Examen des résultats de Farmers & Merchants Bancorp Inc. (FMAO) et de Lakeland Financial Corporation (NASDAQ: LKFN) – Finance Curation

Farmers & Merchants Bancorp Inc. (NASDAQ: FMAO) et Lakeland Financial Corporation (NASDAQ: LKFN) sont deux sociétés de la région: des banques concurrentes du Midwest. Vous trouverez ci-dessous une comparaison de ses risques, recommandations d’analystes, rentabilité, propriété institutionnelle, dividendes, bénéfices et valorisation.

Évaluation et bénéfice

Revenus brut Ratio prix / vente Revenu net Résultat par action Taux de rémunération sur le prix
Agriculteurs et Marchands Bancorp Inc. 53,60M 6,31 14,27 M 1,61 18,79
Corporation financière Lakeland 190,71 M 6.23 83,76M 3.11 15.55

Le tableau 1 présente le revenu brut, le bénéfice par action (EPS) et l'évaluation de Farmers & Merchants Bancorp Inc. et de Lakeland Financial Corporation. Lakeland Financial Corporation a des revenus et des bénéfices supérieurs à ceux de Farmers & Merchants Bancorp Inc. L'activité présentant le ratio P / E le plus élevé est actuellement le plus cher des deux titres. Le ratio P / E plus élevé de Farmers & Merchants Bancorp Inc. signifie qu'il est plus cher que Lakeland Financial Corporation.

La rentabilité

Le tableau 2 présente le rendement des actifs, les marges nettes et les capitaux propres des deux sociétés.

Marges nettes Rentabilité sur ressources propres Rendement de l'actif
Agriculteurs et Marchands Bancorp Inc. 26,62% 0% 0%
Corporation financière Lakeland 43,92% 13,7% 1,4%

Volatilité et risque

La volatilité de Farmers & Merchants Bancorp Inc. estime qu’elle est 84,00% moins volatile que le S & P 500 en raison de son bêta de 0,16. Sur le plan de la concurrence, Lakeland Financial Corporation est 8% moins volatile que le S & P 500, en raison du bêta de 0,92.

Les dividendes

Les actionnaires de Farmers & Merchants Bancorp Inc. reçoivent un dividende annuel de 0,58 $ par action, qui est assujetti à un rendement de 1,85%. Le rendement en dividendes de Lakeland Financial Corporation est de 2,3%, tandis que son dividende annuel est de 1,08 $ par action.

Propriété d'initié et institutionnelle

Environ 18,9% des actions de Farmers & Merchants Bancorp Inc. sont détenues par des investisseurs institutionnels, tandis que 74,5% de Lakeland Financial Corporation appartiennent à des investisseurs institutionnels. Les membres de la haute direction détenaient 2,9% des actions de Farmers & Merchants Bancorp Inc. En comparaison, 3,3% correspondait à la participation de Lakeland Financial Corporation entre les mains d'initiés.

Par intérim

Dans ce tableau, nous indiquons les performances hebdomadaires, mensuelles, trimestrielles, semestrielles, annuelles et cumulatives des deux candidats.

Performance (W) Performance (M) Performance (Q) Performance (HY) Performance (Y) Performance (YTD)
Agriculteurs et Marchands Bancorp Inc. -2,92% -4,06% -27,41% -33,41% -13,65% -21,41%
Corporation financière Lakeland 0,83% 7,37% 4,59% -1.33% 5,96% 20,39%

Farmers & Merchants Bancorp Inc. a enregistré une performance inférieure à -21,41% au cours de la dernière année, tandis que Lakeland Financial Corporation a enregistré une performance supérieure à 20,39%.

résumé

Lakeland Financial Corporation surpasse celle de Farmers & Merchants Bancorp Inc. dans 12 des 14 facteurs.

Farmers & Merchants Bancorp, Inc. exerce ses activités en tant que holding bancaire pour la Farmers & Merchants State Bank, qui fournit des services de banque commerciale, de banque de détail et d'autres services financiers aux particuliers et aux petites entreprises du nord-ouest de l'Ohio et du nord-est de l'Indiana. La société propose des comptes courants; Épargne et dépôts à terme, y compris certificats de dépôts; et les services de garde pour les comptes de retraite individuels et les comptes d’épargne santé. Elle propose également des prêts hypothécaires commerciaux, agricoles et résidentiels, ainsi que des services de crédit à la consommation et de cartes de crédit; Prêts pour terres agricoles, matériel agricole et bétail; Prêts opérationnels pour semences, engrais et aliments pour animaux; prêts pour l'amélioration de l'habitat; et prêts pour voitures, camions, véhicules de loisirs et motos. En outre, la société propose des prêts commerciaux pour des biens immobiliers, tels que des opérations de lignes de crédit et des prêts pour l’achat de machines; et des prêts pour l'immobilier agricole et de consommation, commercial et industriel, agricole et de consommation, ainsi que des obligations pour le développement industriel. En outre, il fournit des services de guichet automatique; et services bancaires en ligne, saisie à distance de dépôts ou traitement électronique des dépôts et services bancaires mobiles. Au 8 février 2017, la société exploitait 24 bureaux. Farmers & Merchants Bancorp, Inc. a été fondée en 1897 et son siège social est situé à Archbold, dans l'Ohio.

Lakeland Financial Corporation exerce ses activités en tant que holding bancaire de Lake City Bank, qui fournit divers services financiers dans l'Indiana. La société propose divers produits de dépôt, notamment des dépôts sans intérêt; vérification des comptes avec intérêts, épargne et dépôts sur le marché monétaire; et NOW et la demande de dépôts. Il fournit également des prêts commerciaux et industriels, des prêts immobiliers commerciaux et résidentiels multifamiliaux, des prêts pour des activités agricoles et agricoles et d’autres prêts commerciaux; et prêts hypothécaires pour la consommation familiale 1-4 et autres prêts à la consommation. En outre, la société propose des services de gestion de trésorerie d'entreprise, de conseil patrimonial, de gestion de la confiance et de gestion d'actifs; les services de courtage de détail, qui comprennent divers produits financiers et de placement, tels que les rentes et l’assurance vie; services de vente au détail et de cartes de crédit; et services bancaires commerciaux en ligne et gestion de trésorerie en ligne. Elle fournit des services aux secteurs de l'immobilier commercial, de la fabrication, de l'agriculture, de la construction, de la vente au détail, de la vente en gros, de la finance et des assurances, du logement et de la restauration et des soins de santé. La société exploite 49 succursales dans le nord et le centre de l'Indiana. Lakeland Financial Corporation a été fondée en 1872 et son siège social est situé à Warsaw, dans l'Indiana.

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