Connectivité d'entreprise chez HSBC par Ian Bryant, chef de produit principal, HSBC Global Payments and Cash Management Ian Bryant, chef de produit principal, Paiements mondiaux et gestion de la trésorerie, HSBC La manière dont les entreprises communiquent et s'intègrent à leurs banques est devenue l'un des problèmes les plus importants que les trésoriers actuels doivent résoudre. Mais la connectivité n’est pas simplement le domaine des experts en technologie; C'est la clé d'une gestion efficace de la trésorerie: centralisation et visibilité de la trésorerie, rapprochement automatisé, paiements moins chers et plus sûrs, conformité aux réglementations et contrôle efficace des recouvrements. Tous nécessitent un canal de communication efficace entre une entreprise et ses banques.
par Ian Bryant, chef de produit principal, HSBC Global Payments and Cash Management
Introduction
Communiquer avec les banques de manière sécurisée, automatisée et rapide est l’une des principales priorités du trésorier d’une entreprise. Choisir la bonne approche en matière de connectivité pour y parvenir n’est pas simplement une décision technologique, mais un effort organisationnel global, car elle joue un rôle essentiel dans la gestion efficace de la trésorerie, la centralisation et la visibilité de la trésorerie, le rapprochement automatique, paiements sécurisés et contrôle des recouvrements.
Plus les entreprises peuvent communiquer efficacement avec leurs partenaires bancaires, plus les banques sont en mesure de fournir des services qui améliorent leurs méthodes de travail.
Améliorer la manière dont les entreprises communiquent avec leurs banques est l’un des moyens les plus importants pour les trésoriers d’aujourd’hui de créer de la valeur pour leur organisation, en optimisant la visibilité et l’efficacité du traitement financier dans l’ensemble de la société. Plus les entreprises peuvent communiquer efficacement avec leurs partenaires bancaires, plus les banques sont en mesure de fournir des services qui améliorent leurs méthodes de travail.
Les excellentes capacités de connectivité d'entreprise constituent un élément essentiel des propositions de gestion de trésorerie. Cela inclut la manière de connecter les systèmes et les applications d'entreprise aux systèmes bancaires, aux normes de messagerie prises en charge et aux canaux de connexion. L'approche de HSBC en matière de solutions de connectivité comprend l'intégration aux systèmes d'entreprise, l'utilisation de normes de messagerie de pointe telles que XML / ISO20022, le service de connexion multi-banques SWIFTNet et des options d'enrichissement des données. L'objectif est de fournir une valeur réelle à nos clients.
Les problèmes
La manière dont les entreprises communiquent et s'intègrent à leurs banques est devenue l'un des problèmes les plus importants que les trésoriers actuels doivent résoudre. Mais la connectivité n’est pas simplement le domaine des experts en technologie; C'est la clé d'une gestion efficace de la trésorerie: centralisation et visibilité de la trésorerie, rapprochement automatisé, paiements moins chers et plus sûrs, conformité aux réglementations et contrôle efficace des recouvrements. Tous nécessitent un canal de communication efficace entre une entreprise et ses banques.
L’un des principaux défis des entreprises, qu’elles travaillent avec plusieurs banques ou, dans certains cas, même avec une seule banque, est la difficulté de connecter plusieurs systèmes bancaires, chacun utilisant son propre format, à plusieurs systèmes. les détenus qui utilisent encore leur propre système. Pour y parvenir, les entreprises doivent souvent dépenser des ressources importantes, telles que leurs banques et leurs fournisseurs de systèmes, pour configurer de nouvelles interfaces lorsqu'elles modifient ou ajoutent des relations bancaires, ou mettent à jour ou remplacent des systèmes internes. Cette situation est encore aggravée lorsque des entreprises procèdent à des fusions et acquisitions, car la trésorerie peut hériter d'une infrastructure bancaire et de systèmes entièrement nouvelle, qui doit être intégrée au cadre existant.
Il semble qu'il existe deux solutions possibles au problème. Premièrement, il serait beaucoup plus facile que les systèmes internes, qui génèrent des informations à transmettre aux banques ou en reçoivent, ainsi que les systèmes bancaires auxquels ils se connectent, utilisent tous le même format d’information. De cette manière, bien qu’il puisse toujours y avoir un nombre similaire d’interfaces, celles-ci seraient uniformes et les nouvelles banques et systèmes pourraient simplement se connecter pour se connecter les uns aux autres.
Deuxièmement, au lieu d’établir de multiples interfaces entre les systèmes, une solution consisterait à acheminer tous les messages financiers via un réseau commun auquel tous les homologues financiers sont connectés.
Ces dernières années, des progrès importants ont été accomplis dans la réalisation de ces deux objectifs. Normalisation utilisant la connectivité ISO 20022 XML et SWIFT. Bien que la complexité des exigences de connectivité d'entreprise n'ait jamais été aussi grande, les solutions actuellement disponibles pour les gérer et optimiser la gestion de trésorerie n'ont jamais été aussi avancées et pratiques.
La capacité d'un trésorier d'envoyer et de recevoir des informations en toute sécurité avec les banques de l'entreprise, directement depuis et vers les systèmes internes, est cruciale pour chaque aspect du rôle du trésorier. Il est donc essentiel de disposer des solutions de connectivité appropriées. priorité
Les options sont variées, mais les opportunités sont infinies. À quelques exceptions près, SWIFT a principalement appartenu à des sociétés disposant de flux de trésorerie importants ou à de nombreuses relations bancaires. Les nouveaux accords sur les prix et les moyens les plus faciles de se connecter à SWIFT, y compris les initiatives SWIFT de 2008, et la commodité des bureaux de service et des hubs membres, signifie que la connectivité indépendante des banques est accessible à un large éventail de entreprises beaucoup plus large que jamais. Chez HSBC, nous prévoyons que nos clients chercheront de plus en plus à établir des relations, à la fois avec HSBC et d'autres banques, via SWIFT, à mesure que les expériences de sociétés confrontées à des problèmes de gestion de trésorerie et de trésorerie similaires seront plus largement publiées.
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