Corruption politique et kleptocrates dans le monde: comment pouvons-nous protéger nos institutions financières aux États-Unis? – Finance Curation

<! –

Le système financier des États-Unis est depuis longtemps une destination privilégiée pour les fonds illicites liés à d’importantes personnalités politiques étrangères et à la kleptocratie, un état de corruption politique sans retenue. Dans les années 1970, la US Securities and Exchange Commission UU Il a ouvert des enquêtes sur la corruption politique et entamé des efforts législatifs pour contrecarrer de tels actes aux États-Unis. UU La loi sur les pratiques de corruption à l’étranger (FCPA), adoptée en 1977, prévoyait l’inclusion d’une disposition contre la corruption pour empêcher les entreprises étrangères peu scrupuleuses. transactions.[1]

Ensuite, l'impensable s'est produit, les attaques terroristes du 11 septembre 2001. L'argent utilisé pour financer ces attaques était lié à des fonds provenant de sociétés étrangères et d'individus arrivés aux États-Unis. Cette découverte a amené la police et les institutions financières à adopter une position plus ferme face à la corruption politique.

En 2004, le tristement célèbre Banco Riggs.[2] L’affaire (Riggs) a placé la corruption politique au premier rang des raisons invoquées par un responsable de la conformité pour ne pas dormir la nuit lorsque le Bureau du contrôleur (OCC) et le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) ont infligé une amende. 25 millions pour des infractions de blanchiment d'argent liées à leur omission dans le rapport d'activités suspectes. La banque avait plusieurs clients étrangers provenant de banques privées et de comptes d'ambassades, et les fonds transitant par Riggs étaient liés aux fonds du 11 septembre.^th Attaques terroristes L’évaluation de 25 millions de dollars est la plus importante imposée par les régulateurs à cette époque. La Banco Riggs ne s’est jamais remise de dommages financiers et de réputation et a été acquise peu après, en 2005, ce qui a permis d’éliminer les risques des comptes des ambassades étrangères dans l’ensemble du pays.

Bien que la corruption politique soit une préoccupation majeure dans le monde entier, de nombreux professionnels américains luttant contre le blanchiment d’argent (LBC) ne la considèrent pas comme un risque grave pour leurs institutions financières, en particulier au niveau des institutions financières communautaires. . Le risque imposé par la corruption politique devrait préoccuper les institutions, quels que soient leur taille et leur localisation géographique.

Le climat mondial actuel ne diffère pas de celui de 2004 et la corruption étrangère continue de représenter un risque important pour le système financier des États-Unis et pour notre sécurité nationale. Les autorités de réglementation et les organismes chargés de l'application de la loi ont fréquemment mis en garde les institutions financières à propos de cette préoccupation mondiale et devraient rester l'une des préoccupations des professionnels de la LBC et de la fraude. Le fait que de nombreux cas de corruption politique impliquent un financement terroriste devrait rendre les professionnels de la LBC beaucoup plus diligents.

La Russie et le Venezuela sont deux exemples du monde réel qui sont (et devraient être) une préoccupation mondiale.

Le rapport de la Commission Helsinki des États-Unis (le rapport) souligne que la corruption est une caractéristique déterminante du régime de Vladimir Poutine en Russie. Poutine et ses associés, avec une structure de kleptocratie de haut en bas, poursuivent souvent les intérêts illicites du gouvernement. En fait, les Panama Papers ont retracé des milliards de dollars de dollars illicites associés à Poutine par l'intermédiaire de Sergei Roldugin, l'un des principaux gardiens de ses actifs cachés.

Le succès politique et commercial des hauts responsables de la société russe dépend de la relation de chacun avec le président Poutine. Le rapport indique que nombre d'anciens initiés isolés de Poutine ont subi une mort tragique, tandis que les entreprises continuent de prospérer pour ceux qui restent fidèles. Outre la kleptocratie, la Russie a toujours été soupçonnée de liens terroristes de part ses proches alliés avec l'Iran et la Syrie.[3] La législation fédérale de l'EE. UU Il a été introduit en 2018 pour désigner la Russie en tant que pays parrain du terrorisme.[4] La législation a été supprimée en raison du manque de soutien et de la conviction qu'une désignation officielle serait contre-productive, même si la Russie a tué des dissidents dans plusieurs pays.[5]

Le Venezuela, un des alliés émergents de la Russie, constitue un autre foyer de corruption politique. Parmi les nombreux problèmes économiques et politiques auxquels le pays est confronté, le crime organisé et les trafiquants de drogue seraient liés à des kleptocrates ou à des responsables politiques corrompus, y compris la corruption dans les contrats du gouvernement des États-Unis (voir le guide FinCEN ici). Avec un court vol à travers les Caraïbes pour atteindre ses frontières, les États-Unis pourraient facilement considérer le Venezuela comme leur voisin.

La corruption politique est souvent liée au plus grand atout d'un pays. Dans le cas du Venezuela, ils possèdent la plus grande réserve de pétrole prouvée au monde. Son énorme dépendance vis-à-vis de l'industrie pétrolière (95% de ses revenus tirés des exportations) a accru la corruption politique due à la mauvaise gestion de l'industrie pétrolière par le gouvernement.[6]. En outre, on sait que le Venezuela a financé des organisations terroristes telles que les Forces armées révolutionnaires de Colombie (FARC) et le Hezbollah. InSight Crime, une organisation de recherche à but non lucratif spécialisée dans le crime organisé en Amérique latine, affirme que la kleptocratie est l'une des principales causes de l'effondrement économique du pays. Les États-Unis et le Canada ont imposé des sanctions économiques au pays[7]et il est essentiel que les institutions financières des États-Unis surveillent attentivement les mouvements de fonds à l'intérieur et à l'extérieur de tout pays où il existe une corruption politique connue ou qui a des liens avec le financement du terrorisme.

Sous les projecteurs des deux pays, ils sont devenus des partenaires plus proches. Le président vénézuélien, Nicolás Maduro, a qualifié la Russie de "pays frère" avec lequel le Venezuela avait "levé le drapeau pour la création d'un monde multipolaire et multicentrique".[8] Le président a également tweeté que "la Russie a signé des accords d'investissement de plus de 6 milliards de dollars dans les secteurs du pétrole et de l'or du Venezuela", ce qui augmente le flux de fonds russes vers le Venezuela. En outre, la Russie s'est rendue au Venezuela en décembre dernier avec deux bombardiers russes supersoniques dotés de capacités nucléaires, considérés par beaucoup comme une intimidation à l'échelle mondiale. Cela a amené Washington à observer de plus près les actions de la Russie au Venezuela.[9]

Les deux pays ont signalé des liens avec des organisations terroristes, avec des fonds provenant de moyens illicites qui les aident à financer leurs achats d’armes et leurs activités terroristes. Les institutions financières américaines Même au niveau communautaire, ils doivent rester vigilants pour éviter tout autre cas de Riggs.

Le FinCEN comprend la gravité croissante de la corruption politique dans le système financier. Le 14 août 2018, le directeur du FinCEN, Kenneth A. Blanco, a déclaré en 11^th Conférence et exposition annuelle sur le blanchiment d'argent à Las Vegas "… Les États-Unis ne seront pas un refuge pour les politiciens corrompus qui cherchent à cacher et à profiter des profits ou de l'argent volés à leurs citoyens alors que les citoyens de leurs pays souffrent." Le FinCEN a publié des avis spécifiques sur des personnalités politiques de haut niveau et la corruption étrangère, ainsi que certains termes clés qui seront utilisés dans les narrations SAR concernées, notamment les suivants:

FIN-2017-A004: Certaines personnalités politiques de haut niveau du Sud-Soudan pourraient tenter d'abuser du système financier

FIN-2017-A006: les rapports des institutions financières sont fondamentaux pour arrêter, dissuader et empêcher les revenus liés à la corruption publique vénézuélienne de transiter par le système financier des États-Unis.

FIN-2008-G005: Lignes directrices à l'intention des institutions financières sur la déclaration des activités suspectes générées par la corruption à l'étranger

En plus de se familiariser avec le risque et de suivre le guide FinCEN, que peuvent faire les professionnels de la LBC pour contrôler les fonds étrangers corrompus au sein de leurs institutions financières?

• Au moment de la constitution en société, assurez-vous que le programme de CDD de l'établissement demande à toute personne étrangère (ou aux propriétaires / contrôleurs des entités) si le client est une personne politiquement exposée (PEP) ou une personnalité politique étrangère supérieure. Si tel est le cas, ils devraient être marqués dans le système de surveillance pour améliorer la diligence raisonnable.
• Envisager de marquer et de surveiller les PPE nationales. N'oubliez pas qu'un PPE peut être toute personne d'influence et / ou de pouvoir. Il peut même être le shérif local. Déterminez si l'emplacement géographique spécifique d'une institution comporte des zones domestiques à surveiller.
• Observez le recours à des tiers lorsqu'il ne s'agit pas d'une pratique commerciale normale ou pour protéger l'identité d'un PPE (connaissez les propriétaires véritables d'un compte).
• Analysez les bases de données open source pour rechercher d'éventuels liens avec PEP ou des informations négatives afin de vérifier ce que dit le client lors de l'incorporation. Continuez ces recherches lorsque la diligence raisonnable est en cours.
• Surveillez de près tous les fonds provenant de domaines connus pour la corruption. Il est impératif que les professionnels de la LBC connaissent leurs clients et la source des fonds pour toutes les transactions à l’étranger.
• Effectuer une diligence raisonnable accrue sur tout client sous contrat avec un gouvernement étranger.
• Examiner les transactions d'achat de biens immobiliers impliquant des représentants de gouvernements étrangers, leurs proches ou leurs proches.
• Familiarisez-vous avec la Recommandation 12 du GAFI sur la prévention de l’utilisation abusive de l’institution financière par les PPE.
• Assurez-vous que les unités de gestion privée, les départements des finances commerciales, les analystes des sanctions et les départements juridiques sont conscients des risques de corruption politique étrangère.

Si une institution accepte des clients effectuant des transactions internationales, souvenez-vous de ce risque important et laissez-la libre de s’immiscer dans la corruption politique et le financement possible du terrorisme.

Cet article a été écrit par Terri Luttrell, de Abrigo, CAMS-Audit – Responsable Stratégie et Engagement Senior, COAT

->

Le système financier des États-Unis est depuis longtemps une destination privilégiée pour les fonds illicites liés à d’importantes personnalités politiques étrangères et à la kleptocratie, un état de corruption politique sans retenue. Dans les années 1970, la US Securities and Exchange Commission UU Il a ouvert des enquêtes sur la corruption politique et entamé des efforts législatifs pour contrecarrer de tels actes aux États-Unis. UU La loi sur les pratiques de corruption à l’étranger (FCPA), adoptée en 1977, prévoyait l’inclusion d’une disposition contre la corruption pour empêcher les entreprises étrangères peu scrupuleuses. transactions.[1]

Ensuite, l'impensable s'est produit, les attaques terroristes du 11 septembre 2001. L'argent utilisé pour financer ces attaques était lié à des fonds provenant de sociétés étrangères et d'individus arrivés aux États-Unis. Cette découverte a amené la police et les institutions financières à adopter une position plus ferme face à la corruption politique.

En 2004, le tristement célèbre Banco Riggs.[2] L’affaire (Riggs) a placé la corruption politique au premier rang des raisons invoquées par un responsable de la conformité pour ne pas dormir la nuit lorsque le Bureau du contrôleur (OCC) et le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) ont infligé une amende. 25 millions pour des infractions de blanchiment d'argent liées à leur omission dans le rapport d'activités suspectes. La banque avait plusieurs clients étrangers provenant de banques privées et de comptes d'ambassades, et les fonds transitant par Riggs étaient liés aux fonds du 11 septembre.^th Attaques terroristes L’évaluation de 25 millions de dollars est la plus importante imposée par les régulateurs à cette époque. La Banco Riggs ne s’est jamais remise de dommages financiers et de réputation et a été acquise peu après, en 2005, ce qui a permis d’éliminer les risques des comptes des ambassades étrangères dans l’ensemble du pays.

Bien que la corruption politique soit une préoccupation majeure dans le monde entier, de nombreux professionnels américains luttant contre le blanchiment d’argent (LBC) ne la considèrent pas comme un risque grave pour leurs institutions financières, en particulier au niveau des institutions financières communautaires. . Le risque imposé par la corruption politique devrait préoccuper les institutions, quels que soient leur taille et leur localisation géographique.

Le climat mondial actuel ne diffère pas de celui de 2004 et la corruption étrangère continue de représenter un risque important pour le système financier des États-Unis et pour notre sécurité nationale. Les autorités de réglementation et les organismes chargés de l'application de la loi ont fréquemment mis en garde les institutions financières à propos de cette préoccupation mondiale et devraient rester l'une des préoccupations des professionnels de la LBC et de la fraude. Le fait que de nombreux cas de corruption politique impliquent un financement terroriste devrait rendre les professionnels de la LBC beaucoup plus diligents.

La Russie et le Venezuela sont deux exemples du monde réel qui sont (et devraient être) une préoccupation mondiale.

Le rapport de la Commission Helsinki des États-Unis (le rapport) souligne que la corruption est une caractéristique déterminante du régime de Vladimir Poutine en Russie. Poutine et ses associés, avec une structure de kleptocratie de haut en bas, poursuivent souvent les intérêts illicites du gouvernement. En fait, les Panama Papers ont retracé des milliards de dollars de dollars illicites associés à Poutine par l'intermédiaire de Sergei Roldugin, l'un des principaux gardiens de ses actifs cachés.

Le succès politique et commercial des hauts responsables de la société russe dépend de la relation de chacun avec le président Poutine. Le rapport indique que nombre d'anciens initiés isolés de Poutine ont subi une mort tragique, tandis que les entreprises continuent de prospérer pour ceux qui restent fidèles. Outre la kleptocratie, la Russie a toujours été soupçonnée de liens terroristes de part ses proches alliés avec l'Iran et la Syrie.[3] La législation fédérale de l'EE. UU Il a été introduit en 2018 pour désigner la Russie en tant que pays parrain du terrorisme.[4] La législation a été supprimée en raison du manque de soutien et de la conviction qu'une désignation officielle serait contre-productive, même si la Russie a tué des dissidents dans plusieurs pays.[5]

Le Venezuela, un des alliés émergents de la Russie, constitue un autre foyer de corruption politique. Parmi les nombreux problèmes économiques et politiques auxquels le pays est confronté, le crime organisé et les trafiquants de drogue seraient liés à des kleptocrates ou à des responsables politiques corrompus, y compris la corruption dans les contrats du gouvernement des États-Unis (voir le guide FinCEN ici). Avec un court vol à travers les Caraïbes pour atteindre ses frontières, les États-Unis pourraient facilement considérer le Venezuela comme leur voisin.

La corruption politique est souvent liée au plus grand atout d'un pays. Dans le cas du Venezuela, ils possèdent la plus grande réserve de pétrole prouvée au monde. Son énorme dépendance vis-à-vis de l'industrie pétrolière (95% de ses revenus tirés des exportations) a accru la corruption politique due à la mauvaise gestion de l'industrie pétrolière par le gouvernement.[6]. En outre, on sait que le Venezuela a financé des organisations terroristes telles que les Forces armées révolutionnaires de Colombie (FARC) et le Hezbollah. InSight Crime, une organisation de recherche à but non lucratif spécialisée dans le crime organisé en Amérique latine, affirme que la kleptocratie est l'une des principales causes de l'effondrement économique du pays. Les États-Unis et le Canada ont imposé des sanctions économiques au pays[7]et il est essentiel que les institutions financières des États-Unis surveillent attentivement les mouvements de fonds à l'intérieur et à l'extérieur de tout pays où il existe une corruption politique connue ou qui a des liens avec le financement du terrorisme.

Sous les projecteurs des deux pays, ils sont devenus des partenaires plus proches. Le président vénézuélien, Nicolás Maduro, a qualifié la Russie de "pays frère" avec lequel le Venezuela avait "levé le drapeau pour la création d'un monde multipolaire et multicentrique".[8] Le président a également tweeté que "la Russie a signé des accords d'investissement de plus de 6 milliards de dollars dans les secteurs du pétrole et de l'or du Venezuela", ce qui augmente le flux de fonds russes vers le Venezuela. En outre, la Russie s'est rendue au Venezuela en décembre dernier avec deux bombardiers russes supersoniques dotés de capacités nucléaires, considérés par beaucoup comme une intimidation à l'échelle mondiale. Cela a amené Washington à observer de plus près les actions de la Russie au Venezuela.[9]

Les deux pays ont signalé des liens avec des organisations terroristes, avec des fonds provenant de moyens illicites qui les aident à financer leurs achats d’armes et leurs activités terroristes. Les institutions financières américaines Même au niveau communautaire, ils doivent rester vigilants pour éviter tout autre cas de Riggs.

Le FinCEN comprend la gravité croissante de la corruption politique dans le système financier. Le 14 août 2018, le directeur du FinCEN, Kenneth A. Blanco, a déclaré en 11^th Conférence et exposition annuelle sur le blanchiment d'argent à Las Vegas "… Les États-Unis ne seront pas un refuge pour les politiciens corrompus qui cherchent à cacher et à profiter des profits ou de l'argent volés à leurs citoyens alors que les citoyens de leurs pays souffrent." Le FinCEN a publié des avis spécifiques sur des personnalités politiques de haut niveau et la corruption étrangère, ainsi que certains termes clés qui seront utilisés dans les narrations SAR concernées, notamment les suivants:

FIN-2017-A004: Certaines personnalités politiques de haut niveau du Sud-Soudan pourraient tenter d'abuser du système financier

FIN-2017-A006: les rapports des institutions financières sont fondamentaux pour arrêter, dissuader et empêcher les revenus liés à la corruption publique vénézuélienne de transiter par le système financier des États-Unis.

FIN-2008-G005: Lignes directrices à l'intention des institutions financières sur la déclaration des activités suspectes générées par la corruption à l'étranger

En plus de se familiariser avec le risque et de suivre le guide FinCEN, que peuvent faire les professionnels de la LBC pour contrôler les fonds étrangers corrompus au sein de leurs institutions financières?

• Au moment de la constitution en société, assurez-vous que le programme de CDD de l'établissement demande à toute personne étrangère (ou aux propriétaires / contrôleurs des entités) si le client est une personne politiquement exposée (PEP) ou une personnalité politique étrangère supérieure. Si tel est le cas, ils devraient être marqués dans le système de surveillance pour améliorer la diligence raisonnable.
• Envisager de marquer et de surveiller les PPE nationales. N'oubliez pas qu'un PPE peut être toute personne d'influence et / ou de pouvoir. Il peut même être le shérif local. Déterminez si l'emplacement géographique spécifique d'une institution comporte des zones domestiques à surveiller.
• Observez le recours à des tiers lorsqu'il ne s'agit pas d'une pratique commerciale normale ou pour protéger l'identité d'un PPE (connaissez les propriétaires véritables d'un compte).
• Analysez les bases de données open source pour rechercher d'éventuels liens avec PEP ou des informations négatives afin de vérifier ce que dit le client lors de l'incorporation. Continuez ces recherches lorsque la diligence raisonnable est en cours.
• Surveillez de près tous les fonds provenant de domaines connus pour la corruption. Il est impératif que les professionnels de la LBC connaissent leurs clients et la source des fonds pour toutes les transactions à l’étranger.
• Effectuer une diligence raisonnable accrue sur tout client sous contrat avec un gouvernement étranger.
• Examiner les transactions d'achat de biens immobiliers impliquant des représentants de gouvernements étrangers, leurs proches ou leurs proches.
• Familiarisez-vous avec la Recommandation 12 du GAFI sur la prévention de l’utilisation abusive de l’institution financière par les PPE.
• Assurez-vous que les unités de gestion privée, les départements des finances commerciales, les analystes des sanctions et les départements juridiques sont conscients des risques de corruption politique étrangère.

Si une institution accepte des clients effectuant des transactions internationales, souvenez-vous de ce risque important et laissez-la libre de s’immiscer dans la corruption politique et le financement possible du terrorisme.

Cet article a été écrit par Terri Luttrell, de Abrigo, CAMS-Audit – Responsable Stratégie et Engagement Senior, COAT

<! –

->