Comment la technologie aide les trésoriers – Finance Curation

Comment la technologie aide les trésoriers DataLog Finance Datalog Finance explique comment la technologie aide les trésoriers dans un monde connecté, où la notion d'opérations en temps réel est pratiquement omniprésente.

La profession de trésorier a beaucoup évolué au cours des 30 dernières années. L'époque où les trésoriers géraient seule la trésorerie d'une entreprise sur leur PC, souvent sur un tableur, quel que soit le système d'information de l'entreprise, est maintenant révolue.

De nos jours, les trésoriers travaillent dans un monde connecté où la notion d'opération en temps réel est omniprésente. Ils doivent gérer les informations de marché en temps réel, les transactions électroniques, les relations avec les banques et les contreparties, les filiales, etc., tant au sein de la société et de son système d’information qu’avec des contacts externes.

La mondialisation et la révolution numérique et technologique ont profondément modifié les besoins et les habitudes de travail des trésoriers. De nos jours, certains systèmes modernes de gestion de trésorerie (TMS) fournissent des fonctionnalités permettant un travail collaboratif, garantissant que les informations sont uniques, que les tâches et les mandats séparent, centralisent et améliorent la visibilité des encaisses, aident à rendre décisions et permettent des signatures électroniques, ainsi que des échanges pratiquement instantanés et des possibilités de rapport infinies. Cependant, de nombreuses grandes entreprises ne tirent toujours pas parti de ces outils et continuent à utiliser des technologies obsolètes dans des progiciels obsolètes.

De nombreux départements de trésorerie de groupe continuent à utiliser divers progiciels, chacun d'entre eux gérant un périmètre fonctionnel limité. Ces packages sont interconnectés avec plus ou moins d'efficacité, ce qui entraîne une charge de travail administrative accrue, des opérations de maintenance difficiles et même la nécessité de ressaisir les informations relatives à certaines opérations. D'autres groupes ont opté pour des solutions plus intégrées qui sont maintenant techniquement obsolètes, difficiles à mettre en œuvre et dont l'utilisation coûte cher au fil du temps. Enfin, certaines entreprises ont choisi des solutions plus modernes, mais la conception technique de ces systèmes en limite l’utilisation et les rend trop rigides.

Ce que les trésoriers rêvent:

1. Standardisez votre système de gestion de trésorerie pour disposer d'une solution basée sur un référentiel et une base de données uniques. La solution doit couvrir toutes les composantes du métier: risques frontaux, intermédiaires, administratifs et associés, gestion de la trésorerie (y compris les paiements), opérations de comptabilité de trésorerie (trésorerie et négociation), communication bancaire, conciliation des confirmations de marché, gestion des standards et mandats bancaires électroniques (eBAM)
2. Intégration facile de la solution dans le SI global de l'entreprise tout en limitant (voire en éliminant) la nécessité de développements informatiques pour gérer les interfaces
3. Faciliter l'accès des filiales à la solution grâce à une implémentation simple (plus d'installation locale)
4. Garantir la sécurité totale, la confidentialité et la traçabilité des données.
5. Rapprochez-vous de la gestion en temps réel et du «zéro papier» en automatisant autant que possible les tâches (traitement direct) et en disposant de workflows configurables qui correspondent exactement aux processus.
6. Une administration et une maintenance simples pour réduire le coût total de possession.