First Bancshares (NASDAQ: FBMS) et Hope Bancorp (NASDAQ: HOPE) sont des sociétés financières à petite capitalisation, mais quel est le business supérieur? Nous comparerons les deux sociétés en fonction de la force de leurs dividendes, du risque, des recommandations des analystes, des bénéfices, de la valorisation, de la rentabilité et de la propriété institutionnelle.
Propriété institutionnelle et information privilégiée
51,2% des actions de First Bancshares appartiennent à des investisseurs institutionnels. À titre comparatif, 89,6% des actions de Hope Bancorp sont détenues par des investisseurs institutionnels. 4,3% des actions de First Bancshares sont détenues par des dirigeants. À titre comparatif, 5,1% des actions de Hope Bancorp sont entre les mains de dirigeants de la société. Une forte propriété institutionnelle indique que les fonds spéculatifs, les grands gestionnaires de fonds et les fonds de dotation estiment qu’une action est préparée en vue d’une croissance à long terme.
Volatilité et risque
First Bancshares a un bêta de 0,29, ce qui indique que le prix de ses actions est 71% moins volatile que le S & P 500. À titre de comparaison, Hope Bancorp a un bêta de 1,52, ce qui indique que le prix de ses actions est de 52%. plus volatile que le S & P 500.
Les dividendes
First Bancshares verse un dividende annuel de 0,28 $ par action et son rendement en dividendes est de 0,9%. Hope Bancorp verse un dividende annuel de 0,56 $ par action et génère un rendement de 3,9%. First Bancshares verse 12,2% de son bénéfice sous forme de dividende. Hope Bancorp verse 38,9% de son bénéfice sous forme de dividende. Les deux sociétés ont des taux de paiement en bonne santé et devraient pouvoir couvrir leurs dividendes avec des bénéfices au cours des prochaines années. Hope Bancorp a augmenté son dividende pendant 2 années consécutives. Hope Bancorp est clairement le meilleur titre de dividende, compte tenu de sa performance supérieure et de son record de croissance du dividende.
La rentabilité
Ce tableau compare les marges nettes, le rendement du capital et le rendement des actifs de First Bancshares et de Hope Bancorp.
| Marges nettes | Rentabilité sur ressources propres | Rendement de l'actif | |
| Première Bancshares | 18,16% | 11,40% | 1,34% |
| Hope Bancorp | 24,99% | 9,48% | 1,19% |
Qualifications d'analyste
Il s'agit d'une répartition des notes et des objectifs de prix actuels de First Bancshares et de Hope Bancorp, tels que fournis par MarketBeat.com.
| Qualifications de vente | Garder les évaluations | Qualifications d'achat | Forte note d'achat | Score | |
| Première Bancshares | 0 | 0 | 1 | 0 | 3,00 |
| Hope Bancorp | 0 | 3 | 0 | 0 | 2,00 |
First Bancshares a actuellement un objectif de cours consensuel de 37,00 USD, ce qui indique une hausse potentielle de 17,80%. Hope Bancorp a un objectif de cours consensuel de 16,67 $, ce qui indique une hausse potentielle de 16,06%. Étant donné le score de consensus plus élevé de First Bancshares et la plus grande probabilité de croissance, les analystes de la recherche estiment clairement que First Bancshares est plus favorable que Hope Bancorp.
Revenu et valorisation
Ce tableau compare le revenu brut, le bénéfice par action et l'évaluation de First Bancshares et de Hope Bancorp.
| Revenus brut | Ratio prix / vente | Revenu net | Résultat par action | Taux de rémunération sur le prix | |
| Première Bancshares | 120,54 millions de dollars | 4,50 | 21,23 millions de dollars | 2,29 USD | 13,72 |
| Hope Bancorp | 710,35 millions de dollars | 2,56 | 189,59 millions de dollars | 1,44 $ | 9,97 |
Hope Bancorp a des revenus et des bénéfices supérieurs à ceux de First Bancshares. Hope Bancorp se négocie à un ratio cours / bénéfice inférieur à celui de First Bancshares, ce qui indique qu’il est actuellement la plus abordable des deux actions.
résumé
First Bancshares bat Hope Bancorp dans 9 des 17 facteurs comparés entre les deux actions.
À propos de First Bancshares
Hope Bancorp, Inc. exerce ses activités en tant que société de portefeuille bancaire de Bank of Hope, qui fournit des services bancaires aux petites et moyennes entreprises et aux particuliers aux États-Unis. La société propose des comptes chèques personnels et commerciaux, du marché monétaire, de l’épargne, des dépôts à terme et des comptes de retraite individuels. Elle propose également des prêts commerciaux à des entreprises à diverses fins, telles que le fonds de roulement, l’achat de stocks, le refinancement de dettes, les acquisitions d’entreprises et d’autres besoins de financement liés aux entreprises; prêts immobiliers commerciaux; prêts aux petites entreprises (SBA); et les prêts à la consommation, tels que les prêts-auto, les biens immobiliers, les prêts hypothécaires unifamiliaux et les prêts avec signature. En outre, la société propose des services de financement commercial, notamment l’émission et la négociation de lettres de crédit, ainsi que la collecte de documents; financement en crédit-bail d'équipements commerciaux; et stocker des lignes de crédit aux créateurs de prêts hypothécaires. En outre, il fournit des services de gestion de trésorerie, tels que des services de saisie de dépôt à distance, de coffre-fort et d’origine ACH; services d'investissement et gestion de patrimoine; services bancaires mobiles; Services de cartes de débit et de crédit; services de change, coffres-forts et autres services bancaires habituels; et services bancaires par Internet et services de paiement de factures, en plus des guichets automatiques. Au 27 février 2019, la société exploitait 63 succursales à service complet en Californie, à Washington, au Texas, en Illinois, à New York, au New Jersey, en Virginie, en Géorgie et en Alabama; Les bureaux de production de prêts SBA à Seattle, Denver, Dallas, Atlanta, Portland, Oregon, New York, Californie du Nord et Houston; un bureau de production de prêts aux entreprises en Californie du Nord et à Seattle; bureaux de production de prêts hypothécaires résidentiels en Californie; et un bureau de représentation à Séoul, en Corée. La société, anciennement connue sous le nom de BBCN Bancorp, Inc., a été rebaptisée Hope Bancorp, Inc. en août 2016. Hope Bancorp, Inc. a été créée en 2000 et son siège social est situé à Los Angeles, en Californie.
Recevez les nouvelles et les évaluations de First Bancshares Daily – Entrez votre adresse e-mail ci-dessous pour recevoir un résumé quotidien concis des dernières actualités et notations des analystes de First Bancshares et des entreprises associées au bulletin électronique quotidien GRATUIT de MarketBeat.com.