Citi numérise la conformité de son financement commercial avec le nouveau projet NextGen – Finance Curation

Citi, en partenariat avec le cabinet de conseil EY et la société d'analyse SAS, a lancé une solution basée sur l'intelligence artificielle pour numériser ses processus de conformité commerciale.

Le projet NextGen associe l'expertise d'EY en matière de conseil aux entreprises, aux risques et aux technologies du secteur des services financiers avec la plate-forme d'analyse SAS, afin de créer un moteur de scoring pour l'analyse des risques capable d'analyser de grands volumes de transactions commerciales.

La solution inclut le traitement du langage naturel pour comprendre les réseaux des parties liées, les données non structurées et l’activité des clients au fil du temps, ainsi que l’automatisation des processus associant des résultats analytiques et des politiques bancaires liées au commerce pour. Aidez-nous à vous concentrer sur les activités de transaction commerciale pouvant nécessiter plus de recherche

"Cette solution en temps réel nous aidera à détecter plus efficacement les transactions présentant des problèmes de conformité potentiels dès le début", déclare Valeria Sica, responsable mondiale des services commerciaux pour les solutions de trésorerie et de commerce de Citi. "Cette solution aide à gérer et à comparer un grand nombre de points de données dans les transactions actuelles et antérieures, ce qui fournira plus de contexte et de données utilisables pour aider le décideur à examiner les transactions commerciales globales, processus traditionnellement très manuel. dans toute l'industrie "

De nombreuses banques dépendent encore de processus manuels sur papier, qui augmentent les coûts d'exploitation et ont une incidence sur l'expérience client. En effet, résultats d'une enquête publiée en 2017 Il a découvert que les banques gaspillaient jusqu'à 2,7 milliards de livres chaque année en raison de systèmes de blanchiment d'argent obsolètes, coûts qui pourraient être évités en adoptant l'apprentissage automatique et la technologie Big Data.

Pour John Ahearn, responsable commercial mondial des solutions de trésorerie et de commerce de Citi, cette solution contribuera à réduire les coûts de mise en conformité. "Nous traitons 9 millions de transactions par an et le projet NextGen nous aidera à optimiser nos processus, du back-office à l'avant, en développant l'utilisation de la numérisation, de l'automatisation et de l'analyse avancée", a-t-il déclaré.

Citi n'est pas la première banque à numériser ses activités de conformité. En octobre de l'année dernièreLa Commerzbank a lancé une solution pilote qui permettra d’automatiser 80% de ses contrôles de conformité «première ligne de défense» de ses processus de financement commercial d’ici 2020.

Travaillant avec Conpend, une entreprise de technologie financière qui utilise la reconnaissance optique de caractères (OCR) et l'apprentissage automatique pour numériser des documents commerciaux physiques, reconnaître les modèles et les écarts par rapport aux drapeaux, zones automatisées de Commerzbank comme processus de lutte contre le blanchiment d'argent . Conpend effectue également la vérification automatique des documents et la révision des sanctions.

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