First Capital (NASDAQ: FCAP) et Umpqua (NASDAQ: UMPQ) sont des sociétés financières, mais quelle est l'activité supérieure? Nous comparerons les deux sociétés en fonction de la solidité de leur rentabilité, de leur valorisation, de leur risque, de leurs dividendes, de leurs bénéfices, des recommandations des analystes et de leurs biens institutionnels.
Évaluation et bénéfice
Ce tableau compare le revenu brut de First Capital et Umpqua, le bénéfice par action (EPS) et l'évaluation.
| Revenus brut | Ratio prix / vente | Revenu net | Résultat par action | Taux de rémunération sur le prix | |
| Première capitale | 35,05 millions de dollars | 4,91 | 9,25 millions de dollars | N / A | N / A |
| Umpqua | 1,35 milliard de dollars | 2,92 | 316,26 millions de dollars | 1,46 USD | 12.22 |
Umpqua a des revenus et des bénéfices supérieurs à ceux de First Capital.
Les dividendes
First Capital verse un dividende annuel de 0,92 $ par action et son rendement en dividendes est de 1,8%. Umpqua verse un dividende annuel de 0,84 $ par action et son rendement en dividendes est de 4,7%. Umpqua verse 57,5% de ses bénéfices sous forme de dividende. First Capital a augmenté son dividende pendant 2 années consécutives et Umpqua a augmenté son dividende pendant 8 années consécutives. Umpqua est clairement le meilleur stock de dividendes, compte tenu de sa performance supérieure et de sa longue histoire de croissance.
Recommandations d'analystes
Ceci est une ventilation des recommandations actuelles sur First Capital et Umpqua, telles que rapportées par MarketBeat.
| Qualifications de vente | Garder les évaluations | Qualifications d'achat | Forte note d'achat | Score | |
| Première capitale | 0 | 0 | 0 | 0 | N / A |
| Umpqua | 0 | 5 | 3 | 0 | 2,38 |
Umpqua a un objectif de prix consensuel de 23,00 $, ce qui indique une hausse potentielle de 28,92%. Compte tenu du plus grand avantage possible d’Umpqua, les analystes estiment clairement qu’Umpqua est plus favorable que First Capital.
La rentabilité
Ce tableau compare les marges nettes de First Capital et Umpqua, le rendement des fonds propres et le rendement des actifs.
| Marges nettes | Rentabilité sur ressources propres | Rendement de l'actif | |
| Première capitale | 25,79% | 11,22% | 1,17% |
| Umpqua | 23,20% | 7,91% | 1,19% |
Propriété institutionnelle et information privilégiée
4,8% des actions de First Capital sont détenues par des investisseurs institutionnels. À titre comparatif, 89,0% des actions d'Umpqua sont détenues par des investisseurs institutionnels. 4,5% des actions de First Capital sont détenues par des initiés. À titre comparatif, 0,4% des actions d'Umpqua sont détenues par des dirigeants. Une forte propriété institutionnelle indique que les grands gestionnaires de fonds, les hedge funds et les fonds de dotation estiment qu'une action surperformera le marché à long terme.
Risque et volatilité
First Capital dispose d'une version bêta de -0,33, ce qui signifie que le cours de ses actions est 133% moins volatil que le S & P 500. Umpqua dispose d'une version bêta de 1,08, ce qui signifie que le cours de son action est de 8 % plus volatile que le S & P 500.
résumé
Umpqua bat First Capital dans 9 des 15 facteurs comparés entre les deux actions.
Profil d'entreprise First Capital
Umpqua Holdings Corporation exerce ses activités en tant que société de portefeuille de la Banque Umpqua, qui fournit des services de banque commerciale et de détail et des services de courtage de détail. Elle opère dans quatre secteurs: la banque de gros, l’administration des actions, la banque de détail et les prêts hypothécaires. La société propose des produits de dépôt, notamment des comptes de chèques sans intérêt, des comptes d’épargne et d’épargne à intérêt et des comptes du marché monétaire, ainsi que des certificats de dépôt. Il offre également des prêts aux entreprises et aux clients commerciaux, tels que le financement des comptes clients et des stocks, des prêts multifamiliaux et d'équipement, la location d'équipement commercial, le commerce international, des prêts pour la construction de biens immobiliers, des produits de financement permanents et le financement du programme d'administration. des petites entreprises. En tant que services de marchés de capitaux et de gestion de trésorerie. En outre, la société propose des produits de prêt aux petites entreprises. prêts commerciaux et industriels; Prêts immobiliers résidentiels pour la construction, l’achat et le refinancement d’immeubles résidentiels occupés par leurs propriétaires et pour la location; et les prêts à la consommation, notamment les prêts personnels garantis et non garantis, la valeur nette de la maison et les marges de crédit personnelles, ainsi que les prêts pour véhicules à moteur. En outre, il fournit des services de planification financière, de confiance et d’investissement; services de trésorerie et gestion de trésorerie; Services de courtage de détail et conseils en investissement; et services bancaires numériques, mobiles, téléphoniques, téléphoniques et textuels. La société sert des clients des services bancaires aux entreprises, aux entreprises et aux entreprises du marché intermédiaire; investisseurs individuels; et les personnes ayant une valeur nette élevée. Au 31 décembre 2018, elle exploitait des centres bancaires commerciaux dans 299 sites en Oregon, à Washington, en Californie, en Idaho et au Nevada. La société a été fondée en 1953 et son siège se trouve à Portland, Oregon.
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