De la gestion de trésorerie à la gestion de trésorerie – Finance Curation

De la gestion de trésorerie à la gestion de trésorerie Dans cet entretien, Arne Borkowski explique les services de conseil fournis au client et explique comment les services de conseil appropriés peuvent soutenir les objectifs de gestion de la trésorerie des trésoriers.

Entretien avec Arne Borkowski, Directeur régional international, Gestion de la trésorerie et commerce international, Commerzbank AG

Comment qualifieriez-vous les services de conseil disponibles dans les banques aujourd'hui?

Bien que les banques aient développé leurs services de conseil auprès de leurs clients ces dernières années, ces services restent essentiellement "basés sur des silos" et couvrent des domaines spécifiques, tels que la gestion de trésorerie ou les transactions bancaires électroniques. Cette approche présente certains avantages car elle aide les clients à optimiser un aspect particulier de leurs activités de trésorerie. cependant, il ignore le large éventail de fonctions interconnectées dont les trésoriers sont responsables. La gestion des risques, la gestion de la trésorerie et des liquidités, la gestion de la chaîne d'approvisionnement financière, le financement et la structure du capital sont des priorités essentielles de la trésorerie actuelle. Les services de conseil doivent donc prendre en compte ces problèmes divers mais étroitement liés. liés

Quels progrès ont été accomplis vers cette approche globale des services de conseil aux clients jusqu'à présent?

Certaines banques ont reconnu que leurs services de conseil, voire leurs solutions, devaient traverser des silos fonctionnels. Cependant, même s’il s’agit peut-être d’un objectif stratégique, peu, voire aucun, n’ont progressé de manière substantielle dans la fourniture d’un service consultatif global et interdisciplinaire. Pour certains, la première étape a consisté à décomposer les divers éléments qui contribuent à la gestion de la trésorerie, tels que le commerce, le financement des exportations, etc., mais il reste encore un long chemin à parcourir.

Quelle demande de services de conseil voyez-vous de vos clients?

Les exigences en matière de trésorerie et de gestion des risques des sociétés multinationales sont aujourd'hui extrêmement complexes et doivent prendre en compte une grande diversité de pays, de devises, de flux de trésorerie et de structures de taux d'intérêt. Alors que de nombreux trésoriers reconnaissent la valeur des services de conseil pour gérer cette complexité, ils ne savent souvent pas que ces services sont disponibles dans leur banque et, par conséquent, recherchent un soutien en matière de conseil. Cela conduit toutefois à une déconnexion entre les conseils qu’une entreprise reçoit et les solutions qu’elle peut enfin mettre en œuvre avec sa banque. En fait, tant qu'une banque peut fournir l'expérience et l'inspiration nécessaires, il est préférable de faire appel aux services de conseil et aux solutions bancaires du même partenaire pour s'assurer que les résultats du projet sont alignés sur les objectifs.

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