En tant que région, les activités de Southwest Banks, Cullen / Frost Bankers Inc. (NYSE: CFR) et UMB Financial Corporation (NASDAQ: UMBF) sont affectées par le contraste. Cela vaut en particulier pour leur rentabilité, les recommandations des analystes, le risque, les dividendes, la propriété institutionnelle, les bénéfices et la valorisation.
Évaluation et bénéfice
| Revenus brut | Ratio prix / vente | Revenu net | Résultat par action | Taux de rémunération sur le prix | |
| Cullen / Frost Bankers Inc. | 1.30B | 4,82 | 453,42M | 6.86 | 15.20 |
| UMB Financial Corporation | 956.85M | 3,48 | 196,47M | 3,93 | 17.49 |
Le tableau 1 présente le revenu de première ligne, le bénéfice par action et l'évaluation de Cullen / Frost Bankers Inc. et de UMB Financial Corporation. UMB Financial Corporation a des revenus et des bénéfices inférieurs à ceux de Cullen / Frost Bankers Inc. À l’heure actuelle, l’entreprise présentant le ratio P / E le plus abordable est la plus abordable des deux valeurs. Cullen / Frost Bankers Inc. est cotée à un ratio P / E inférieur à UMB Financial Corporation, ce qui indique qu’il est actuellement plus abordable pour les deux actions.
La rentabilité
Le tableau 2 présente les marges nettes, le rendement des actifs et le rendement des capitaux propres de Cullen / Frost Bankers Inc. et de UMB Financial Corporation.
| Marges nettes | Rentabilité sur ressources propres | Rendement de l'actif | |
| Cullen / Frost Bankers Inc. | 34,88% | 14% | 1,4% |
| UMB Financial Corporation | 20,53% | 12,4% | 1,3% |
Volatilité et risque
Cullen / Frost Bankers Inc. possède une version bêta de la version 1.39 et ses 39% plus volatils que la version 500 de Standard & Poor. UMB Financial Corporation a une version bêta de 0,87 et est 13.00% moins volatile que la Standard & Poor's 500.
Les dividendes
Les actionnaires de Cullen / Frost Bankers Inc. reçoivent un dividende annuel de 2,68 $ par action, lequel est assujetti à un rendement de 2,7%. La Société financière UMB verse également des dividendes annuels de 1,18 $ par action, soit un rendement de 1,76%.
Recommandations d'analystes
Le tableau suivant présente les notations et les recommandations de Cullen / Frost Bankers Inc. et de UMB Financial Corporation.
| Qualifications de vente | Garder les évaluations | Qualifications d'achat | Score | |
| Cullen / Frost Bankers Inc. | 1 | 1 | 0 | 2,50 |
| UMB Financial Corporation | 0 | 1 | 1 | 2,50 |
Cullen / Frost Bankers Inc. a un potentiel baissier de -3,26% et un prix cible consensus de 96,5 $. UMB Financial Corporation se vante d'un objectif de cours de 71 $ et d'une hausse potentielle de 4,63%. Selon les données fournies par les analystes, UMB Financial Corporation semble plus favorable que Cullen / Frost Bankers Inc.
Propriété d'initié et institutionnelle
Environ 83,5% des actions de Cullen / Frost Bankers Inc. appartiennent à des investisseurs institutionnels, tandis que 89,9% de UMB Financial Corporation appartient à des investisseurs institutionnels. Les membres de la haute direction détenaient environ 1,3% des actions de Cullen / Frost Bankers Inc. Sur le plan de la concurrence, les initiés détiennent environ 0,9% des actions de la Corporation financière UMB.
Par intérim
Dans ce tableau, nous présentons les performances hebdomadaires, mensuelles, trimestrielles, semestrielles, annuelles et cumulatives des deux candidats.
| Performance (W) | Performance (M) | Performance (Q) | Performance (HY) | Performance (Y) | Performance (YTD) | |
| Cullen / Frost Bankers Inc. | -0,86% | 7,13% | 4,02% | -7,73% | -0,51% | 18,51% |
| UMB Financial Corporation | 0,1% | 6,65% | 3,3% | -7,95% | -6,42% | 12,58% |
Au cours de l’année écoulée, le cours de l’action de Cullen / Frost Bankers Inc. a augmenté davantage que celui de la Société financière UMB.
résumé
Cullen / Frost Bankers Inc. surpasse 13 des 15 facteurs de UMB Financial Corporation.
Cullen / Frost Bankers, Inc. est la société de portefeuille de Frost Bank, qui offre des services bancaires commerciaux et aux particuliers au Texas. La société exerce ses activités dans deux secteurs, Banca y Frost Wealth Advisors. Fournit des services bancaires commerciaux aux sociétés et autres clients commerciaux, y compris le financement de propriétés industrielles et commerciales, la construction provisoire, les équipements, les stocks et les comptes débiteurs, ainsi que le financement d'acquisitions; bail commercial; et services de gestion de trésorerie. La société propose également des services bancaires grand public, tels que des comptes chèques, des programmes d’épargne, des guichets automatiques, des découverts, des prêts à tempérament et hypothécaires, des prêts sur valeur nette et des lignes de crédit, des services de dépôt et des dépôts à vue, Assurance Facilités de dépôt et services de courtage. Ses services bancaires internationaux comprennent l'acceptation des dépôts, l'octroi de prêts, l'émission de lettres de crédit, la gestion des recouvrements à l'étranger, le virement de fonds et le commerce de devises. En outre, la société sert de correspondant pour environ 241 institutions financières; offre des services de confiance, d'investissement, d'agence et de conservation à des clients particuliers et entreprises; fournit des services du marché des capitaux comprenant les ventes et les transactions, la souscription de nouvelles émissions, les transactions sur le marché monétaire, les services de conseil ainsi que la conservation et le règlement de titres; et soutient les activités commerciales internationales. En outre, il offre des services d’assurance de titres et de courtage; a des titres à des fins d'investissement; et fournit des prêts à des emprunteurs qualifiés, ainsi que des services de gestion de placements à des fonds communs de placement, des institutions et des particuliers gérés par Frost. La société exploite environ 136 centres financiers et environ 1 200 guichets automatiques au Texas. Il dessert les secteurs de l'énergie, de la fabrication, des services, de la construction, de la vente au détail, des télécommunications, de la santé, de l'armée et des transports. Cullen / Frost Bankers, Inc. a été fondée en 1868 et son siège social est situé à San Antonio, au Texas.
UMB Financial Corporation, une société de portefeuille bancaire, fournit divers services bancaires et autres services financiers. Il opère dans trois secteurs: Banque, Gestion de placements institutionnels et Maintenance d'actifs. Le secteur des banques offre une gamme de services bancaires aux correspondants commerciaux, de particuliers, gouvernementaux et bancaires par l’intermédiaire de ses succursales, de son centre d’appels, de ses services bancaires par Internet et de son réseau de guichets automatiques. Ses services comprennent les services bancaires grand public et commerciaux traditionnels, la gestion de trésorerie, le crédit-bail, les devises, les cartes de crédit des commerçants, la gestion de patrimoine, le courtage, les assurances, les marchés des capitaux, les services bancaires d'investissement, les sociétés de fiducie et les correspondants. Le secteur Gestion des placements institutionnels propose des stratégies d’investissement en titres à revenu fixe et en capital sur les marchés intermédiaire et institutionnel par le biais de fonds communs de placement, de comptes séparés traditionnels et de relations de sous-conseil. Le secteur des services d'actifs propose divers produits de placement, notamment des fonds communs de placement, des placements alternatifs et des comptes gérés pour le secteur de la gestion d'actifs. Ses services comprennent la gestion de fonds, la comptabilité de fonds, les services aux investisseurs, les agences de transfert, la distribution, le marketing, la conservation, les services de placements alternatifs, les services de comptes gérés et les services de fiducie multi-séries et collectives. La société exploite un réseau de succursales et de bureaux dans les États du Missouri, du Kansas, du Colorado, de l'Illinois, de l'Oklahoma, du Texas, de l'Arizona, du Nebraska, de la Pennsylvanie, du Dakota du Sud, de l'Indiana, de l'Utah, du Minnesota, de la Californie et du Wisconsin. La société a été fondée en 1913 et son siège social est situé à Kansas City, dans le Missouri.
Recevez les nouvelles et les évaluations par email – Entrez votre adresse e-mail ci-dessous pour recevoir un résumé quotidien concis des dernières actualités et des évaluations des analystes avec notre bulletin électronique quotidien GRATUIT.