Comment aider les investisseurs durables (même si ce n'est pas leur intérêt) – Finance Curation

Il y a eu un changement générationnel dans la manière dont les investisseurs perçoivent leurs investissements et de nombreux conseillers ne se sont pas suivis. Les plus jeunes investisseurs, la génération Y et la génération Z, sont plus susceptibles de vouloir créer de la richesse de manière durable. Une étude menée par Morgan Stanley en 2017 a révélé que 86% des femmes de la génération Y s'intéressent à des investissements durables et sont deux fois plus susceptibles que les grands investisseurs de rechercher des sociétés dotées de bonnes politiques sociales ou environnementales.

Certains conseillers n'ont pas réfléchi à la manière dont ils pourraient combler ce fossé générationnel et, par conséquent, décourager les investisseurs et même perdre des clients potentiels. Mais il n'est pas nécessaire que vous soyez un passionné de l'environnement, de la société et des gouvernements pour aider les personnes intéressées par les investissements durables.

Voici cinq façons d'aider la prochaine génération d'investisseurs avec des investissements durables:

1. poser des questions Les conseillers en investissement doivent bien comprendre les objectifs et les besoins en risques de leurs clients pour les aider à investir. Commencez donc par poser des questions telles que: Comment définissez-vous personnellement la durabilité? Y a-t-il certaines entreprises que vous cherchez à éviter complètement? Y a-t-il un problème particulier que vous essayez de supporter? Quel est l'objectif d'un investissement durable pour vous?

2. Concentrez-vous sur ce que vous savez le mieux L'investissement durable suit bon nombre des mêmes règles que les autres types d'investissement. Les investisseurs durables doivent encore être diversifiés et réfléchir aux risques et aux rendements potentiels. Les conseillers peuvent ici jouer un rôle important en aidant les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles ou en les aidant à réfléchir aux risques potentiels. N'oubliez pas que de nombreuses générations du millénaire n'ont pas été investies au cours d'une grave récession du marché. Les conseillers peuvent donc réellement apporter une valeur ajoutée en les aidant à comprendre et à atténuer les risques.

Les personnes qui débutent dans les investissements durables sont souvent attirées par des fonds concentrés dans une industrie, telle que l'énergie solaire, car ils estiment que ces fonds sont un moyen plus direct de résoudre les problèmes liés au changement climatique et à l'indépendance. énergique Cependant, les nouveaux investisseurs peuvent ne pas se rendre compte à quel point les fonds peuvent être volatils. Cela pourrait les aider à déterminer si les fonds d'actions spéculatives leur conviennent et, le cas échéant, comment ces fonds pourraient s'intégrer à leur portefeuille.

3. Que les fonds mutuels durables fassent le gros du travail. La plupart des gens n'ont tout simplement pas le temps ni l'expérience pour évaluer les pratiques ESG d'une entreprise. Heureusement, de nombreux fonds communs de placement effectuent cette analyse importante pour vous.

Même si vous n'êtes pas un expert en investissements durables, vous en savez probablement rien sur le choix des fonds communs de placement. De nos jours, un nombre croissant de fonds durables sont disponibles et il peut être difficile pour les nouveaux investisseurs de savoir par où commencer. Cela pourrait les aider à choisir les fonds les mieux adaptés à leurs objectifs et à créer un portefeuille diversifié.

4. Se mettre à jour avec un investissement durable. Un sondage consultatif mené à l'échelle nationale en 2018 a révélé que la génération du millénaire choisissait des consultants en fonction de son expérience, puis de ses investissements en matière de responsabilité sociale. Il était donc judicieux que les conseillers examinent l'investissement en ESG. L'investissement durable exclut non seulement certaines entreprises ou certains secteurs. Les stratégies actuelles sont beaucoup plus complètes: elles cherchent à inclure des entreprises ayant des pratiques ESG solides et travaillent même avec les entreprises pour les aider à s'améliorer.

Il a été démontré que ces approches fonctionnent, tout comme d’autres stratégies d’investissement, tout en ayant un impact positif.

5. Référez-les aux conseillers qui gèrent des portefeuilles durables. De nombreux conseillers sont déjà à bord. Une étude menée en 2019 par Morgan Stanley et Bloomberg a révélé que "les gestionnaires d'actifs voient dans l'investissement durable une opportunité de création d'entreprise". Donc, si vous n'êtes pas en mesure d'aider quelqu'un qui souhaite investir de manière plus durable, soyez prêt à le diriger vers quelqu'un qui pourrait être utile.

Janet Brown est présidente et chef de la direction de FundX.

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