<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Le bénéfice net attribuable aux actionnaires a totalisé 125 430 millions de dollars, avec un RAA de 15,3%."data-reactid =" 12 ">Le bénéfice net attribuable aux actionnaires a totalisé 125 430 millions de dollars, avec un RAA de 15,3%.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Résultat net attribuable aux actionnaires au 1T19. 125 430 millions de chi (0,67 chi par action et 0,39 USD par ADR), soit une baisse de 19,9% par rapport au 4T18 (désormais QoQ) et une baisse de 16,9% en comparaison avec 1Q18 (à partir de maintenant, dans l'année). & nbsp; Le ROAE au 1T19 était de 15,3%. Le résultat inférieur de la Banque est principalement dû au faible taux d’inflation enregistré au cours du trimestre. Ceci a été partiellement atténué par la croissance des prêts, l'évolution positive de la qualité des actifs, ainsi que par une augmentation de 6,1% en glissement trimestriel et de 10,9% en glissement annuel des revenus non liés aux intérêts (commissions et encaissements). qui reflète le climat général favorable des affaires qui se poursuit au Chili. marché. & nbsp; Au cours de l’année, nous prévoyons une reprise du ROE compte tenu de la croissance positive de l’activité, des taux d’inflation plus élevés et d’une perspective de taux stable. "Data-reactid =" 13 ">Résultat net attribuable aux actionnaires au 1T19. 125 430 millions de chi (0,67 chi par action et 0,39 USD par ADR), soit une baisse de 19,9% par rapport au 4T18 (désormais QoQ) et une baisse de 16,9% en comparaison avec 1Q18 (à partir de maintenant, dans l'année). Le ROAE au 1T19 était de 15,3%. Le résultat inférieur de la Banque est principalement dû au faible taux d’inflation enregistré au cours du trimestre. Ceci a été partiellement atténué par la croissance des prêts, l'évolution positive de la qualité des actifs, ainsi que par une augmentation de 6,1% en glissement trimestriel et de 10,9% en glissement annuel des revenus non liés aux intérêts (commissions et encaissements). qui reflète le climat général favorable des affaires qui se poursuit au Chili. marché. Au cours de l’année, nous prévoyons une reprise du ROE compte tenu de la croissance positive de l’activité, de la hausse des taux d’inflation et d’une perspective de taux stable.
<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "& nbsp;Un plan d'investissement de 3 ans a été annoncé pour un total de 380 millions de dollars US pour 2019-2021."data-reactid =" 14 "> Un plan d'investissement de 3 ans a été annoncé pour un total de 380 millions de dollars US pour 2019-2021.
La Banque a annoncé un plan d'investissement sur trois ans d'un montant total de 380 millions USD pour 2019-2021 alloué à la transformation numérique, à l'investissement dans la cybersécurité (25 millions USD pour 2019) et à un meilleur accès des clients non bancarisés. aux services financiers, principalement par le biais de produits numériques transactionnels.
À cet égard, la Banque a annoncé son intention de se lancer dans les acquisitions en 2020 dans le but de moderniser et d'élargir de manière significative l'accès des PME aux terminaux de points de vente. Au 2T19, la Banque lancera également une nouvelle carte prépayée, Superdigital, qui vise à donner un plus grand accès à la population non bancarisée à l’économie numérique, en lui permettant de faire des achats en ligne. Nous estimons que 70% des petites entreprises au Chili n’ont pas de point de vente et que 4 millions de personnes sur le marché du travail n’ont pas de carte de crédit.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Expansion dans les activités de financement automobile annoncée."data-reactid =" 17 ">Expansion dans les activités de financement automobile annoncée.
Afin de se lancer sur le marché en forte croissance du crédit automobile, la Banque a annoncé en mars 2019 avoir signé un accord avec SKBergé Financiera S.A. pour acquérir sa participation de 49% dans Santander Consumer Chile S.A., pour un montant de 59 063 millions de dollars. Banco Santander SA (Espagne), la société mère de la banque, détient actuellement 51% des actions de Santander Consumer Chile SA, les 49% restants étant détenus par SKBergé Financiera SA. Le résultat final de l'opération dépendra de la conclusion de l'opération. . Les accords contractuels et le temps nécessaire pour obtenir les autorisations réglementaires nécessaires. À la fin de 2018, Santander Consumer S.A. elle a réalisé un bénéfice net de 10 996 millions de ch. et s'est classée deuxième dans le secteur du financement de voitures neuves. Pendant ce temps, le rendement des capitaux propres (ROE) atteignait 20% en 2018. Au 31 décembre 2018, le portefeuille de prêts de Santander Consumer Chile s'élevait à 388,425 millions de dollars.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Croissance du crédit tirée par les particuliers et le marché moyen au cours du trimestre."data-reactid =" 19 ">Croissance du crédit tirée par les particuliers et le marché moyen au cours du trimestre.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Total des prêts elle a augmenté de 8,0% d'une année sur l'autre et de 1,1% d'un trimestre à l'autre, tirée par la banque de détail et le marché intermédiaire, compensée par la baisse des prêts aux entreprises à faible rendement. "data-reactid =" 20 ">Total des prêts elle a augmenté de 8,0% d'une année sur l'autre et de 1,1% d'un trimestre à l'autre, tirée par la banque de détail et le marché intermédiaire, compensée par la baisse des prêts aux entreprises à faible rendement.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Au 1T19, Prêts aux particuliers augmenté de 1,4% en glissement trimestriel et de 9,6% en glissement annuel. Prêts à la consommation Augmentation de 7,1% sur un an et de 0,9% en glissement trimestriel. La croissance des prêts à la consommation est principalement due aux prêts aux personnes à revenu élevé, qui ont augmenté de 1,7% en glissement trimestriel. Les prêts du groupe de produits Santander Life ont également augmenté de 21% au cours de l’année. Prêts hypothécaires a poursuivi sa croissance et a augmenté de 1,8% en glissement trimestriel et de 11,5% en glissement annuel. La Banque a également maintenu le ratio prêt / valeur au moment de l’émission au-dessous de 80%. "Data-reactid =" 21 "> Au 1T19, Prêts aux particuliers augmenté de 1,4% en glissement trimestriel et de 9,6% en glissement annuel. Prêts à la consommation Augmentation de 7,1% sur un an et de 0,9% en glissement trimestriel. La croissance des prêts à la consommation est principalement due aux prêts aux personnes à revenu élevé, qui ont augmenté de 1,7% en glissement trimestriel. Les prêts du groupe de produits Santander Life ont également augmenté de 21% au cours de l’année. Prêts hypothécaires a poursuivi sa croissance et a augmenté de 1,8% en glissement trimestriel et de 11,5% en glissement annuel. La Banque a également maintenu le ratio prêt / valeur au moment de l’émission au-dessous de 80%.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Prêts à moyen terme il a augmenté de 2,5% en glissement trimestriel et de 13,0% en glissement annuel grâce à la croissance positive de l'investissement, ce qui a entraîné la croissance des prêts dans ce segment. Prêts à Les PME 2,7% en glissement annuel et 0,8% en glissement trimestriel. & nbsp; la Banque continue de maintenir une position prudente à l'égard de la croissance des prêts dans ce secteur en concentrant ses prêts sur des PME plus grandes et moins risquées, tout en augmentant les services transactionnels pour tous ses clients PME, ce qui générera pas de prêt le revenu. Nous prévoyons une accélération de la croissance des emprunts sur ces deux segments d'ici la fin de l'année, conformément à nos prévisions pour l'économie. "Data-reactid =" 22 ">Prêts à moyen terme il a augmenté de 2,5% en glissement trimestriel et de 13,0% en glissement annuel grâce à la croissance positive de l'investissement, ce qui a entraîné la croissance des prêts dans ce segment. Prêts à Les PME a augmenté de 2,7% sur un an et a diminué de 0,8% en glissement trimestriel. La Banque continue de maintenir une position prudente à l’égard de la croissance des prêts dans ce secteur en concentrant ses prêts sur des PME plus grandes et moins risquées, tout en augmentant les services transactionnels pour tous ses clients PME, ce qui générera pas de prêt le revenu. Nous prévoyons une accélération de la croissance des emprunts sur ces deux segments d’ici la fin de l’année, conformément à nos prévisions pour l’économie.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Prêts en SCIB a diminué de 5,4% au cours du trimestre, entraînant une baisse de 15,7% sur un an. Toutefois, la contribution globale de SCIB aux revenus a augmenté de 17,6%, avec une forte augmentation des revenus non liés à l’intérêt et une optimisation de l’utilisation du capital. "Data-reactid =" 23 ">Prêts en SCIB a diminué de 5,4% au cours du trimestre, entraînant une baisse de 15,7% sur un an. Toutefois, la contribution globale de SCIB aux revenus a augmenté de 17,6%, avec une forte augmentation des revenus sans intérêt tout en optimisant l'utilisation du capital.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Au 1T19, la stratégie de financement de la Banque était axée sur minimiser les effets de la baisse de l’inflation et de la hausse des taux d’intérêt. & nbsp;Total des dépôts a augmenté de 6,5% sur une année et a diminué de 1,6% en glissement trimestriel. & nbsp; Au 1T19, dépôts temporaires il a augmenté de 8,1% d'une année à l'autre et a diminué de 1,0% en glissement trimestriel. & nbsp; Au premier trimestre de 2019, la Banque centrale a relevé le taux d’intérêt à court terme de 25 points de base à 3%, malgré un environnement inflationniste peu élevé. Par conséquent, la Banque s’est concentrée sur le contrôle du coût du financement, menant de nouveau nos concurrents sur les coûts de dépôt en pesos nominaux. En outre, la Banque a réalisé des écarts record sur le marché obligataire au cours de la période, les taux à long et moyen termes ayant considérablement diminué au cours du trimestre. La Banque continue également de maintenir des niveaux de liquidité sains, avec l'indice LCR à 125,8% et le NSFR à 108,8% au 31 mars 2019. "data-reactid =" 29 "> Au 1T19, la stratégie de financement de la Banque axé sur la minimisation de l’impact d’une baisse de l’inflation et de la hausse des taux d’intérêt Total des dépôts a augmenté de 6,5% sur une année et a diminué de 1,6% en glissement trimestriel. Au 1T19, dépôts temporaires il a augmenté de 8,1% sur un an et a diminué de 1,0% en glissement trimestriel. Au premier trimestre de 2019, la Banque centrale a relevé le taux d’intérêt à court terme de 25 points de base à 3%, malgré un environnement inflationniste peu élevé. Par conséquent, la Banque s’est concentrée sur le contrôle du coût du financement, menant de nouveau nos concurrents sur les coûts de dépôt en pesos nominaux. En outre, la Banque a réalisé des écarts record sur le marché obligataire au cours de la période, les taux à long et moyen termes ayant considérablement diminué au cours du trimestre. La Banque continue également de maintenir des niveaux de liquidités sains, avec l’indice LCR à 125,8% et le NSFR à 108,8% au 31 mars 2019.
<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "& nbsp;Marge inférieure en raison d'une faible inflation et de taux d'intérêt plus élevés."data-reactid =" 30 "> Marge inférieure en raison d'une faible inflation et de taux d'intérêt plus élevés.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Au 1T19, Revenu net d’intérêts, NII, diminué de 9,8% en glissement trimestriel et de 6,9% en glissement annuel. Pour rappel, la Banque est un actif sensible à l'inflation, car elle dispose de plus d'actifs que de passifs liés à l'inflation. La Banque est également un passif sensible aux taux à court terme, car ses dépôts sont principalement composés de pesos nominaux, dont la durée est inférieure à celle des actifs qui génèrent des intérêts. Au cours du trimestre, la variation de l'UF.[2] était de 0,0% sur le trimestre, contre 0,8% au 4T18 et 0,6% au 1T18, contribuant à une baisse rendement des actifs générant des intérêts. Dans le même temps, la Banque centrale a également relevé son taux directeur de 25 points de base en janvier, malgré une inflation plus faible. & Nbsp; En conséquence, la banque NIM au 1T19, il était de 3,9%, inférieur à 4,4% au 4T18 et à 4,5% au 1T18. "data-reactid =" 31 "> Au 1T19, Revenu net d’intérêts, NII, diminué de 9,8% en glissement trimestriel et de 6,9% en glissement annuel. Pour rappel, la Banque est un actif sensible à l'inflation, car elle dispose de plus d'actifs que de passifs liés à l'inflation. La Banque est également un passif sensible aux taux à court terme, car ses dépôts sont principalement composés de pesos nominaux, dont la durée est inférieure à celle des actifs qui génèrent des intérêts. Au cours du trimestre, la variation de l'UF.[2] était de 0,0% sur le trimestre, contre 0,8% au 4T18 et 0,6% au 1T18, contribuant à une baisse rendement des actifs générant des intérêts. Dans le même temps, la Banque centrale a également relevé son taux directeur de 25 points de base en janvier, malgré une inflation plus faible. En conséquence, la banque NIM au 1T19, il était de 3,9%, inférieur à 4,4% au 4T18 et à 4,5% au 1T18.
Au cours de l’année, l’accélération de la croissance des prêts aux particuliers à rendement élevé, la normalisation des taux d’inflation et la stabilité des taux d’intérêt devraient contribuer à accroître les marges au cours des prochains trimestres. Nous nous attendons à des taux d’inflation du FC d'environ 0,7% à 0,8% par trimestre et à un taux directeur stable de 3% jusqu'à la fin de l'année. Cette perspective est sujette à des changements en fonction des possibles changements futurs de notre inflation et des prévisions de croissance du PIB.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Evolution positive de la qualité des actifs au cours du trimestre."data-reactid =" 33 ">Evolution positive de la qualité des actifs au cours du trimestre.
<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Au cours du trimestre, les provisions ont augmenté de 1,2% par rapport à 1T18 et 4,1% par rapport à 4T18. Coût du crédit Au 1T19, il est resté stable à 1,0%. le ratio de prêt détérioré Il est également resté stable à 5,9% et le Ratio total NPL s’est amélioré à 2,0% au 31 mars 2019. La Coefficient de couverture totale Amélioration à 130,6% au cours du trimestre. le NIM de la banque, net du coût du crédit elle était de 3,0% au 1T19, la qualité stable des actifs et le coût du crédit ayant partiellement atténué les marges les plus faibles du trimestre. "data-reactid =" 34 "> Les provisions ont augmenté de 1,2% au cours du trimestre. comparé au 1T18 et à 4,1% comparé au 4T18. Coût du crédit Au 1T19, il est resté stable à 1,0%. le ratio de prêt détérioré Il est également resté stable à 5,9% et le Ratio total NPL s’est amélioré à 2,0% au 31 mars 2019. La Coefficient de couverture totale Amélioration à 130,6% au cours du trimestre. le NIM de la banque, net du coût du crédit au 1T19, il était de 3,0%, car la qualité stable des actifs et le coût du crédit ont partiellement atténué les marges les plus faibles du trimestre.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "& nbsp;Le revenu sans intérêt a augmenté de 6,1% en glissement trimestriel et de 10,9% en glissement annuel, contrebalançant partiellement les marges plus faibles."data-reactid =" 35 "> Le revenu sans intérêt a augmenté de 6,1% en glissement trimestriel et de 10,9% en glissement annuel, contrebalançant partiellement les marges plus faibles.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Au 1T19, revenu sans intérêt (Le revenu des commissions plus les transactions financières nettes) a augmenté de 6,1% en glissement trimestriel et de 10,9% en glissement annuel, compensant en partie la baisse du NIM au cours du trimestre. Ceci est principalement dû aux revenus positifs des clients tirés des commissions et de nos activités de trésorerie. Revenu d'honoraires a augmenté de 4,8% par rapport au 4T18 et a diminué de 6,4% par rapport au 1T18. La croissance positive des taux au cours du trimestre a été principalement tirée par commissions de banque de détail, avec une croissance tirée par les frais de carte de crédit qui ont augmenté de 9,8% au cours du trimestre, les commissions sur les comptes chèques ont augmenté de 1,4% et les frais de débit et de guichet automatique qui ont augmenté 21,8% sur le trimestre. Les taux plus bas par rapport au 1T18 sont principalement dus à une collecte moins élevée des taux d’assurance due à un changement de méthode d’estimation du remboursement des primes d’assurance perçues et aux taux plus bas d’utilisation des guichets automatiques. La Banque a activement éliminé et déplacé les guichets automatiques peu rentables afin de réaliser des économies de coûts et d'encourager l'utilisation de méthodes de paiement numériques. "Data-reactid =" 36 "> Au 1T19, revenu sans intérêt (Le revenu des commissions plus les transactions financières nettes) a augmenté de 6,1% en glissement trimestriel et de 10,9% en glissement annuel, compensant en partie la baisse du NIM au cours du trimestre. Ceci est principalement dû aux revenus positifs des clients tirés des commissions et de nos activités de trésorerie. Revenu d'honoraires a augmenté de 4,8% par rapport au 4T18 et a diminué de 6,4% par rapport au 1T18. La croissance positive des taux au cours du trimestre a été principalement tirée par commissions de banque de détail, avec une croissance tirée par les frais de carte de crédit qui ont augmenté de 9,8% au cours du trimestre, par les frais de compte bancaire qui ont augmenté de 1,4%, par les frais de débit et de guichet automatique qui ont augmenté de 21,8% sur le trimestre. Les taux plus bas par rapport au 1T18 sont principalement dus à une collecte moins élevée des taux d’assurance due à un changement de méthode d’estimation du remboursement des primes d’assurance perçues et aux taux plus bas d’utilisation des guichets automatiques. La Banque a activement éliminé et déplacé les guichets automatiques peu rentables afin de réaliser des économies de coûts et d'encourager l'utilisation de méthodes de paiement numériques.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Résultats du total des transactions financières, net il s’agissait d’un gain de 38 845 millions de dollars au 1T19, soit une augmentation de 67,3% par rapport au 1T18 et une augmentation de 8,6% par rapport au 4T18. Demande de Service de trésorerie client. tels que les marchés des capitaux empruntés et la création de marchés ont continué à bien se comporter. Dans le même temps, bien que les taux à court terme aient augmenté au cours du trimestre, les taux à moyen et à long terme ont baissé. Le portefeuille de titres à revenu fixe de la banque, composé principalement de la Banque centrale du Chili et d’obligations souveraines, ainsi que d’obligations du Trésor américain. UU., Il a profité de l’aplatissement de la courbe de rendement au cours du trimestre, qui a entraîné une augmentation de la marque du marché. des profits "data-reactid =" 37 ">Résultats du total des transactions financières, net il s’agissait d’un gain de 38 845 millions de dollars au 1T19, soit une augmentation de 67,3% par rapport au 1T18 et une augmentation de 8,6% par rapport au 4T18. Demande de Service de trésorerie client. tels que les marchés des capitaux empruntés et la création de marchés ont continué à bien se comporter. Dans le même temps, bien que les taux à court terme aient augmenté au cours du trimestre, les taux à moyen et à long terme ont baissé. Le portefeuille de titres à revenu fixe de la banque, composé principalement de la Banque centrale du Chili et d’obligations souveraines, ainsi que d’obligations du Trésor américain. UU., Il a profité de l’aplatissement de la courbe de rendement au cours du trimestre, qui a entraîné une augmentation de la marque du marché. des profits
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Les coûts augmentent de 5,4% en raison des investissements et de la mise en œuvre de la norme IFRS 16"data-reactid =" 38 ">Les coûts augmentent de 5,4% en raison des investissements et de la mise en œuvre de la norme IFRS 16
<p class = "canvas-atom canvas-text Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "Au 1T19, les dépenses d’exploitation ont augmenté de 5,4% A / A et diminution de 1,8% en glissement trimestriel avec la Banque ratio d'efficacité 42,5% au 1T19, contre 38,7% pour la même période de l’année précédente. La baisse de QoQ est principalement due à des facteurs saisonniers. L'augmentation des coûts en glissement annuel s'explique principalement par les diverses initiatives mises en œuvre par la Banque pour améliorer la productivité grâce à la numérisation, les coûts de licenciement plus élevés et l'effet net de la mise en œuvre de l'IFRS 16 au cours du trimestre. La norme IFRS 16 a augmenté les coûts d’amortissement de 7,8 milliards de ch. Et les frais d’administration de 7,3 milliards, ce qui a eu un effet net de 500 millions de ch pour le trimestre. Nous prévoyons que la croissance des coûts pour l’année se stabilisera à environ 4%. "Data-reactid =" 39 "> Au 1T19, les charges d'exploitation ont augmenté de 5,4% sur un an et ont diminué de 1,8% en glissement trimestriel avec la Banque ratio d'efficacité 42,5% au 1T19, contre 38,7% pour la même période de l’année précédente. La baisse de QoQ est principalement due à des facteurs saisonniers. L'augmentation des coûts en glissement annuel s'explique principalement par les diverses initiatives mises en œuvre par la Banque pour améliorer la productivité grâce à la numérisation, les coûts de licenciement plus élevés et l'effet net de la mise en œuvre de l'IFRS 16 au cours du trimestre. La norme IFRS 16 a augmenté les coûts d’amortissement de 7,8 milliards de ch. Et les frais d’administration de 7,3 milliards, ce qui a eu un effet net de 500 millions de ch pour le trimestre. Nous prévoyons que la croissance des coûts pour l’année se stabilisera à environ 4%.
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "A propos de Banco Santander"data-reactid =" 41 ">A propos de Banco Santander
Banco Santander Chile est la plus grande banque du marché chilien en termes de prêts et d'actifs. Au 31 mars 2019, l'actif total de la Banque s'élevait à 39 668 millions de dollars, les emprunts nets de provisions à 29 779 millions de dollars, les dépôts à hauteur de 21 462 millions de dollars et les capitaux propres totaux à 3 368 millions de dollars. Le ratio de capital de la BRI à mars 2019 était de 13,6%, avec un ratio de capital sous-jacent de 10,8%. Banco Santander Chile est l'une des sociétés présentant les cotes de risque les plus élevées en Amérique latine, avec une notation A1 de Moody's, A de Fitch, A de Standard and Poor's et A + de l'agence d'évaluation du crédit du Japon. .
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "[1]. Les informations contenues dans ce rapport ne sont pas auditées et sont présentées conformément aux PCGR bancaires chiliens, tels que définis par la Surintendance des banques du Chili (SBIF). "Data-reactid =" 44 ">[1]. Les informations contenues dans ce rapport ne sont pas auditées et sont présentées conformément aux PCGR bancaires chiliens, tels que définis par la Surintendance des banques du Chili (SBIF).
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "[2] UF ou Unidad de Fomento, une unité indexée sur l'inflation utilisée au Chili "data-reactid =" 45 ">[2] UF ou Unidad de Fomento, une unité indexée sur l'inflation utilisée au Chili
<p class = "toile-atome toile-texte Mb (1.0em) Mb (0) – sm Mt (0.8em) – sm" type = "text" content = "
Cette annonce est distribuée par West Corporation pour le compte des clients de West Corporation.
L'émetteur de cette annonce garantit qu'il est seul responsable du contenu, de l'exactitude et de l'originalité des informations qui y figurent.
Source: Banco Santander-Chile par GlobeNewswire.
Étreinte # 2243095
"data-reactid =" 47 ">
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