De la banque de gestion de trésorerie à la banque d’information: jouer un nouveau rôle dans la gestion de la trésorerie et des liquidités Ravindra Madduri, directrice des paiements et propositions pour la gestion de trésorerie et Mark Davies, directeur des paiements internationaux aux entreprises, Barclays Corporate Les approches des entreprises en matière de gestion de la trésorerie et des liquidités évoluent rapidement. Les auteurs observent comment Barclays Corporate se positionne pour soutenir les objectifs de gestion de trésorerie futurs de ses clients.
par Ravindra Madduri, responsable des paiements et propositions pour la gestion de trésorerie et Mark Davies, directeur des paiements internationaux aux entreprises, Barclays Corporate
Depuis la crise financière, l'intensification de la mondialisation, l'accent mis sur le risque, la liquidité et l'efficacité opérationnelle, ainsi que le passage d'une stratégie de gestion de crise à une stratégie de croissance, ont eu un impact significatif sur les approches adoptées par les entreprises Gestion de la trésorerie et des liquidités.
Dans cet article, nous discutons de l'évolution des exigences que nous aidons à adresser à nos clients et expliquons comment nous nous positionnons chez Barclays Corporate pour soutenir les objectifs de gestion de trésorerie de nos clients à l'avenir..
National, multinational et international.
Au fur et à mesure que les entreprises élargissent leurs horizons commerciaux nationaux aux entreprises internationales, elles doivent optimiser leurs activités de paiement et de gestion de trésorerie transfrontalières tout en soutenant la gestion interne de la trésorerie dans chacun des lieux où elles exercent leurs activités. présence significative Non seulement ils ont besoin des capacités internationales de leur banque, ils ont également besoin de partenaires avec une présence directe, une expérience locale et une expérience dans la gestion des paiements des ménages, des recouvrements et de la gestion de trésorerie, souvent dans plusieurs pays et régions.
Dans les années qui ont précédé 2008, de nombreux trésoriers ont recherché un seul partenaire bancaire pour s’adapter à leurs besoins internationaux et multinationaux en matière de gestion de trésorerie. Ils souhaitaient en particulier éviter les problèmes liés aux différents canaux de communication bancaires, aux formats d’intégration et à la fragmentation de l’argent liquide, ce qui pouvait entraîner des problèmes de collaboration avec plusieurs partenaires bancaires. Cette recherche a généralement échoué. Bien qu'un certain nombre de banques disposent d'un réseau mondial étendu, les connaissances et les capacités locales requises sur chaque marché peuvent faire défaut.
Depuis 2008, nous avons assisté à deux évolutions majeures sur le marché. Le premier développement consiste à réaliser que le fait de travailler avec une seule banque mondiale de gestion de trésorerie peut compromettre les objectifs de crédit, de concentration, de liquidité et de risque opérationnel d'une entreprise. Deuxièmement, l'évolution de la connectivité bancaire, les normes d'intégration et une plus grande collaboration entre les banques signifient que les trésoriers d'entreprise peuvent désormais atteindre le même degré de standardisation et de cohésion en travaillant avec plusieurs banques comme ils l'avaient initialement recherchée.
En conséquence, les trésoriers sont désormais plus enclins à désigner les banques régionales ou nationales qui fournissent les meilleurs services de ce type dans l’emplacement correspondant et à mettre en place une structure de recouvrement permettant la centralisation des espèces.
De la banque de gestion de trésorerie à la banque d'informations.
Ces développements ont non seulement changé la façon dont les entreprises construisent leur groupe de partenaires bancaires, mais ils ont également eu un impact sur ce qu'ils exigent de leurs banques. Avec le processus et l'efficacité financière qui sont maintenant les objectifs principaux des trésoriers, les trésoriers recherchent des informations actualisées, précises et riches auprès de leurs banques pour offrir une visibilité en temps réel de la trésorerie, dans le monde entier et auprès de chaque banque. Par conséquent, la création d’une banque mondiale unique de gestion de la trésorerie n’est plus l’objectif principal: elles recherchent une banque d’informations mondiale capable de consolider les informations et de les fournir de manière facilement intégrable dans les systèmes internes.
Barclays Corporate est devenue une banque d’informations pour les entreprises de nos marchés clés au Royaume-Uni, dans certaines régions d’Europe et en Afrique, mais également sur les nouveaux marchés où nous avons un impact significatif, tels que l’Inde et le Pakistan. Depuis de nombreuses années, nous reconnaissons que le manque de normalisation dans les formats d’intégration et les multiples canaux de communication créent des défis considérables pour les entreprises. En conséquence, nous avons été pionniers dans de nombreux développements initiaux dans les normes ouvertes, telles que ISO 20022, et la connectivité bancaire indépendante, telle que SWIFT Corporate Access.
Page suivante 2