Définir la norme pour la connectivité SWIFT – Finance Curation

Définir la norme pour la connectivité SWIFT Quels sont les principaux facteurs que les entreprises doivent prendre en compte lorsqu'ils envisagent la connectivité SWIFT et comment peuvent-ils répondre au mieux aux défis de la mise en œuvre?

par Ben Poole, journaliste financier, avec les contributions de Marcus Treacher, directeur mondial de l'expérience client, GTB eChannels, Global Transaction Banking, HSBC et Ian Bryant, directeur du conseil en intégration de la clientèle, HSBC

Grâce à une série de méthodes de connexion proposées par diverses institutions, SWIFT for Corporates est plus accessible que jamais. Quels sont les principaux facteurs que les entreprises doivent prendre en compte lorsqu'ils envisagent la connectivité SWIFT et comment peuvent-ils répondre au mieux aux défis de la mise en œuvre?

Choisissez un prestataire bancaire

Comme il existe une méthode standard derrière SWIFT pour les sociétés, qui est définie par SWIFT dans ses termes et conditions, la méthode elle-même n'est pas le domaine dans lequel les sociétés doivent se concentrer lorsqu'elles réfléchissent à la mise en œuvre. Au lieu de cela, la valeur peut être trouvée en se concentrant sur la qualité de la banque avec laquelle la société a affaire et sur la capacité de cette banque à faire fonctionner SWIFT pour elle. Une liste de contrôle initiale de base devrait inclure des questions telles que:

  • La banque a-t-elle de bonnes normes de connexion?
  • La banque couvre-t-elle des normes telles que XML ISO 20022?
  • La banque peut-elle prendre en charge la gamme complète de messages SWIFT disponibles pour les entreprises via la connectivité SWIFT?
  • Existe-t-il des lacunes dans les conditions légales de la banque?
  • Quel type de couverture propose la banque?
  • Quelle est la qualité de service de la banque?

Bien que les grandes banques ayant une présence mondiale, telles que HSBC, puissent apporter des réponses positives aux points susmentionnés, il existe encore de nombreuses variables dans l’industrie dans son ensemble. C'est la raison pour laquelle les principaux acteurs du secteur ont travaillé sur l'auto-certification afin de clarifier les choses pour les entreprises clientes potentielles. Marcus Treacher, directeur mondial de l'expérience client chez HSBC, est président du groupe de conseil aux entreprises de SWIFT. "Nous avons créé une politique de certification, car les entreprises se sont plaintes de ce que, selon la banque avec laquelle elles traitaient, un large éventail de services SWIFT et leur mise en œuvre était satisfaisante, ou leur expérience était très différente", explique Treacher. . Le Corporate Advisory Group a réagi en encourageant les banques à s'auto-certifier à l'un des deux niveaux. Le premier niveau atteste que la banque est capable de faire les bases, tandis que le deuxième niveau couvre les bases et la capacité de la banque à fournir des services à valeur ajoutée. La section dédiée aux entreprises du site Web SWIFT répertorie les banques auto-certifiées et constitue un bon point de référence pour les trésoriers.

Mise en œuvre de SWIFT pour les entreprises

Si une entreprise décide de passer directement par une banque pour accéder à SWIFT, comment le processus de mise en œuvre est-il développé? En prenant HSBC comme exemple, Treacher souligne qu’ils commencent par le problème commercial rencontré par la société, puis collaborent avec le client pour créer la meilleure solution de transaction bancaire lui permettant de se rendre où il lui faut. "Dans ce processus de réflexion, la décision d'utilisation de SWIFT, puis de la méthode de connexion à SWIFT, contribue grandement au processus de réflexion", déclare Treacher.

La chose la plus importante que les entreprises et les banques doivent établir en premier lieu est de savoir quels services de transaction sont nécessaires, qui couvrent quelles solutions de compensation à haute valeur et à faible valeur et à quel niveau de qualité. Ensuite, la forme de connexion la plus efficace est analysée: la société exécute-t-elle un progiciel d'administration commerciale standard, tel que SAP et Oracle Financials, et si oui, est-il nécessaire de se connecter directement à SAP ou à Oracle de la société? Si le service de trésorerie de l'entreprise est dispersé dans le monde entier, il peut être nécessaire que la banque collabore avec son client pour aider à unifier davantage ces unités. Ensuite, vous devez comprendre les termes réels des messages qui doivent être transférés entre la banque et le client. "S'ils choisissent HSBC avec un petit nombre d'autres banques mondiales, ils devront se sentir à l'aise pour pouvoir parler le même langage", déclare Treacher.

SWIFT est une très bonne solution pour quiconque souhaite se connecter physiquement à plusieurs banques. Cependant, il est important que les banques discutent de SWIFT pour les entreprises dans le cadre d'une discussion générale du projet avec un client.

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