Financement à l'exportation | Le guide définitif pour les exportateurs de 2019 – Finance Curation

Lorsque les entreprises exportent des produits ou des services, les conditions de paiement peuvent souvent créer des problèmes de fonds de roulement. Le coût initial de production, d'expédition et de livraison des marchandises peut être difficile à gérer pour les entreprises. Le financement à l'exportation aide les entreprises à libérer un fonds de roulement provenant d'opérations commerciales transfrontalières ou nationales, qui seraient autrement liées à des factures ou à des bons de commande (jusqu'à 180 jours). Le financement des exportations est un financement spécialisé qui peut aider une entreprise à se développer et à accroître ses échanges.

Produits d'exportation populaires

Voitures et véhicules – Nous sommes des experts dans l’industrie automobile, nous travaillons avec des concessionnaires automobiles et des services de gestion de flotte.

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Matières premières – Du tabac aux épices, en passant par l’or et le bronze, les produits de base représentent une large part de notre portefeuille de financement commercial.

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Électronique – Les marchés des circuits imprimés, des logiciels et du matériel ont bénéficié d’une croissance considérable en raison de la demande des consommateurs. Découvrez notre offre de produits électroniques ici.

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Produits finis – Nos capacités de structuration innovantes nous permettent de construire des structures financières complexes, même si les produits finis sont finis

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Doux Produits / Grains – Nous travaillerons avec les commerçants et les producteurs pour les aider à augmenter leurs flux commerciaux dans les juridictions dans lesquelles ils opèrent.

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Rails – Des déchets aux alliages, nous aidons les marchands et les distributeurs à accéder aux échanges commerciaux, aux comptes à recevoir ou aux finances des OP pour le fer, l’acier et les métaux non ferreux.

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Série d'entretiens avec l'intervieweur

07la mer

Entretien avec un exportateur de Lye Cross Farm

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J'ai eu le plaisir d'interviewer Tim Harrap, responsable de la collaboration chez Lye Cross Farm. Avec le lancement de son … Lire la suite →

14Jan

Jeune exportateur de l'année: entretien avec Alessia Borrini de NMS Infrastructure

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J'ai eu le plaisir d'interviewer Alessia Borrini, coordinatrice des offres pour les pays francophones dans l'infrastructure des SMN. Alessia a négocié avec succès une … Lire la suite →

30il y a

Échange de nouilles instantanées: une exclusivité avec l'exportateur M. Lee

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J'ai eu le plaisir d'interviewer Damien Lee, fondateur de Pure Foods de M. Lee, une marque de technologie alimentaire basée à Bournemouth, … Lire la suite →

28il y a

Le commerce international pourrait changer à jamais si le PDG de Twitter est correct

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Construire une entreprise technologique évaluée à 26 milliards de dollars n'est pas chose facile. Bien sûr, il y a un peu de chance, mais il y a … Lire la suite →

28il y a

Emballage alternatif – Quel est l'avantage?

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J'ai eu le plaisir d'interviewer la responsable marketing, Stephanie Munn, qui travaille chez PALLITE® depuis un peu plus d'un an … Lire la suite →

28il y a

INTERVIEW: Protein Water – Une nouvelle opportunité d’exportation?

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J'ai eu le plaisir d'interviewer Rafael Rozenson, fondateur et directeur exécutif de Vieve Protein Water. Rafael a une vaste … Lire la suite →

20il y a

INTERVIEW: Les défis de la culture d'une marque de distribution

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J'ai eu le plaisir d'interviewer Anoesjcka Gianotti, concepteur en série et entrepreneur. Anoesjcka a commencé sa carrière en tant que responsable des ventes … Lire la suite →

14il y a

INTERVIEW: de 3 à 30 employés: suivre la croissance d’Ecotile

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J'ai eu le plaisir d'interviewer Lucinda O'Reilly, directrice du marketing et des exportations de revêtements de sol en écotile. Lucinda a travaillé chez Ecotile … Lire la suite →

Financement à l'exportation – Guides utiles

Une facture commerciale, également appelée lettre de change, est un accord dans lequel les fonds seront payés à une date ultérieure. Généralement, un acheteur l'utilise pour acheter un produit du fournisseur, avec le paiement garanti à une date ultérieure. Une lettre de change est généralement connue comme étant émise et / ou approuvée (acceptée) par des entités non bancaires. Un exemple sera le cas où il existe un accord pour payer un produit à l'avenir et qu'un commerçant tire et accepte une lettre de change; montrant un engagement à payer les biens à une date ultérieure. Le paiement peut être reçu plus tôt si un tiers financier décote le montant futur qui sera fourni.

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Qu'est-ce qu'une lettre de crédit?

Les lettres de crédit (LC), également appelées crédits documentaires, sont des instruments financiers émis par des banques ou des institutions financières spécialisées, dans lesquels le paiement est effectué à l'exportateur pour le compte de l'acheteur si les conditions spécifiées dans cette LC sont remplies.

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Qu'est-ce que le forfaitage et comment peut-il aider les exportateurs?

Le forfaitage consiste à acheter des produits à recevoir ou des marchandises à un exportateur.

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Comment les produits FX peuvent-ils aider les exportateurs?

La volatilité des devises peut affecter de manière significative les marges et les produits d’exploitation d’une entreprise, en particulier lors de transactions transfrontalières et lorsque les fournisseurs, les fabricants et les chaînes d’approvisionnement facturent et achètent dans des devises différentes. Découvrez comment vous pouvez réduire les risques et vérifiez votre stratégie d'exportation à l'aide de produits en devises ici.

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Comment fonctionne Export Finance?

Il existe différents types de financement à l’exportation, de sorte que la structure varie en fonction du produit le mieux adapté à votre entreprise. Souvent, le fournisseur demandera une lettre de crédit ou une garantie bancaire, qui est une garantie financière de paiement pour réduire le risque de défaillance une fois le produit livré ou la marchandise envoyée. Dans d'autres cas, le client peut ne pas payer votre entreprise jusqu'à 90 jours après la réception du produit. Une fois que la facture a été émise, les comptes clients ou le financement de la facture peuvent être utilisés pour avancer le paiement. L'écart jusqu'à la réception du paiement est enregistré par un financier. Le financement des exportations est généralement assuré, c’est-à-dire qu’un bailleur de fonds utilisera les biens ou produits, les factures, les flux de trésorerie futurs ou la société à titre de garantie pour l’avance des fonds.

Pourquoi le financement des exportations est-il important?

En général, les vendeurs de biens ou de services veulent être payés le plus tôt possible, même avant la transaction, et retardent le plus possible le paiement afin de conserver un cash-flow solide et de donner à l'acheteur le temps de vendre. Jusqu'à la fin. les clients Cela signifie que les tiers peuvent ajouter de la valeur en offrant une sorte de garantie financière, en comblant le fossé financier et en garantissant la confiance entre l'acheteur et le vendeur.

Une grande partie du commerce se fait de l'autre côté de la frontière, ce qui peut accroître les risques liés à l'importation ou à l'exportation de produits.

Exporter des produits dans un autre pays ou au niveau national vers un nouvel acheteur comporte des risques inhérents. Par conséquent, une entreprise en pleine croissance voudra atténuer certains de ces risques et structurer ses finances de manière à permettre une croissance durable.

Quels problèmes les entreprises rencontrent-elles lors de l'exportation?

Lorsqu'une entreprise est en croissance, il est très difficile de financer de manière appropriée et de mettre en place les processus adéquats. Notre objectif est de vous aider lors de ce voyage et, le cas échéant, nous avons constaté que le financement à l'exportation peut être très pratique pour les acheteurs et les vendeurs lors d'une transaction. Un exemple de ceci est une facilité de lettre de crédit (LC); la société X exporte vers la société Y. La société X souhaite savoir qu'elle recevra le paiement de ses produits. ONGLE Carte de crédit L'installation est établie par les banques de l'acheteur et du vendeur. Selon les conditions spécifiées dans le LC, les deux parties sont tranquilles en sachant que l’autre fournira les marchandises et le paiement lorsqu’un produit est expédié ou que les documents sont reçus. Ce produit est utilisé dans les échanges internationaux et les structures pour favoriser la confiance avec de nouveaux homologues.

Les problèmes auxquels de nombreuses entreprises sont confrontées sont la méfiance ou le manque de compréhension de leurs homologues. Dans le cas où il y a parfois une confiance aveugle ou des mécanismes incorrects, il est possible que des produits sans paiement, différends, problèmes internes ou irrégularités du produit soient envoyés, sans garantie ni assurance en cas d'exécution.

Comment l'exportation peut-elle aider une entreprise?

Le financement à l'exportation peut être un simple instrument financier ou plusieurs mécanismes pouvant être structurés pour garantir un type de garantie financière et établir la confiance entre un acheteur ou un vendeur. Qu'il s'agisse d'une garantie de paiement d'un client lorsque les biens sont exportés, du paiement anticipé d'une transaction afin que les biens puissent être produits, ou de la remise des factures des clients pour éviter des retards de paiement de 30 à 180 jours, les finances L'exportation peut aider à réduire les problèmes de capital de travail.

Les autres types de financement à l'exportation comprennent:

    • Flux de trésorerie de l'entreprise ou des emprunts
    • Lettre de crédit (LC), y compris les lettres de crédit de réserve (SBLC), pouvant servir de police d'assurance
    • Confirmations d'autres banques si nécessaire dans le cycle.
    • Instruments financiers – obligations / billets du prom.

Financement à l'exportation: Quelles sont les exigences?

Le financement des exportations est analysé et examiné au cas par cas. En général, un financier demande ce qui suit dans une application:

    • États financiers vérifiés
    • Détails et références des réalisateurs.
    • Informations sur les actifs et les passifs.

Quels sont les avantages du financement à l'exportation?

Le financement à l'exportation aide les entreprises à se développer sans avoir à effectuer d'autres investissements, tels que des investissements en capital, ce qui peut impliquer de céder une partie de leur entreprise, de disposer d'actionnaires supplémentaires et de limiter la façon dont elles souhaitent se développer. Les facilités d’exportation financière étant généralement indépendantes des facilités bancaires existantes, elles sont souvent accessibles aux personnes ayant des découverts ou des prêts en cours. Il est possible que certaines facilités d'exportation financière, telles que les lettres de crédit, n'interfèrent pas avec les facilités existantes et ne figurent pas toujours dans les bilans.

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