La migration du SEPA en Allemagne: les clés du succès Andrej Ankerst, responsable Cash Management, Allemagne, BNP Paribas La migration de l'infrastructure de paiement existante est une tâche difficile à la fois pour les banques et les entreprises, mais une bonne préparation et une exécution complète du projet de migration permettront aux entreprises de bénéficier grandement du SEPA.
par Andrej Ankerst, responsable de la gestion de trésorerie en Allemagne, BNP Paribas
Historiquement, la "gestion de la trésorerie" faisait simplement référence à la tâche banale mais importante des "paiements et recouvrements". Cependant, avec l’introduction de nouvelles technologies et l’importance croissante des opérations de trésorerie, qui jouent désormais un rôle essentiel dans l’amélioration des performances des entreprises, le domaine a progressé de manière significative. En conséquence, la gestion de la trésorerie est désormais au centre des préoccupations de l’entreprise et du service à la clientèle. Par conséquent, les banques mondiales comme BNP Paribas Nous proposons désormais des solutions et des capacités technologiques importantes.
La plus grande économie d’Europe, l’Allemagne, est confrontée à des défis similaires à ceux de leurs homologues du continent: la nécessité d’optimiser les liquidités, de surveiller et de gérer les risques et d’optimiser l’efficacité opérationnelle. Le risque de contrepartie est devenu un problème particulier depuis la crise financière mondiale, les entreprises cherchant à garantir à leurs banques contreparties une solidité financière, une portée géographique, une profondeur de produit et un engagement envers des relations à long terme. .
La nécessité d'un partenaire fort, proche et fiable.
Dans la mesure où la réputation des trésoriers dépend dans une large mesure de la définition, de la mise en œuvre et de l'exécution de processus standardisés et efficaces, ainsi que de la mise en place d'une approche globale de la stratégie et des opérations, ils ont besoin d'un partenaire bancaire hautement fiable pour soutenir leurs efforts. en cours. La situation financière de BNP Paribas, leur capacité à répondre à des demandes telles que Bâle III et leur profonde expérience en matière d’aide aux clients confrontés à des défis tels que SEPA sont essentielles pour des partenariats à long terme.
En outre, outre l’engagement solide du groupe BNP Paribas, BNP Paribas en Allemagne dispose d’une équipe dédiée à la gestion de la trésorerie, présente sur le terrain dans six centres d’affaires répartis dans toute l’Allemagne. Les équipes garantissent un soutien local, des synergies culturelles et des solutions nationales et mondiales aux clients multinationaux et Mittelstand. La présence allemande fait partie d’un réseau européen plus vaste constitué de 140 centres d’affaires répartis dans 23 pays européens, dans lequel l’accès est accordé à tous les systèmes de rémunération pertinents et dans lequel BNP Paribas exerce ses activités directement, sans aucune implication de la part des entreprises. solutions en marque blanche.
Pour le groupe Einhell *, travailler avec un partenaire international est crucial: "En opérant avec des filiales et des partenaires dans le monde entier et en étant présents dans presque tous les pays européens, le vaste réseau et la gamme de produits de BNP Paribas s'inscrivent dans notre structure du groupe ".
Préparez-vous bientôt
En regardant les préparatifs en cours pour le SEPA., il est évident que les entreprises ont besoin d’un plan détaillé pour garantir la conformité.
Einhell: "L’un de nos principaux défis actuels consiste à évaluer notre préparation au SEPA d’un point de vue technique et organisationnel. Dans un premier temps, nous avons défini la portée de notre projet SEPA et les tâches à accomplir, tant au siège que dans nos filiales locales. "Une approche rigoureuse de la gestion de projet garantira que nous affectons le bon niveau de ressources et de budget et que nous respectons les délais impartis."
La date limite de février 2014 pour l'héritage de migration vers SEPA est maintenant inférieure à un an. Que doivent faire les clients pour s’assurer qu’ils peuvent toujours effectuer des paiements et recevoir des recouvrements après cette date?
Dans le cadre du SEPA, les systèmes de transfert de crédits et de prélèvement seront supprimés en février 2014. Certains instruments locaux hérités ont bénéficié d'un délai de grâce jusqu'en février 2016; Cependant, l'utilisation de nouveaux SEPA et d'instruments existants ajoutera un niveau de complexité supplémentaire à la situation.
Il est possible que certaines entreprises clientes souhaitent simplifier et optimiser leurs processus de paiement dans les différents pays couverts par le SEPA, tandis que d'autres, en particulier en raison du délai ajusté, peuvent simplement aspirer à se conformer le règlement. Il est évident que les clients devront adopter différentes approches de la migration SEPA en fonction de leur structure organisationnelle interne et des ressources disponibles.
Les sujets suivants, au minimum, doivent être abordés dans votre projet de migration SEPA:
- Changements organisationnels (par exemple, fonctions, sensibilisation et formation)
- Changements opérationnels (par exemple, impact du code IBAN / BIC, mandats de gestion)
- Impact des formats de fichier SEPA (par exemple, format XML, nouveaux champs et codes)
- Impact sur les canaux bancaires électroniques (par exemple, découpage, compatibilité de format)
- Modifications administratives (par exemple, enregistrement de service, identifiant du créancier SEPA)
- Communication aux homologues (par exemple, fournisseurs, clients)
- Connaissance des informations SEPA spécifiques à un pays (variations de régimes)
Pour Einhell, l’examen de la situation dans chaque pays offre la possibilité de passer en revue l’infrastructure existante et de tirer éventuellement profit de l’harmonisation ou de la suppression de types de paiement spécifiques dont l’importance est négligeable.
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