Cohésion et collaboration pour le succès financier Kees Hoving, directeur des sociétés de financement commercial et de gestion de trésorerie, Allemagne, Global Transaction Banking, Deutsche Bank AG Quelles sont les priorités actuelles des trésoriers d'entreprise et comment le bon partenaire bancaire peut-il les aider à les gérer avec succès?
par Kees Hoving, Directeur des sociétés de gestion de trésorerie et de financement commercial, Allemagne, Deutsche Bank AG
On a beaucoup parlé ces dernières années de l’élargissement du rôle du Trésor dans des domaines tels que le fonds de roulement, le commerce et le financement de la chaîne d’approvisionnement. Cette expansion a pour effet que la liquidité et le risque peuvent être gérés de manière plus cohérente au sein d’une organisation. Pour les soutenir dans leur mandat élargi, les trésoriers exigent de plus en plus de leurs banques. Ils ont notamment besoin d'une banque capable de les aider à optimiser leur gestion de trésorerie et de liquidité (combinant techniques de trésorerie et techniques de négociation), à tirer parti de l'innovation technologique et à améliorer la manière dont le risque est surveillé et géré tout au long de leur empreinte géographique. Cet article examine certaines des priorités émergentes parmi les trésoriers des entreprises et offre des informations sur la manière dont le bon partenaire bancaire peut contribuer à les résoudre avec succès.
Aligner les disciplines pour des solutions cohérentes.
Les conditions difficiles du marché ont forcé une plus grande collaboration et une plus grande cohésion entre les disciplines de la trésorerie et des finances, telles que la trésorerie, le commerce, les devises (FX), le financement et les investissements. En conséquence, la pensée endémique au sein des banques en termes de "silos" ne répond plus aux besoins de nombre de leurs clients. À la Deutsche Bank, nous avons été parmi les premières banques à adopter une approche plus globale de la manière dont nous concevons et fournissons des solutions et des services en réunissant des équipes multidisciplinaires dans des domaines logiques fonctionnels tels que les paiements, les recouvrements et les prêts à court terme. , trading de devises et FX. Cette configuration nous permet de travailler avec les clients à un niveau plus stratégique et de créer des solutions personnalisées flexibles spécialement conçues pour répondre aux priorités uniques de chaque client.
Le catalyseur SEPA
Un exemple est la migration SEPA, qui est actuellement l’un des problèmes majeurs auxquels sont confrontés les clients ayant une présence en Europe. Les trésoriers et les gestionnaires financiers reconnaissent de plus en plus l'obligation de migrer vers les instruments SEPA à l'approche de l'échéance de 2014 et, ce qui est peut-être le plus important, l'intérêt de le faire.
En adoptant une approche holistique des paiements, des recouvrements et de la gestion de trésorerie, nous aidons nos clients à rationaliser la structure de leurs comptes, à tirer parti des emplacements moins coûteux pour effectuer leurs paiements et à simplifier leurs processus de gestion de trésorerie. En Italie, par exemple, le taux de change pour les prélèvements internes internes actuels est encore plus élevé que le taux de change transfrontalier actuel pour les prélèvements directs auprès du SEPA. Nous avons donc aidé un client italien à remplacer plusieurs comptes en euros par un compte de facturation et de paiement unique pour son entreprise paneuropéenne située en Allemagne, où les taux de change et les transactions sont beaucoup plus bas.
Cette solution au problème des positions hautes, de la monnaie fragmentée et complexe, ainsi que de la gestion de la liquidité et du compte bancaire, n'aurait pas été possible auparavant. Les résultats ne sont pas simplement opérationnels, ils ont également un impact significatif sur le fonds de roulement lorsque les paiements, les recouvrements et la gestion de trésorerie sont traités dans le cadre d'une conversation unique.
Profiter des avantages des services bancaires par réseau mondiaux
Notre approche cohérente en matière de gestion de trésorerie et de trésorerie ne s’étend pas uniquement aux activités du bureau central. Grâce à notre concept de réseau bancaire mondial, notre objectif est de favoriser une plus grande coopération et un alignement plus étroit aux niveaux opérationnel et stratégique entre le siège de la société et ses filiales. En établissant un dialogue constructif et en rationalisant le flux d'informations, les décisions prendront en compte les besoins des filiales et du groupe dans son ensemble.
Pour illustrer notre propos, en Chine, les trajectoires de croissance significatives des entreprises signifient que les filiales se développent considérablement et, par conséquent, développent des besoins financiers plus complexes. Dans de nombreux cas, ils ont besoin d'investissements, de gestion des changes, de fonds de roulement et de solutions de chaîne d'approvisionnement. Nous constatons souvent que les trésors du groupe, qui peuvent être situés en Europe ou aux États-Unis, peuvent ne pas avoir une visibilité complète ou une connaissance des problèmes locaux, alors que ses filiales peuvent ne pas bien comprendre les limites. objectifs financiers et de groupe. Chez Deutsche Bank, nous tirons parti de notre vaste réseau pour fournir une assistance locale, tant au siège que dans les filiales, dans le cadre d’une approche intégrée de la relation client. Ce faisant, nous aidons à résoudre les déconnexions, favorisons un dialogue plus ouvert et aidons à concevoir des solutions qui répondent aux besoins et aux objectifs des deux parties.
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