achètent du brut iranien. En fait, le 8 mai, le gouvernement Trump a annoncé des sanctions à l'encontre des entités non américaines qui font affaire avec les secteurs iranien du minerai de fer, de l'acier, du cuivre et de l'aluminium: Iran ont moins de monnaie pour acheter de la nourriture et des médicaments sur le marché international. Cependant, nous supposons, aux fins de cet article, qu’une sorte de monnaie forte sera disponible pour les importateurs iraniens à des fins humanitaires.

Une fois que la lettre de crédit est opérationnelle, l’importateur doit déposer l’équivalent en rials iraniens de la monnaie étrangère stipulée dans le contrat sur un compte ouvert sur son compte en banque en Iran. La devise iranienne étant extrêmement volatile et le commerce humanitaire étant essentiel à la santé générale du peuple iranien, la CBI a proposé un taux de change subventionné pour des produits comme le blé, le soja, le maïs et les médicaments. Ce taux de change est souvent inférieur de 60 à 70% au taux de marché du rial iranien contre l'euro, le franc suisse ou le dollar américain.

À ce stade, l’entité iranienne, la société B, a demandé et obtenu les approbations nécessaires des différents ministères chargés de la supervision des marchandises importées dans le pays. La société B peut transmettre cette documentation à la banque iranienne qui ouvre le LC uniquement lorsque de telles approbations sont reçues. Et ensuite, la banque et l'importateur doivent attendre.

Le principe économique connu sous le nom de "taux monétaire", la rapidité avec laquelle les fonds passent dans le système financier et changent de mains, devient maintenant le plus grand ennemi de l'importateur iranien. Étant donné que la société B n’a pas besoin d’échanger, elle n’est jamais entre les mains de l’importateur, mais est cédée par CBI à la banque qui ouvre la lettre de crédit, tout retard dans l’exécution de l’obligation financière de la société B avec le La société B doit assumer la société A. Ce coût est répercuté sur le consommateur.

En raison du régime de sanctions et de la difficulté qui en résulte pour CBI à transférer des fonds de part et d'autre de la frontière, la société B est à la merci de facteurs qui ne sont plus commerciaux mais strictement géopolitiques. Cela place l'importateur dans la position peu enviable de retards importants dans le paiement des marchandises ou, pire encore, de la rupture du contrat avec la société A.

Si la société B a la chance d'exécuter cette transaction, le peuple iranien absorbera les retards ou les pénalités encourus tout au long du processus, une fois les marchandises déchargées et distribuées. Le résultat net est que les 80 millions d’habitants de l’Iran paient maintenant des primes énormes (parfois deux à trois fois le prix qu’ils auraient payé en l’absence de sanctions) pour couvrir leurs besoins essentiels tels que l’insuline, le lait, la viande et le pain. Pendant ce temps, la société B paiera des intérêts à une banque iranienne pour financer la transaction à un taux compris entre 18 et 25% par an. Ce coût de l’endettement est si élevé que, même si la société B navigue dans le gouffre minier des problèmes décrits ci-dessus, de nombreux problèmes devront être résolus pour qu’il reste en place, année après année.

Dans cette hypothèse, nous avons examiné la situation difficile d'un importateur privé qui n'est affilié à aucune entité gouvernementale. Alors que l’économie iranienne est dominée par des entités quasi-gouvernementales, les sanctions ont tendance, paradoxalement, à effacer les commerçants privés qui ne supportent pas le tsunami d’incertitudes et de coûts. Les entités gouvernementales ont un meilleur accès aux devises et aux ressources financières et sont placées au premier plan par la bureaucratie. Paradoxalement, le régime des sanctions renforce les mêmes forces que les États-Unis ont toujours essayé de saper, telles que le CGRI, car il permet à seulement quelques acteurs dominants de disposer des fonds nécessaires et de pouvoir effectuer de telles transactions.

Les pratiquants punis ont longtemps soutenu que l'objectif des sanctions était de changer le comportement du régime et non de punir la population civile d'un pays cible. Dans le cas de l’Iran, il semble que l’administration Trump, que ce soit par choix ou par indifférence, poursuit une politique qui va réellement causer des ravages à la société civile dans l’espoir qu’en rendant difficile pour le gouvernement iranien l’accès aux biens de base, Il va se lever et le renverser. Laissant de côté la nature douteuse de cette politique, garder le commerce humanitaire en otage de la guerre géopolitique entre Washington et Téhéran n’est pas dans l’intérêt national des États-Unis. Le peuple iranien, malgré l’histoire d’inimitié qui règne entre les deux gouvernements, a toujours eu une opinion favorable des États-Unis. Cependant, s'ils commencent à sentir que l'EE. UU., Malgré la rhétorique de l'administration Trump, ils suivent une politique de punition collective pour appauvrir leur pays, ils peuvent, pour ainsi dire, se rassembler autour du drapeau. Le gouvernement doit faire très attention à ce que, quelles que soient les sanctions agressives qu’il applique à l’encontre du régime iranien, il fournira un mécanisme juridique et financier clair permettant au peuple iranien d’avoir accès à de la nourriture et à des médicaments. C’est la chose morale à faire et qui correspond à la meilleure tradition de la politique étrangère américaine.